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Come trattare un assegno annullato in un estratto conto di riconciliazione bancaria

Riconciliare il tuo libretto degli assegni può aiutarti a rimanere in buona forma finanziaria.

Gli assegni che hanno cancellato la banca sono chiamati assegni annullati. La banca ha pagato e contabilizzato i fondi, e ti ha fornito l'assegno originale o un'immagine scansionata dell'assegno. Questo significa, per quanto riguarda la banca, la transazione è completa, a meno che non trovi un errore e contatti la banca. Riconciliare l'assegno annullato con l'estratto conto bancario è il modo in cui troveresti un problema con la transazione, se ne esiste uno.

Passo 1

Guarda il numero dell'assegno sull'assegno o sugli assegni annullati. Se hai più di un assegno annullato, metterli in ordine numerico dal più basso al più alto.

Passo 2

Posiziona il registro del tuo conto corrente accanto ai due più recenti estratti conto di riconciliazione bancaria.

Passaggio 3

Spuntare ogni assegno annullato mettendo un segno di spunta sulla dichiarazione di riconciliazione. Conferma che gli importi corrispondono al centesimo.

Passaggio 4

Spuntare l'assegno annullato nel registro del conto corrente mettendo un segno di spunta nella colonna assegnata. Per trovare la colonna giusta, guarda le intestazioni in cima al registro. Se tutto corrisponde agli assegni, registro dei conti e dichiarazione di riconciliazione, controlla la sottrazione per assicurarti che il saldo del conto sia corretto. Se i numeri non sono corretti, controllali di nuovo, e se non è corretto, contatta la tua banca.

Passaggio 5

Completa la riconciliazione dopo aver confermato l'esattezza dell'estratto conto confrontandolo con gli assegni e le caparre annullate. Aggiungi eventuali depositi effettuati dopo la data di emissione dell'estratto conto al saldo finale dell'estratto conto. Quindi sottrarre eventuali prelievi in ​​sospeso, controlli che hai scritto, Transazioni ATM e commissioni prelevate dal conto dopo la data di emissione dell'estratto conto.

Consiglio

I conti devono essere riconciliati ogni mese alla ricezione dell'estratto conto.

Cose di cui avrai bisogno

  • Penna o matita

  • Controllo del registro del conto

  • 2 estratti conto più recenti di riconciliazione bancaria

  • Calcolatrice

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