3 passaggi per valutare una società di investimento

Scegliere il giusto società di investimento per i tuoi soldi può essere un compito piuttosto arduo. Se ti trovi nel bel mezzo di una recessione economica, la scelta diventa solo più difficile e stressante. La chiave è trovare una società di investimento privata che non solo lavori per te, ma possa anche tranquillizzarti nel rischiare i tuoi sudati guadagni. Per fortuna, esiste un processo comune noto come 3-P che viene utilizzato per valutare se un'azienda è in grado di produrre risultati redditizi su base regolare.

1. Filosofia

Considera le convinzioni generali di una determinata società di investimento. Le opinioni dell'azienda sul market timing, crescita rispetto alle azioni di valore, e la ricerca sugli investimenti rientrano tutti nella filosofia generale della società di investimento. Potrebbero essere i professionisti, ma dovresti comunque essere d'accordo con la loro filosofia prima di decidere di utilizzare i loro servizi. Anche, quando mettono in discussione la loro filosofia, richiesta di vedere una prova che esemplifica ciò che affermano di credere.

2. Processi

Il processo è essenzialmente il modo in cui la società di investimento mette in pratica la propria filosofia. Considera cosa li porta a scegliere determinate risorse tra quelle disponibili, o come decidono quando e cosa comprare e vendere. È particolarmente importante esaminare quali controlli hanno in atto per prendere decisioni, oltre a monitorare e promuovere vari investimenti. Per esempio, se una società afferma di avere una filosofia "verde" sui tipi di società in cui investe ma ha regolarmente investimenti petroliferi internazionali con i propri clienti, dovresti stare attento ai loro processi.

3. Le persone

Per molti potenziali investitori, questo diventa il punto più cruciale nella valutazione. Le persone a cui dovresti guardare sopra tutte le altre sono i gestori di fondi che gestiscono effettivamente i soldi. Assicurati che comprendano la filosofia e il processo dell'azienda. Fare domande su quanto tempo sono stati con l'azienda, come vengono scelti, e a chi riferiscono. Più importante, se si ha a che fare con un team di gestori di fondi (come tante società sono costituite), devi essere certo che la squadra possa effettivamente funzionare come dovrebbero. Tutti i membri del team dovrebbero avere una solida conoscenza delle pratiche dell'azienda, non solo uno o due dei gestori di fondi. E se vengono presentate informazioni sul track record di una determinata squadra, scopri da quanto tempo i membri attuali stanno insieme. Se ti vengono forniti esempi di lavoro svolto 5 anni fa, e il turnover ha sostituito la maggior parte dei membri del team da allora, allora questi esempi non riflettono il lavoro del team attuale.

Non vi è alcuna garanzia che una società soddisfi i tuoi obiettivi di investimento finanziario, ma seguendo il processo di valutazione 3-P, è più probabile che trovi una società di investimento con la quale ti trovi bene a lavorare.