Valuta non rintracciabile

Bitcoin è spesso descritto come una tecnica di pagamento non rintracciabile che facilita attività illegali consentendo ai truffatori di creare e ricevere pagamenti senza essere tracciati. Questa rappresentazione implica che gli utenti che effettuano transazioni in bitcoin possono farlo in modo completamente anonimo che le loro identità non saranno mai esposte. Però, non è fondamentalmente così. Sebbene bitcoin offra una migliore privacy rispetto al pagamento tradizionale che collega un 3 ^rd -intermediario, ad esempio un fornitore di carte di credito, tuttavia non è anonimo come una transazione in contanti. L'identità di una persona potrebbe essere potenzialmente esposta nelle transazioni bitcoin infatti, ci sono molti modi.

Un'idea generale della Blockchain

Bitcoin non è anonimo. Come spieghiamo di seguito, è davvero pseudonimo una distinzione importante. Può anche essere decentralizzato, valuta peer-to-peer che è digitale senza intermediari di terze parti, ad esempio, un emittente di carte di credito, fornitore o banca coinvolta nella verifica di una transazione tra un cliente e un fornitore. Poiché non esiste una terza parte, deve esistere un altro modo per confermare una transazione tra due utenti ed evitare il problema della doppia spesa, ad es. un mezzo per garantire che un individuo spenda forse bitcoin che ha precedentemente trasferito.

Qui è dove la Blockchain, l'aspetto indubbiamente rivoluzionario delle criptovalute come ad esempio bitcoin, è necessario. Una Blockchain è solo un pubblico, registro distribuito, con cui ogni transazione è documentata. Un libro mastro Blockchain è distribuito su un gruppo di computer migliaia di loro, ciascuno con la propria copia delle transazioni Blockchain a differenza dei tradizionali sistemi di pagamento in cui il registro è mantenuto da un'unica terza parte.

Ogni blocco di offerte in una Blockchain è completato dagli utenti all'interno della rete peer-to-peer, conosciuti come minatori, che competono per risolvere un problema complesso che è computazionale. Il primo minatore di successo per convalidare l'affare lo trasmette alla rete che quindi controlla i risultati. Una volta verificato, le nuove offerte vengono aggiunte come un nuovo blocco alla Blockchain. Il miner che per primo ha verificato con successo questa transazione viene ricompensato dalla rete con bitcoin appena creati nel caso di bitcoin. Al momento del 2016, la ricompensa è stata ridotta da 25 a 12,5 bitcoin, e si prevede che la ricompensa sarà ulteriormente ridotta a 6,25 bitcoin nel luglio 2021.

Rintracciare i Bitcoin agli individui

La crittografia potrebbe dare l'impressione che queste transazioni siano visibili ma non confrontabili con individui specifici. Però, bitcoin non è così irrintracciabile come potrebbe indicare la crittografia. Legare una transazione crittografata a una persona reale potrebbe non essere un rischio remoto. Ci sono molti modi in cui ciò potrebbe verificarsi. Gli utenti che contano su uno scambio di bitcoin come Bitfinex e Binance o Kraken per scambiare denaro per bitcoin devono divulgare le loro informazioni personali da scambiare per produrre un account gratuito. Le informazioni raccolte dal commercio variano, tuttavia normalmente include, al minimo, il nome e il nome di un utente che è il cognome e, possibilmente, un numero di telefono. Il commercio può inoltre raccogliere l'IP di un utente. Se questi scambi fossero stati oggetto di una violazione della protezione dei dati, le informazioni personali di un utente potrebbero essere esposte. Inoltre, alcuni exchange centralizzati per gestire i fondi bitcoin degli utenti e le chiavi private degli utenti per loro conto.

È inoltre possibile trovare portafogli che sono fornitori online che controllano i portafogli degli utenti per loro conto. Un portafoglio è in realtà un programma software che memorizza un accumulo di un pubblico che è coppie di chiavi personali dell'utente. Lo spazio di archiviazione delle mance personali rende questi scambi centrali, e fornitori di portafogli online, obiettivi primari per i truffatori perché, come discusso sopra, non hai accesso alla chiave personale di un utente dovrebbe essere in grado di sviluppare una transazione bitcoin valida. Un hacker che accede alla chiave privata di un utente può inviare a se stesso tutti i bitcoin di quell'utente, o anche a qualsiasi intermediario di loro scelta.

Riepilogo

Sebbene bitcoin sia un metodo di pagamento decentralizzato e non regolamentato, gli utenti dovrebbero riconoscere che ciò non significa che le loro transazioni bitcoin siano private e nascoste al controllo. La natura pubblica della Blockchain unita alla crescente minaccia della regolamentazione del governo può comportare l'identificazione degli utenti coinvolti nella transazione della valuta.

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