Ora è un buon momento per acquistare azioni? Un approccio pratico per cronometrare i tuoi investimenti

Il mercato azionario è uno dei capisaldi dell'economia. Ha resistito come mezzo per stimolare guadagni economici sia per le aziende che per i singoli investitori per oltre 200 anni.

Naturalmente, sappiamo dalla storia recente che il mercato azionario ha sopportato la sua parte di periodi difficili, l'ultimo nel marzo 2020 all'inizio della pandemia di COVID-19. Tali rapide spirali discendenti servono come avvertimenti per essere più consapevoli di assumersi rischi economici. Molti aspiranti investitori hanno rallentato le loro ambizioni, preferendo aspettare che le condizioni siano più stabili.

È vero anche il contrario. Alcuni investitori aspettano troppo a lungo per condizioni di mercato perfette, ritardando fino a quando una società non ha già dimostrato di essere vincente prima di acquistare azioni. In molti casi, ciò riduce al minimo le loro possibilità di realizzare un profitto considerevole.

La semplice verità sul mercato azionario è che incorpora sempre qualche elemento di rischio, indipendentemente dalle azioni che acquisti o dalla forza degli indicatori economici. Ma ci sono momenti in cui è più vantaggioso iniziare a investire? Devo acquistare azioni ora?

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Quando è un momento "buono" per acquistare azioni?

L'obiettivo nell'acquisto di azioni è alla fine guadagnare una qualche forma di profitto dal tuo investimento. La chiave del successo in borsa, quindi, è l'acquisizione di azioni presso i punti vendita che consentano un discreto ritorno sull'investimento.

Probabilmente hai sentito la frase "compra basso, vendi alto" nel contesto della decisione di quando eseguire una transazione, ed è una linea guida valida come qualsiasi altra. Quando acquisti azioni quando hanno un prezzo basso, hanno maggiori possibilità di restituire alcuni profitti. Anche con le fluttuazioni dei prezzi standard, che ogni investimento sperimenta, è ancora più probabile che recuperi un po' di profitto se mantieni le tue azioni abbastanza a lungo.

Quando è un momento "cattivo" per acquistare azioni?

In generale, di solito non c'è un momento in cui iniziare a investire in titoli è una decisione assolutamente terribile. Ovviamente, ciò dipende dalle materie prime in cui scegli di investire, nonché dalla tua strategia di investimento generale.

Ma di solito ci sono alcune posizioni o società che sono, relativamente parlando, a prova di recessione, che possono sembrare una prospettiva invitante anche nei periodi di recessione.

Detto questo, è molto meglio entrare in alcuni ambienti di mercato rispetto ad altri. Nel bel mezzo della pandemia di COVID-19, alcuni esperti di investimento hanno messo in guardia dal saltare su determinati singoli titoli, citando l'instabilità del mercato e la mancanza di chiarezza sulle prospettive post-pandemia di molte società.

La maggior parte dei titoli più rischiosi erano società a bassa capitalizzazione, startup. Ma potrebbe essere stato un momento accettabile per investire in società blue-chip più grandi, i cui prezzi delle azioni erano temporaneamente scesi e avrebbero potuto sopravvivere e prosperare dopo la piccola recessione della pandemia.

Cosa capire sulle condizioni di mercato

Il mercato azionario è un concetto complesso, abbastanza complicato da dissuadere molti potenziali investitori dal farsi coinvolgere finché non credono che le condizioni siano sufficientemente perfette per assumersi il rischio. Naturalmente, non c'è mai nessun perfetto tempo per muovere i primi passi nell'investimento in titoli, proprio come non c'è mai davvero nessun momento in cui dovresti evitare completamente il mercato.

Alcune cose possono aiutarti a prendere decisioni più chiare sul momento giusto per iniziare a investire:

Valutazioni a lungo termine

Quando gli esperti di investimento consigliano di acquistare azioni di una determinata società, credono che ci siano almeno buone possibilità che queste azioni siano posizionate per il successo a lungo termine. Questo tipo di speculazione guida la salute generale del mercato azionario; le prospettive per arricchirsi rapidamente non lo fanno. Per questo motivo, il mercato azionario è meno rischioso di molte altre opportunità di investimento.

Il mercato azionario non ha mai smesso di crescere (a lungo)

Ci sono stati, ovviamente, alcuni periodi di recessione economica e depressione che hanno colpito il mercato azionario. Ma la Borsa di New York ha registrato una crescita complessiva costante sin dalla sua fondazione nel 1817. Negli ultimi anni, abbiamo assistito all'impressionante capacità di recupero del mercato azionario nel rimbalzare dopo le interruzioni e le flessioni del mercato. È un asse dell'economia con una storia di crescita di 200 anni.

La salute del mercato azionario è diversa dalla salute economica generale

Fattori come la disoccupazione, la fiducia dei consumatori e altre condizioni esterne svolgono sicuramente un ruolo nel mercato azionario. Ma la correlazione tra economia e mercato azionario non è così stretta come lo era circa 100 anni fa. C'è più diversità nel mercato, quindi anche se un determinato settore commerciale sta attraversando un brutto periodo, altri potrebbero reggere il confronto.

Gli investitori cercano sicurezza nei mercati volatili

Quando il mercato azionario sta vivendo alti e bassi, ci sono ancora alcune materie prime che rappresentano una scommessa sicura. Non reagiscono troppo bruscamente a un disastro improvviso e, se lo fanno, è probabile che resistano alla tempesta. Gli investitori saggi hanno alcune opzioni di ripiego, anche in tempi turbolenti, che possono eseguire per rimanere solvibili.

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Che ne dici di "Cronometrare il mercato"?

Il mercato azionario ha una strana relazione con il tempo. Ciò rende incredibilmente difficile prevedere la direzione che potrebbe prendere la sicurezza. Ma ciò non impedisce ad alcuni investitori più propensi a correre rischi di fare investimenti speculativi e previsioni, sia giuste che sbagliate.

Aspettare che tutte le stelle si allineino prima di investire può essere prudente, ma può anche comportare la perdita di opportunità. Il boom del mercato azionario correlato al COVID di marzo 2020 è un ottimo esempio. Molti investitori hanno venduto le loro partecipazioni e non hanno riacquistato il riacquisto quando il mercato si è ripreso, credendo che presto sarebbe crollato di nuovo. Come si è scoperto, quel crollo iniziale si è rivelato il peggiore e il mercato ha ripreso forza anche mentre la pandemia infuriava. Coloro che hanno cercato di cronometrare il mercato probabilmente avrebbero fatto meglio a mantenere i propri investimenti dopo lo shock iniziale del crollo.

Al contrario, alcuni investitori cercano di cronometrare le loro strategie di investimento in base alle loro aspettative che un determinato titolo trarrà il massimo profitto. Questo, ovviamente, è un grande motivo per cui il mercato azionario esiste:guadagnare da quei momenti di "boom" occasionali in cui i prodotti e i servizi di un'azienda saranno richiesti.

Ad esempio, potresti credere che questo sia un ottimo momento per investire in aziende che trarranno vantaggio dall'introduzione delle tecnologie 5G. E hai ragione, se l'azienda che scegli è quella giusta. Molti non lo saranno, non importa quanto possano sembrare futuristici.

Tutto ciò dimostra che il mercato azionario, con tutta la sua durata, è molto difficile da prevedere. Coloro che cercano di "temprare" il mercato corrono il rischio di perdere alcune opportunità - o di tenersi troppo a lungo su altre - che possono avere un impatto negativo sulla salute generale del proprio portafoglio. La maggior parte degli esperti di investimento suggerisce che gli investitori su piccola scala non cerchino affatto di cronometrare il mercato.

Invece, è meglio essere pratici, ponderati e misurati sulla tua strategia di investimento. Ciò non significa essere inflessibili — il mercato cambierà sempre e così anche il tuo approccio generale — ma significa essere pazienti.

Più importante che saltare al momento giusto è rimanere con la tua strategia di investimento per un periodo abbastanza lungo. Come consiglia Charlie Munger di Berkshire Hathaway:"Il grande guadagno non sta nell'acquisto e nella vendita, ma nell'attesa".

Suggerimenti per investire oggi

Ora è un buon momento per acquistare azioni? La risposta è si." La risposta sarà sempre sii "sì", non importa quando stai leggendo questo. Ma non è mai un buon momento per acquistare azioni senza cautela o pianificazione.

Ora è un buon momento per investire? Non importa quando entri nel mondo degli investimenti, prendi a cuore questi approcci e strategie:

Investi in aziende, non in azioni

Cambiare la tua mentalità da "investitore azionario" a "investitore aziendale" può avvantaggiarti notevolmente. Cerca aziende i cui modelli di business conosci e in cui credi, piuttosto che quelle che potrebbero raccogliere i frutti più rapidamente.

Ricerca di tutto

Acquisisci familiarità con i fondamenti e come eseguire un'analisi tecnica di ogni azienda che stai prendendo in considerazione. Determina quanto bene hanno superato i precedenti cali e le svolte del mercato azionario.

Mantieni il tuo portafoglio diversificato

Avere un portafoglio solido che copre molte aziende e settori di attività diversi è un ottimo modo per proteggere le tue partecipazioni dalle flessioni in determinati segmenti economici. Combinare titoli blue chip affidabili con un numero limitato di acquisti speculativi rende più facile correre alcuni rischi.

Mantieni un focus a lungo termine

Visualizza il tuo portfolio come una storia senza fine, piuttosto che una serie di episodi per arricchirsi velocemente. La visione a lungo termine ti aiuterà a essere più realistico e sicuro delle decisioni che prendi lungo il percorso.

Ora è un buon momento per investire? Gorilla Trades può aiutarti a decidere!

Gorilla Trades è entrata nel mercato azionario nel 1999, proprio mentre il mercato stava per entrare nel burrascoso crollo delle dot-com. Abbiamo aiutato i nostri clienti a superare la grande tempesta economica e da allora li abbiamo aiutati a prosperare con suggerimenti basati sulla realtà e basati sui dati. Potresti chiederti:"Ora è un buon momento per acquistare azioni?" Possiamo aiutarti a decidere! Iscriviti alla nostra prova gratuita per iniziare la tua avventura di investimento.