JPMorgan indaga sull'uso improprio dei fondi di stimolo COVID-19

Purtroppo, alcune persone stanno abusando dei soccorsi di emergenza COVID-19.

Milioni di americani hanno lottato finanziariamente sulla scia del COVID-19. Alcuni stanno esaurendo i loro conti di risparmio per compensare il mancato guadagno. Altri chiedono disoccupazione o cercare l'assistenza del governo. E molte piccole imprese i proprietari hanno cercato sollievo dal Paycheck Protection Program (PPP), che ha emesso prestiti che avevano il potenziale per essere perdonabili al 100%.

Ma Bloomberg ha appena riferito che JPMorgan Chase &Co ha trovato prove sconvolgenti che alcuni dei suoi clienti e dipendenti hanno utilizzato in modo improprio i fondi di soccorso. Questi includono fondi PPP, sussidi di disoccupazione e altri programmi governativi. Questa condotta non solo sfida gli standard dell'azienda, ma potrebbe anche essere illegale.

Purtroppo, questa notizia non è sorprendente. Ci sono già state segnalazioni di cattiva condotta in merito ai prestiti PPP. E all'inizio di questo mese, una sottocommissione del Congresso ha scoperto che oltre 1 miliardo di dollari in fondi federali di soccorso per il coronavirus è andato alle piccole imprese statunitensi che hanno ricevuto più prestiti.

Perché ci sono state così tante frodi?

Molte persone - e aziende - hanno cercato disperatamente sollievo durante la crisi del COVID-19 e alcune potrebbero aver adottato misure estreme per ottenerlo. Ma gran parte del problema deriva dal modo in cui è stato lanciato il PPP. Inizialmente le banche sono state sopraffatte dalle domande e i loro criteri erano nel migliore dei casi permissivi. Per beneficiare di un prestito PPP, le aziende dovevano semplicemente certificare che stavano affrontando l'incertezza economica alla luce della pandemia in corso. E davvero, chi non potrebbe affermarlo sul serio ad aprile, quando le applicazioni PPP hanno iniziato davvero ad arrivare?

Successivamente sono state chiarite alcune regole che circondano il PPP. Ad esempio, alle piccole imprese con accesso a capitali esterni è stato chiesto di restituire i fondi del prestito PPP. Ma alla fine, spettava ai singoli destinatari fare la cosa giusta, e molti no.

Ad oggi, un certo numero di destinatari di PPP è stato infatti accusato di frode . E quel totale potrebbe crescere in modo esponenziale man mano che vengono alla luce pratiche sempre più senza scrupoli.

E non è solo il PPP ad essere stato abusato negli ultimi mesi. L'FBI ha anche assistito a un picco di richieste di sussidio di disoccupazione fraudolente, in particolare quelle che coinvolgono informazioni personali rubate. In particolare, i criminali stanno presentando richieste di benefici a nome di altre persone, comprese le persone che sono ancora occupate e non effettivamente ammissibili alle prestazioni.

Questa attività non è solo illegale e immorale, ma sottrae anche fondi cruciali alle persone che hanno più bisogno di aiuto. Se diventi vittima di una frode in materia di disoccupazione o ne vieni a conoscenza, contatta immediatamente l'agenzia statale per la disoccupazione per segnalarlo. L'FBI incoraggia inoltre le vittime a segnalare attività fraudolente all'Internet Crime Complaint Center. Nel frattempo, coloro che vengono a conoscenza di frodi PPP dovrebbero contattare la hotline dell'Office of Inspector General al numero 800-767-0385 o online.

Ovviamente, se hai bisogno di sollievo durante la pandemia, dovresti richiedere i benefici a cui hai legittimamente diritto e cercare risorse per il coronavirus che possano aiutarti. Questi possono includere:

• SNAP per assistenza con l'acquisto di cibo
• Assistenza al noleggio
• Indennità di disoccupazione
• Tolleranza ipotecaria

Se possiedi una piccola impresa, dovresti sapere che il PPP è ora chiuso, ma potrebbero esserci disposizioni per i proprietari di piccole imprese in una seconda fattura di sgravio COVID-19 . I legislatori sono attualmente in procinto di elaborare un pacchetto che può includere o meno un secondo pagamento di stimolo diretto .