Quali sono le prime 10 banche private?

La Top 10 del Private Banking

Gli individui con un patrimonio netto elevato (HNWI) tendono ad avere esigenze finanziarie più complesse rispetto alla maggior parte dei consumatori al dettaglio. Queste sono persone con beni che possono essere facilmente liquidati. Anche se non c'è consenso su quanto una persona ha bisogno per qualificarsi in questa categoria, è lecito ritenere che avresti bisogno di almeno $ 1 milione. Charles Schwab, anche se, dice che hai bisogno di almeno $ 2,3 milioni per essere chiamato ricco

Indipendentemente da quanto detengono, Gli HNWI si rivolgono spesso a banche private per soddisfare le proprie esigenze finanziarie. Queste istituzioni finanziarie offrono una gamma di servizi sotto lo stesso tetto, dalla gestione degli investimenti al trust e alla pianificazione patrimoniale. Ai clienti facoltosi viene generalmente assegnato un private banker o un responsabile delle relazioni dedicato. Questo professionista diventa l'unico punto di contatto per tutte le loro questioni finanziarie.

Questo articolo analizza i dettagli di alcune delle più grandi banche private del mondo. Il seguente elenco comprende i più importanti banchieri privati, secondo il fornitore globale di dati finanziari Private Banker International. La maggior parte di questi nomi può sembrare familiare in quanto offrono anche servizi bancari per il pubblico in generale. Le banche sono ordinate secondo la graduatoria della graduatoria, ma le attività in gestione (AUM) di ciascuna istituzione vengono aggiornate alla fine del 2020.

Punti chiave

• Il private banking si rivolge a persone con un patrimonio netto elevato con almeno $ 1 milione di attività liquide.
• Molte banche private hanno anche una forte presenza di consumatori e servizi bancari al dettaglio oltre a divisioni che si rivolgono a persone con un patrimonio netto elevato.
• Gli individui ricchi con grandi depositi ottengono servizi di guanti bianchi per le loro esigenze finanziarie.
• Consulenza in materia di investimenti, le tasse, e la pianificazione patrimoniale sono tra i servizi offerti a questi clienti.

Raymond James

• AUM: $ 153,1 miliardi
• Sede centrale: San Pietroburgo, Florida
• Stabilito: 1962

Raymond James è stata fondata nel 1962 da Bob James ed è diventata pubblica, quotazione alla Borsa di New York (NYSE) nel 1983.

Con sede in Florida, Raymond James è un commerciante di investimenti a servizio completo. Ha operazioni in Canada, gli Stati Uniti, e all'estero, impiegare più di 8 persone, 200 professionisti della finanza. La società offre una vasta gamma di servizi finanziari e di investimento, al servizio di investitori istituzionali e retail, compresi gli HNWI.

Giulio Baer

• AUM: $ 475 miliardi
• Sede centrale: Zurigo, Svizzera
• Stabilito: 1890

Anche se non è un nome familiare, Julius Baer è una delle principali società di gestione patrimoniale in Svizzera. Il suo obiettivo è fornire servizi di consulenza a clienti privati ​​attraverso servizi di fascia alta. La strategia dell'azienda si basa su tre principi fondamentali:

• La migliore esperienza del cliente
• Una solida reputazione
• Redditività sostenibile

La banca è presente in Europa, Asia, Medio Oriente, Africa, e America Latina.

Goldman Sachs

• AUM: $2.15 trilioni
• Sede centrale: New York
• Stabilito: 1869

Goldman Sachs è una delle principali società bancarie al mondo. Fornisce una gamma di servizi finanziari al governo, aziendale, Al dettaglio, e clienti di investimento, Compreso:

• Investment banking e management
• Titoli
• Banca al dettaglio

L'azienda serve anche clienti con un patrimonio netto elevato. I clienti sono generalmente tenuti a investire almeno $ 10 milioni per aprire un conto con la sua divisione di gestione patrimoniale privata.

Bnp Paribas

• AUM: 470 miliardi di dollari
• Sede centrale: Parigi
• Stabilito: 1848

BNP Paribas è un gruppo bancario internazionale formato a metà del 1800. Opera in 68 diverse regioni del mondo e impiega quasi 194, 000 persone. I servizi dell'azienda comprendono la gestione patrimoniale, servizi di investimento, banca aziendale, banca al dettaglio, servizi di pagamento, e gestione patrimoniale. Vanta oltre 33 milioni di clienti nelle sue operazioni bancarie al dettaglio globali e altri 27 milioni nella sua divisione di finanza personale.

Gli Stati Uniti e l'Europa ospitano la maggior parte delle più grandi operazioni di private banking del mondo.

Citigroup

• AUM: $2.26 trilioni
• Sede centrale: New York
• Stabilito: 1998

Citi è un'altra importante istituzione di servizi finanziari globali con sede a New York. Sebbene le radici della banca risalgano al 1800, l'ultima iterazione dell'istituzione è stata fondata alla fine degli anni '90. Come altri in questo elenco, Citi collabora con il governo, aziendale, istituzionale, e clienti al dettaglio nella regione Asia Pacifico, Europa, Medio Oriente, Africa, America Latina, e Nord America.

Oltre alla gestione patrimoniale privata, Le altre divisioni di Citi includono il consumer banking, servizi alle piccole imprese, gestione degli investimenti e consulenza, prestito, e servizi di pagamento, tra gli altri. Fornendo ai clienti questi servizi, aiuta a raggiungere il suo obiettivo di crescita economica e progresso.

JPMorgan Chase

• AUM: $ 2,7 trilioni
• Sede centrale: New York
• Stabilito: 2000

JPMorgan è stata una delle prime banche ad adattare la propria consulenza sugli investimenti ai ricchi ed è stata una delle prime operazioni ad assumere un chief investment officer (CIO) dedicato per il proprio desk di private banking. La banca statunitense offre un modello di copertura clienti integrato che comprende banchieri, professionisti degli investimenti, consulenti di capitale, e amministratori fiduciari. Le operazioni globali abbracciano 100 paesi, raggiungere aziendale, individuale, e clienti governativi

Credit Suisse

• AUM: CHF 1,5 trilioni
• Sede centrale: Zurigo, Svizzera
• Stabilito: 1856

Più di 48, 000 persone lavorano per Credit Suisse sia nei mercati maturi che in quelli emergenti. La banca gestisce tre diverse divisioni focalizzate a livello regionale:

• Banca Universale Svizzera
• Gestione patrimoniale internazionale
• Asia Pacifico

Oltre alla sua presenza nell'investment banking, I servizi di gestione patrimoniale della banca privata di Credit Suisse continuano ad aiutare l'istituto a conquistare quote di mercato significative nella fiorente regione Asia-Pacifico.

Banca d'America

• AUM: $1,4 trilioni
• Sede centrale: New York
• Stabilito: 1930

Precedentemente noto come Bank of America Merrill Lynch, la banca ora opera esclusivamente come Bank of America. Gestisce servizi bancari, investire, e servizi di gestione patrimoniale e patrimoniale tra gli altri. I clienti includono personale, aziendale, istituzionale, e agenzie governative. Ha una portata globale in 35 paesi, con circa 66 milioni di clienti solo negli Stati Uniti.

Morgan Stanley

• AUM: $ 781 miliardi
• Sede centrale: New York
• Stabilito: 1931

Alla Morgan Stanley, un consulente patrimoniale privato funge da gateway per un ampio team di esperti, compresi banchieri d'investimento, professionisti del mercato dei capitali, e banchieri privati, che gestiscono collettivamente una gamma di esigenze, tra cui fiducia e pianificazione patrimoniale e prodotti assicurativi. La banca ha operazioni in 41 paesi, che beneficiano dei suoi servizi bancari e di investimento, insieme alla sua ricerca e ai suoi prodotti commerciali

UBS

• AUM: $ 1,1 trilioni 
• Sede centrale: Zurigo, Svizzera
• Stabilito: 1862

UBS si colloca costantemente tra una delle più grandi banche private del mondo. Le divisioni della banca comprendono la gestione patrimoniale globale, banca aziendale e consumer, gestione delle risorse, e l'investment banking. L'azienda ha consolidato la sua unità di gestione patrimoniale negli Stati Uniti con le sue operazioni internazionali nel tentativo di rafforzare la sua posizione di leader del settore.

La linea di fondo

La domanda di servizi bancari altamente personalizzati e one-stop shopping è stata una manna per il settore del private banking, soprattutto a causa della domanda di persone con un patrimonio netto elevato. Le banche in questa lista non sono solo tra le più famose al mondo, ma sono anche quelli con il maggior patrimonio in gestione. Con sede negli Stati Uniti e in Europa, godono di una quota sproporzionata di tale crescita.