Analisi delle azioni Wells Fargo: Perché ho scelto Wells "Fraud-go!" Fargo &Company (NYSE:WFC) per l'analisi? Perché, da, la scorsa settimana, Wells Fargo ha ronzato gli avvisi di notizie. Ha fatto notizia per tutte le cattive ragioni a cui pensare. Andiamo avanti e adottiamo l'approccio IDDA per vedere come il titolo Wells Fargo potrebbe essere influenzato dalla notizia.

Panoramica di Wells Fargo Stock

La Federal Reserve ha imposto le catene alla società. Rispondendo ai recenti e diffusi abusi dei consumatori e ad altri problemi di conformità da parte di Wells Fargo, il Federal Reserve Board venerdì ha annunciato che limiterà la crescita dell'azienda fino a quando non migliorerà sufficientemente la sua governance e i suoi controlli”

Wells "Frodi-vai!" Fargo &Company (NYSE:WFC) è stata creata nel moderno mammut noto come risultato dell'acquisizione di Wachovia. Il 3 ottobre 2008, Wachovia ha accettato di essere acquistata da Wells Fargo per circa $ 14,8 miliardi in una transazione all-stock, un accordo mediato dall'allora segretario al Tesoro Henry Paulson e Timothy Geithner con i loro associati.

Ceppi della Federal Reserve attiva Wells "Frodi-vai!" Fargo &Company

Il sito della Federal Reserve commenta “Contemporaneamente all'azione del Consiglio, Wells Fargo sostituirà i tre attuali membri del consiglio entro aprile e un quarto entro la fine dell'anno".

Oltre al limite di crescita, il consenso del Consiglio cessa e l'ordine di desistere con Wells Fargo richiede all'azienda di migliorare i propri processi di governance e gestione del rischio, compreso il rafforzamento dell'efficacia della supervisione da parte del suo consiglio di amministrazione. Fino a quando l'azienda non apporta miglioramenti sufficienti, sarà limitato da crescita più grande della sua dimensione totale del patrimonio a partire dalla fine del 2017. Il Consiglio ha richiesto a ciascun amministratore in carica di firmare l'ordine di cessazione.

Il poi, Il presidente Janet L. Yellen ha dichiarato:“Non possiamo tollerare una cattiva condotta pervasiva e persistente in nessuna banca e i consumatori danneggiati da Wells Fargo si aspettano che vengano messe in atto riforme solide e complete per garantire che gli abusi non si ripetano. L'azione esecutiva che stiamo intraprendendo oggi assicurerà che Wells Fargo non si espanderà finché non sarà in grado di farlo in sicurezza e con le protezioni necessarie per gestire tutti i suoi rischi e proteggere i suoi clienti".

La Federal Reserve va inoltre ad accusare pubblicamente Wells di "Frode-go!" Fargo &Company (NYSE:WFC) di dare priorità alla crescita complessiva rispetto a un ampio spettro di rischi nell'ordine gerarchico della sua strategia aziendale.

A causa della mancanza di una struttura organizzativa sistematica per affrontare il problema delle escalation in materia di violazione della conformità e la capacità di una solida struttura di governo societario li portano al consiglio di amministrazione.

Tuttavia, il colpo più grande per Wells Fargo è stato forse questa dichiarazione della Federal Reserve "L'azione del Consiglio limiterà la crescita di Wells Fargo fino a quando la sua governance e la gestione del rischio non miglioreranno sufficientemente, ma non richiederà all'azienda di cessare le attività correnti, compresa l'accettazione di depositi dei clienti o l'erogazione di prestiti al consumo”.

La ciliegina sulla torta è il fatto che il Federal Reserve Board ha inviato lettere a ciascun attuale membro del consiglio di Wells Fargo sanzionando che il consiglio di amministrazione dell'azienda, durante il periodo di rottura della conformità, non ha soddisfatto le aspettative di vigilanza.

La burocrazia non si è fermata solo qui, è stata inviata anche una sanzione esplicita all'ex presidente e amministratore delegato John Stumpf e al precedente direttore indipendente Stephen Sanger, affermando che la loro performance in quei ruoli, in particolare, non ha soddisfatto le aspettative della Federal Reserve.

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Account falsi Scandalo di Wells "Frodi-vai!" Fargo &Company

Molti di voi sapranno che alla fine del terzo trimestre dell'esercizio 2017, è stato scoperto che Wells "Fraud-go!" Fargo &Company (NYSE:WFC) stava creando account fraudolenti per i suoi clienti.

Questo ha suscitato un enorme dibattito e indignazione in tutti gli Stati Uniti d'America, e i clienti al dettaglio (persone fisiche) sono state vittime di questo reato che hanno subito la massima perdita di affari, perdita di reputazione e perdita di un punteggio di credito impeccabile.

Questo problema ha suscitato critiche e proteste così forti da parte del pubblico che la Camera del Senato degli Stati Uniti ha dovuto chiamare Timothy Sloan (Wells Fargo, CEO) per un'audizione al Congresso in cui la senatrice Elizabeth Warren ha esaminato la loro corporate governance, azzardo morale, e altre pratiche scorrette di errori di ortografia e molte volte apertura di conti a titolo di inganno seppellendolo in gergo nei "Termini e condizioni" all'interno dei contratti per lo più senza la conoscenza o il consenso dei clienti.

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Analisi del sentiment di Wells “Fraud-go!” Fargo &Company

Sentimento del professionista degli investimenti

Wells "Frodi-vai!" Fargo &Company aveva aperto milioni di account utente falsi che sono stati successivamente seguiti da un mandato di comparizione e un atto d'accusa davanti al Congresso degli Stati Uniti. Ciò, seguito da un'azione pubblica materiale da parte della Federal Reserve su questa società il 2 febbraio 2018 ha empiricamente smorzato le prospettive di raggiungere qualsiasi tipo di alfa con Wells "Fraud-go!" Azioni Fargo &Company.

Wells "Frodi-vai!" Fargo &Company non ha solo violato la legge del paese. Tuttavia, I dipendenti di Wells Fargo coinvolti hanno violato le seguenti regole di etica CFA, norme deontologiche:

1. Standard I-A:conoscenza della legge
2. Standard I-B:indipendenza e obiettività
3. Standard I-C:Travisamento
4. Standard I-C:cattiva condotta
5. Standard II-B:manipolazione del mercato
6. Standard III-A:lealtà, Prudenza e cura
7. Standard IV-C:Responsabilità dei Supervisori
8. Standard VII-A:Condotta come partecipante ai programmi dell'Istituto CFA

Così, Wells "Frodi-vai!" I dipendenti di Fargo &Company che erano titolari di charter CFA e candidati CFA coinvolti in questo scandalo hanno violato i sacri Standard di condotta professionale per alcune o tutte le otto regole etiche stabilite dal CFA Institute.

La diaspora dei professionisti degli investimenti si vergogna della mancanza di azioni etiche da parte dei nostri colleghi professionisti, i nostri superiori e i nostri subordinati. Questo tipo di azioni sono imperdonabili e non solo una mera mancanza di pensiero o perdita di fiducia del mercato. Queste sono azioni deliberate di illecito, l'inganno e il crimine commessi da criminali colletti bianchi che sapevano perfettamente cosa stavano facendo e in cui si abbandonavano.

Come affermato dallo Standard I-B:Indipendenza e obiettività del CFA Institute, norme di condotta professionale, spesso la scusa usata dai dipendenti era che stavano semplicemente facendo ciò che erano stati istruiti dai loro supervisori. Hanno violato lo Standard I-B:Indipendenza e obiettività del CFA Institute, standard di condotta professionale non avendo un pensiero indipendente, e quando hanno scoperto che stava accadendo qualcosa di sbagliato, non hanno aderito alle tecniche correttive menzionate nelle linee guida CFA.

Sentimento degli investitori al dettaglio

Questi individui non sono riusciti a rispettare la più severa legge tra il codice etico del CFA Institute, standard di condotta professionale e la legge locale del paese e quindi violato il codice etico CFA. Hanno anche violato la legge degli Stati Uniti d'America non rispettandola.

Per quanto riguarda il sentimento per la comunità degli investitori non professionisti, sono senza dubbio che si vergognano, indignazione, arrabbiato e ferito da Wells "Fraud-go!" Fargo &Company e tale comportamento immorale da parte loro. Questo è evidente dall'immagine sopra.

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Analisi fondamentale di Wells "Fraud-go!" Fargo &Company

Analisi tra pari

Fonte:Thompson Reuters Eikon

Wells "Frodi-vai!" Fargo &Company ha tuttavia uno spettro diversificato di colleghi, possiamo cesellarlo con successo fino a una nicchia di concorrenti Big 4 che sono J.P. Morgan Chase &Company, Banca d'America Corporation, Citi Group Inc. e Goldman Sachs.

Utile per azione

Fonte:Bloomberg L.P.

Tuttavia, diventa sempre più evidente man mano che approfondiamo la nostra analisi che Wells "Fraud-go!" Fargo &Company raggiungerà un tasso di crescita dell'EPS del -6,05%, mentre il tasso di crescita dell'EPS del settore sarà del 14,66%. Bank of America raggiungerà un tasso di crescita dell'EPS del 18,29%, Citigroup raggiungerà un tasso di crescita dell'EPS del 5,15% e, infine, JP Morgan Chase &Company raggiungerà un tasso di crescita dell'EPS del 14,38%.

Fonte:Bloomberg L.P.

Wells "Frodi-vai!" Fargo &Company è la seconda peggior società in termini di crescita dell'EPS e Mizuho Financial Group è in testa con uno sbalorditivo -13,88% mentre Sberbank of Russia PJSC guida dall'altra parte del corridoio con un incredibile tasso di crescita dell'EPS del 138,54%. Quindi, chiaramente Sberbank of Russia PJSC è un valore anomalo con un tasso di crescita EPS così esorbitante e così è sia Mizuho Financial Group che Wells "Fraud-go!" Fargo &Company.

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Analisi del capitale di Wells "Fraud-go!" Fargo &Company

beta di scorta

Fonte:Thompson Reuters Eikon

La beta di 5 anni (mensile) è 1,13 e indica che Wells "Frode-go!" Il prezzo delle azioni di Fargo &Company è più volatile rispetto al mercato. Nel nostro caso, poiché la beta è 1.13, questo si traduce in Wells "Fraud-go!" Fargo &Company è il 13% più volatile del mercato

Crescita o valore azionario

Fonte:Thompson Reuters Eikon

Da un lato, Wells "Frodi-vai!" Fargo &Company è un'istituzione finanziaria/banca quindi è positivamente correlata con l'economia nel suo complesso. Ciò è diventato evidente nella crisi degli alloggi subprime del 2008 e nello spavento della bolla del debito cinese del 2015-16 quando l'economia è andata a gonfie vele, così come Wells "Frode-go!" Fargo &Company. Quindi porterebbe qualsiasi investitore prudente a sostenere che Wells "Frodi-go!" Fargo &Company è un titolo ciclico e un titolo in crescita.

Tuttavia, a causa di fondamentali deteriorati, catene su Wells "Frode-go!" Storia di crescita di Fargo &Company, e la perdita di fiducia dei mercati e dei consumatori. Wells Fargo potrebbe essere bloccato in una situazione di ruota del criceto in cui non possono né uscire dalla situazione né superare la situazione. Wells "Frodi-vai!" Fargo &Company stanno affrontando un disastro di pubbliche relazioni, l'azienda è pervasa da una maledizione di cattivo sentimento del mercato a causa della sua governance e conformità non etiche e orribili, strutture normative.

Fonte:Thompson Reuters Eikon

Quando si vede una volta il grafico sopra, non sembra indicare una piaga fondamentale inerente al titolo e che è assolutamente vero. Ciò è dovuto all'effetto di TINA (Non c'è alternativa) e all'esuberanza irrazionale. Anche l'onorevole Alan Greenspan, l'ex presidente della Federal Reserve concorda sull'esistenza di una bolla sottostante sia nel mercato azionario che in quello obbligazionario. Discuterò le condizioni generali del mercato dei capitali nelle sezioni conclusive di questo rapporto.

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Analisi tecnica di Wells "Fraud-go!" Fargo &Company

Lungo termine

Fonte:Tradingview

Quello che segue è un grafico tecnico a lungo termine di Wells "Fraud-go!" Fargo &Company. Il supporto e la resistenza a lungo termine sono contrassegnati da una linea gialla e il supporto/resistenza medio è contrassegnato da una rosa.

Zona A

Questo comprende i movimenti di prezzo tra ottobre 1996 e maggio 2013. Questa gamma ci racconta la storia di crescita a lungo termine di Wells "Fraud-go!" Fargo &Company. Descrive le solide fondamenta su cui Wells "Frode-go!" Fargo &Company è stata costruita e come è diventata ciò che è oggi.

Situazione “A”

Fonte:Tradingview

Tuttavia, è intrigante come gestiamo l'interferenza con Situazione “A”. È qui che dimostriamo che nel settembre 2008 (candeliere mensile) abbiamo sfondato la resistenza. Tuttavia, questo è stato accolto con un brusco risveglio. Considerando che Lehman Brothers ha dichiarato bancarotta il 15 settembre 2008. Non sorprende che gli interi gruppi istituzionali finanziari abbiano iniziato a legarsi e quindi abbiano iniziato il loro slancio al ribasso. Quindi, senza alcun dubbio Wells “Frode-go!” Fargo &Company ha seguito lo status quo e ha iniziato il suo slancio al ribasso.

Situazione “B”

Fonte:Tradingview

Nel maggio del 2013, lo slancio verso l'alto ha continuato ad essere più forte che mai, e quindi con le benedizioni dello slancio del mercato e il sentimento positivo del mercato Wells "Fraud-go!" Fargo &Company ha iniziato il suo raduno. Una volta, ha finalmente rotto questa resistenza. Questa resistenza era ormai diventata il suo supporto e quindi il mercato è entrato nella sua successiva fase rialzista, che si chiamerebbe " Zona B ”.

Medio termine

Zona B

Fonte:Tradingview

Con la presenza di fiducia dei mercati a un ritmo in rapida accelerazione e la ripresa da fenomeni come Taper Tantrum, gli investitori hanno iniziato ad affluire a Wells "Fraud-go!" Fargo &Company ama gli scalper per allargare la diffusione. Questo ha spinto i prezzi fino al punto in cui ha raggiunto Situazione “C”

Situazione “C”

Fonte:Tradingview

La situazione "C" è una situazione intrigante poiché il mercato ha appena raggiunto una resistenza significativa. Solo nel 2015 il candelabro ha fatto un atto di fede con un martello di candela. Tuttavia, ecco il 24 ^questo agosto 2015, Il mercato azionario cinese ha iniziato a vacillare, onde d'urto sono state inviate in tutto il mondo e si è avvertito il nervosismo proveniente da una sensazione di risonanza che ricordava ai partecipanti al mercato che i postumi della crisi del 2008 non erano ancora svaniti. In questo momento delicato il 15 ^questo -16 ^questo Dicembre 2015 Il Federal Open Market Committee guidato dall'allora presidentessa Janet Yellen ha aumentato i tassi di interesse di 25 punti base. Inviando un brusco risveglio a un'economia globale estremamente affamata di sbornia che era ubriaca di alcol della Fed stimolata da soldi a buon mercato, tassi di interesse bassi e allentamento quantitativo.

Situazione “D”

Fonte:Tradingview

La situazione "D" è una situazione estremamente delicata poiché gli investitori e i commercianti stavano ostruzionista e flirtava con la resistenza e anche se la candela per il mese di marzo 2017 era donnaiola con la resistenza, non è riuscita a rompersi. Così, successivamente seguendo la traiettoria discendente con cui era stato scelto il percorso per il momentum del prezzo.

Si prega inoltre di notare che nel mese di ottobre 2016, Novembre, 2016 e settembre 2017 i candelieri hanno avuto un incontro molto ravvicinato, da vicino e personale dove lo stock ha quasi mancato un arresto cardiaco ed ha evitato la sua fatalità. Questo ci porta alla nostra Situazione “E”

Situazione “E”

Fonte:Tradingview

La situazione "E" è l'attuale dilemma su cui gli investitori si stanno grattando la testa. È questo rapido movimento che mantiene gli investitori e i commercianti con un interesse acquisito nel prezzo delle azioni durante la notte. Il titolo sta inviando segnali contrastanti. Questo potrebbe essere un segno di una divergenza o di un'inversione di tendenza.

A dire il vero, ci sono abbastanza oppositori su entrambi i lati della navata che ignorano l'idea dell'altro.

C'è una nozione che sostiene che a causa di massicci deterioramenti fondamentali da parte della Federal Reserve sotto la Fed di Jerome Powell tale scialbo non sarà tollerato e quindi Wells "Frodi-go!" Si ritiene che Fargo &Company precipiti e si traduca in una più profonda perdita di fiducia del mercato.

D'altro canto, l'ipotesi alternativa sostiene che muoia a questo enorme cambiamento fondamentale Wells "Frode-go!" Fargo &Company sarà incentivata a cambiare le sue pratiche di governo societario e questa è principalmente una rottura strutturale e quindi questo calo dei prezzi delle azioni offre un'opportunità di acquisto.

Zona C

Fonte:Tradingview

Quello che segue è un grafico a 4 ore di Wells "Fraud-go!" Fargo &Company.

Situazione “F”

Fonte:Tradingview

Se vediamo la situazione "F", notiamo quella tripla conferma del momento rialzista. Il candelabro ha rotto le bande di Bollinger, la candela ha violato la resistenza a lungo termine che effettiva è diventata una resistenza.

Situazione “G”

Fonte:Tradingview

La situazione "G" ci scuote davvero con un'enorme turbolenza i candelabri che rappresentano il declino rosso erano venerdì, 2 febbraio 2018 e la massiccia rottura strutturale che si è aperta al di sotto del supporto ora resistenza ha avuto luogo lunedì, 5 febbraio 2018. Questo in effetti ha di nuovo una triplice conferma di un momentum ribassista. I Candlestick hanno violato le Bande di Bollinger, il tenkan sen ha attraversato il Kijun sen dall'alto mentre i candelieri erano sotto le nuvole Kumo e infine i candelieri hanno violato il supporto, il che in effetti significa che questo supporto è ora diventato la resistenza

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