M1 Finance vs. Robinhood:un confronto completo per il 2024

Finanza M1 vs. Robinhood:panoramica

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M1 è una società tecnologica che offre una gamma di prodotti e servizi finanziari. "M1" si riferisce a M1 Holdings Inc. e alle sue affiliate separate e interamente controllate M1 Finance LLC, M1 Spend LLC e M1Digital LLC.

e Robinhood non sono realmente progettati pensando allo stesso tipo di investitore.

M1 Robinhood Ideale per... Investitori passivi e coloro che cercano varietà di conti Investitori attivi e coloro che cercano investimenti frazionari Investimento minimo $ 100 per conti imponibili; $ 500 per conti pensionistici Nessuno, ad eccezione dei conti a margine, che richiedono un minimo di $ 2.000 Leggi la recensione completa | Visita M1 Finanza 

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Per chi è meglio M1 Finance?

M1 Finance è la soluzione migliore per gli investitori che desiderano adottare un approccio "imposta e dimentica" ai propri portafogli pur scegliendo i propri investimenti iniziali.

Quando apri il tuo conto per la prima volta, puoi personalizzare il tuo portafoglio o sceglierne uno progettato in modo professionale, quindi lasciare che si riequilibri. M1 combina le funzionalità dei tipici broker online con le funzionalità dei migliori robo-advisor.

Robinhood ti consente di acquistare investimenti ma non li gestisce per tuo conto. Se sei interessato alla gestione automatizzata del portafoglio, M1 Finance supera Robinhood.

Investitori passivi (non intervenuti)

Raccomando M1 Finance per gli investitori che non vogliono controllare costantemente i propri investimenti e pianificare la prossima operazione. La piattaforma utilizza mini-portfolio automatizzati e altamente personalizzabili chiamati "Pies". Questi offrono una rappresentazione visiva del saldo del tuo investimento e un modo più intuitivo per regolarlo rispetto a quanto ho visto in altre piattaforme di investimento.

Ogni torta è divisa in fette o investimenti più piccoli. (Ho due torte nel mio portafoglio:una investita in asset moderatamente aggressivi e l'altra in asset aggressivi.)

Potrebbe sembrare confuso, ma il concetto è abbastanza semplice:

• In primo luogo, deciderai come suddividere i tuoi investimenti (o scegliere un portafoglio predefinito)
• Quindi li monitorerai tramite un'interfaccia visiva di facile comprensione nell'app.

Ecco un esempio di torta così puoi vedere come appare:

Dichiarazione di non responsabilità

Investire comporta rischi, inclusa la potenziale perdita del capitale. I valori e gli esempi forniti sono solo a scopo illustrativo e non garantiscono risultati o esiti futuri.

Investitori che desiderano una varietà di conti di investimento

Sia M1 Finance che Robinhood offrono conti di intermediazione e pensionistici, ma M1 offre opzioni aggiuntive che Robinhood non offre, tra cui:

• IRA SEP
• Conti fiduciari

Competitor Betterment offre una selezione simile, inclusi trust e SEP IRA, ma offre anche conti 401 (k) e 529 solisti, quindi potrebbe essere una scelta migliore se sei un lavoratore autonomo o hai figli. Wealthfront offre anche 529 conti, ma non solo 401(k)s.

Informazioni

Sia M1 che Robinhood forniscono conti di intermediazione congiunti. Robinhood ha introdotto questa opzione solo nel luglio 2024. Quindi, mentre M1 aveva un vantaggio per le coppie che cercavano di investire insieme, ora i due sono in parità.

Investitori che desiderano prendere in prestito a fronte dei propri investimenti

M1 offriva una carta di credito, ma è stata interrotta nel 2025. Puoi invece ottenere una linea di credito in base al valore del tuo conto di intermediazione. Ciò ti consente di prendere in prestito denaro a fronte dei tuoi titoli sottostanti e di ripagarlo con gli interessi, in modo simile a una carta di credito. Questa funzione, chiamata Prestito a margine, mi colpisce per il suo tasso basso, molto più basso rispetto ai tassi di interesse della concorrenza e di molte carte di credito.

Puoi utilizzare un prestito a margine se hai almeno $ 2.000 nel tuo conto di intermediazione o fiduciario M1. Una volta ottenuta l'approvazione, dovresti avere accesso ai tuoi fondi in pochi minuti nel tuo conto di spesa o investimento M1 o entro diversi giorni lavorativi in un conto bancario esterno.

Se hai un conto M1 e hai bisogno di prendere in prestito denaro, ti consiglio vivamente di utilizzare questa funzione anziché un prestito personale o una carta di credito. I prestiti con margine offrono piani di rimborso flessibili e non richiedono alcuna verifica del credito, rendendoli un'opzione molto più sicura rispetto ai prestiti tradizionali.

Investitori che desiderano un conto di gestione della liquidità (CMA)

I conti di gestione della liquidità sono una sorta di conti di risparmio ad alto rendimento che apri con gli intermediari. Il vantaggio di questa operazione è che puoi spostare comodamente i fondi dalla spesa agli investimenti e viceversa, e il denaro non investito guadagna interessi.

Il conto in contanti ad alto rendimento M1 guadagna fino al 3,60% (al 01/09/25) e anche il conto Robinhood Gold guadagna fino al 3,75% (al 03/11/25) APY, ma preferisco M1 perché è disponibile come conto individuale o congiunto e non prevede una tariffa mensile di $ 5 (Robinhood's richiede un piano Robinhood Gold).

Per chi è meglio Robinhood?

Robinhood è la soluzione migliore per gli investitori pratici che desiderano essere maggiormente coinvolti nella gestione quotidiana dei propri portafogli. La piattaforma non ha finestre di trading come M1 Finance, quindi hai più libertà di fare trading durante il giorno.

Investitori attivi (pratici)

L'opzione di fare trading in tempo reale con Robinhood probabilmente lo rende la scelta migliore per investitori più pratici e trader giornalieri. M1 Finance offre solo due finestre di trading al giorno:una al mattino e una al pomeriggio. Inoltre, M1 non è impostato per monitorare l'attività delle azioni come lo è Robinhood.

Investitori che desiderano varietà di asset (+ criptovalute)

Robinhood e M1 Finance ti consentono di investire in azioni, ETF e criptovaluta, ma solo Robinhood offre opzioni, futures e American Depositary Receipt (ADR). Se capisci come acquistare criptovaluta e sei interessato a farlo, hai meno opzioni con M1 Finance:Robinhood supporta oltre 60 criptovalute, mentre M1 attualmente ne supporta solo 14.

Investimenti in azioni frazionarie

Robinhood è ottimo per gli investimenti autogestiti con azioni frazionarie. Con le azioni frazionarie, puoi acquistare una varietà di asset con piccole somme di denaro. Ad esempio, potresti ottenere 1/10 di un titolo azionario da $ 200 per $ 20 anziché risparmiare $ 200 per un'azione intera. Sebbene M1 ti consenta di acquistare quote frazionarie di azioni ed ETF, Robinhood offre più opzioni e non prevede un conto minimo (meglio se hai meno contanti con cui lavorare).

Investitori interessati ai servizi bancari privati

I membri Robinhood Gold possono richiedere l'accesso a Robinhood Banking, una piattaforma di servizi finanziari che include conti correnti e conti di risparmio ad alto rendimento. A differenza di altri servizi bancari privati, ci sono poche barriere all'ingresso:dovrai solo pagare $ 5 al mese per un abbonamento Robinhood Gold. Una volta ottenuto l'accesso, puoi aprire conti separati per te, il tuo coniuge o partner e persino i tuoi figli.

Robinhood Banking ha diverse caratteristiche degne di nota che hanno attirato la mia attenzione. Innanzitutto, offre la consegna di contanti su richiesta, eliminando la necessità di visitare un bancomat. Potresti guadagnare il 3,50% (al 29/01/26) APY sui tuoi risparmi, aiutandoti a costruire il tuo gruzzolo più velocemente. E quando viaggi, puoi avere accesso ad autisti personali, esperienze in hotel premium e persino giri in elicottero di lusso.

Buono a sapersi

Sebbene M1 offrisse una carta di debito, ha interrotto la produzione di quel prodotto, senza alcuna intenzione di riportarlo indietro o di lanciarne uno nuovo.

Tariffe e piani

M1 Finance e Robinhood non addebitano commissioni per effettuare operazioni, ma ciò non significa che non ci siano commissioni.

M1 Robinhood Azioni ed ETF $0 $0 Cripto 1% 0,03%-0,85% Opzioni N/A $ 0 Trading con margine 5,65% 3,95%-5% Abbonamento $ 3/mese (esente se hai un saldo di almeno $ 10.000 durante il ciclo di fatturazione o se hai un prestito personale con M1) Nessuno per un conto base

$ 5/mese per Robinhood Gold

Domande frequenti

Che è meglio, M1 Finance o Robinhood?

Entrambe le app di trading offrono agli investitori una serie diversa di vantaggi a seconda della loro strategia e dei loro obiettivi di investimento. Gli investitori che desiderano negoziare azioni, ETF o criptovalute in tempo reale potrebbero trarre vantaggio dalla scelta di Robinhood rispetto a M1 Finance. Coloro che sono interessati alla gestione automatizzata del portafoglio potrebbero apprezzare ciò che offre M1 Finance. L'app migliore per te dipenderà da te.

Robinhood è sicuro?

Robinhood offre diverse funzionalità che aiutano a proteggere gli account utente. La sua app mobile supporta Touch ID, Face ID e un codice PIN personalizzato per accedere in modo sicuro all'app sul tuo telefono. Robinhood utilizza inoltre algoritmi di hashing standard del settore per archiviare la tua password e crittografare informazioni sensibili come il tuo numero di previdenza sociale.

Puoi davvero guadagnare soldi con Robinhood?

È possibile guadagnare con un conto Robinhood, ma tutti gli investimenti comportano dei rischi, quindi è anche possibile perdere denaro. Valuta la possibilità di informarti sui rischi e sui vantaggi dell'investimento prima di iniziare.

M1 Finance o Robinhood sono migliori per i principianti?

Entrambe le app potrebbero potenzialmente essere buone opzioni per i nuovi investitori perché entrambe ti consentono di investire in azioni frazionarie, quindi non hai necessariamente bisogno di molti soldi per iniziare. Nel complesso, M1 Finance potrebbe rendere più semplice per gli investitori principianti la costruzione di un portafoglio diversificato. Tuttavia, Robinhood offre una maggiore flessibilità di trading, che potrebbe renderla una piattaforma più attraente. L'opzione giusta per te dipenderà dalle tue priorità e dal tuo stile di investimento.

Come guadagnano M1 Finance e Robinhood?

M1 Finance guadagna attraverso le commissioni della piattaforma, gli interessi sul margine pagati dai clienti, gli interessi sui depositi, i titoli in prestito e il flusso degli ordini di pagamento. I flussi di entrate di Robinhood sono molto simili e includono abbonamenti Robinhood Gold, interessi sul margine pagati dai clienti, interessi sui depositi e flusso degli ordini di pagamento.

Conclusione

Tra Robinhood e M1 Finance, otterrai un'ottima app di investimento. Ma ognuno è migliore per cose diverse.

Robinhood potrebbe essere la scelta migliore per gli investitori pratici che preferiscono gestire autonomamente i propri investimenti con operazioni avanzate e in tempo reale, oltre a una più ampia varietà di risorse. M1 Finance è la soluzione migliore per la gestione del portafoglio, semplice ma personalizzabile, con particolare attenzione alle strategie a lungo termine e a una gamma più ampia di conti di investimento.