Investimenti socialmente responsabili

Cos'è investimenti socialmente responsabili , o SRI ? In poche parole, è la pratica di investire beni allo scopo di realizzare ritorni non solo finanziari ma anche sociali. Questo tipo di investimento tenta di armonizzare i valori personali di un individuo con i suoi obiettivi finanziari per il miglioramento della comunità locale, società, o forse anche l'intero pianeta. Le varietà e le opportunità di investimento sono ampie e diversificate quanto le preoccupazioni sociali degli investitori partecipanti, abbracciando l'intera gamma, dal trattamento equo dei dipendenti ai metodi di produzione non inquinanti, dall'adozione di pratiche commerciali etiche alla vendita di prodotti rispettosi dell'ambiente, e oltre.

Sebbene sia una parola d'ordine relativamente nuova nel settore degli affari e degli investimenti, quando si risale alle sue radici diventa evidente che SRI è in realtà tutt'altro che nuovo. Una condotta responsabile negli affari non è affatto un'iniziativa moderna. Le leggi dell'antico popolo ebraico richiedevano una condotta equa ed etica in tutte le questioni commerciali. Ad esempio, c'erano avvertimenti contro la semina eccessiva dei campi, maltrattamento delle bestie da soma, e pratiche di usura. Un po' più di recente, i quaccheri erano guidati negli affari dalle loro convinzioni nell'equità e nell'uguaglianza umana. Durante il XX secolo, le pressioni sociali e politiche sono state un fattore importante nella campagna per eliminare l'apartheid che è stata esercitata sulla nazione del Sud Africa.

Oggi, basta leggere la prima pagina del giornale, accendi la televisione, oppure affacciarsi a una finestra per farsi un'idea della miriade di problemi sociali e ambientali che spingono sempre più investitori ad adottare un atteggiamento proattivo nei confronti di tali preoccupazioni. Il riscaldamento globale, estrazione mineraria, la distruzione delle foreste pluviali, rifiuto tossico, le condizioni quasi schiavistiche di alcune operazioni manifatturiere del terzo mondo, diversità ed equità sul posto di lavoro, eccetera.; gli investitori socialmente responsabili possono scegliere da un elenco di interessi personali che va avanti all'infinito.

Ci sono generalmente tre strategie di base che gli investitori usano per implementare i loro valori sociali. Sono (in nessun ordine particolare):screening, attivismo degli azionisti, e investimenti comunitari. Selezione è il processo di scelta (o eliminazione) di titoli in base a criteri sociali o ambientali, quali le politiche e le procedure di una società in materia di, Per esempio, diritti degli animali, inquinamento dell'acqua, trattamento dei dipendenti, o qualsiasi altro argomento in cui l'investitore è interessato. Poiché questa strategia richiede in genere una conoscenza ampia e specifica delle pratiche operative di un'organizzazione, la maggior parte delle persone che lo impiegano affidano i propri investimenti alla gestione professionale offerta da fondi comuni di investimento .

Gli investitori socialmente consapevoli utilizzano attivismo degli azionisti per approfittare della loro equità posizione in un'azienda allo scopo di difendere la direzione delle loro posizioni particolari su questioni di interesse sociale o ambientale.

Investimenti comunitari fornisce agli investitori una strada per prestare aiuto ai residenti delle comunità a basso reddito. Tali aree possono essere villaggi in paesi sottosviluppati o quartieri depressi di città locali. Questo tipo di investimento consente all'investitore socialmente responsabile di impiegare il proprio denaro a livello "dal basso"; come tale, di tutte le strategie SRI, offre la rotta più diretta ai ritorni "sociali", che può essere fonte di significativa soddisfazione personale per l'investitore.

Combinare obiettivi sociali e finanziari, noto anche come a doppia linea di fondo – è il cuore dell'investimento socialmente responsabile. La saggezza convenzionale del passato ha quasi sempre ritenuto che questi due principi non potessero coesistere con successo, che l'uno prospererebbe invariabilmente a spese dell'altro. Questo punto di vista, però, sta cambiando rapidamente. Molti fondi socialmente responsabili, indici , e altri tipi di titoli hanno registrato risultati notevolmente positivi, e poiché questo segmento del mercato degli investimenti continua ad attrarre più partecipanti con più soldi da investire, è probabile che il "verde" si diffonda in ancora più luoghi in tutto il mondo.