Come investire in ETF – Guida definitiva al trading di Exchange Traded Funds

Gli investitori che sperano di massimizzare i guadagni e diversificare i propri investimenti sono sempre alla ricerca di opzioni a basso costo.

Ricorda che le commissioni che paghi per investire sono importanti quasi quanto i tuoi guadagni.

Le elevate commissioni in corso andranno lentamente a sgretolare i tuoi ritorni nel tempo, mentre le opzioni a basso costo consentono ai tuoi investimenti di crescere senza sosta per la massima competenza.

Con questi dettagli in mente, non c'è da meravigliarsi se molti individui, gestori di denaro, e i professionisti degli investimenti costruiscono portafogli composti in parte (o anche nella loro totalità) con gli ETF.

Gli ETF tendono ad avere costi bassi e consentono agli investitori di diversificare con poco sforzo da parte loro.

Che cos'è esattamente un ETF?

In breve, un fondo indicizzato è come un fondo indicizzato o un fondo comune di investimento che viene negoziato sui mercati azionari come un'azione.

Secondo gli esperti di investimento di Vanguard, un ETF è definito come una raccolta o un paniere di decine, centinaia, e talvolta migliaia di azioni o obbligazioni in un unico fondo.

Ciò significa che operano in modo simile a un fondo indicizzato. Gli ETF consentono di diversificare tra molte opzioni di investimento in un unico fondo, rispetto alla raccolta di azioni e obbligazioni individualmente.

La grande differenza è che gli ETF sono negoziati come azioni nelle principali borse valori come il NASDAQ o il New York Stock Exchange.

Questo li rende facili da accedere e trovare, ma anche più sicuro di molte altre opzioni di investimento poiché le borse sono fortemente regolamentate.

La popolarità degli ETF nell'ultimo decennio non può essere sopravvalutata. Ogni anno, gli investitori vi versano miliardi di dollari sperando di diversificare, approfittare dei loro bassi costi, e massimizzare i rendimenti in un colpo solo.

Gli Exchange Traded Fund (ETF) sono di solito un investimento basato su un indice progettato per imitare l'indice e produrre lo stesso ritorno sull'investimento di quell'indice.

Qui esaminiamo i vantaggi e i potenziali svantaggi di questo tipo di investimento.

Dove acquisti e scambi ETF?

Acquistare un ETF non è così difficile, e potresti anche possedere già questo tipo di investimento se utilizzi un conto pensionistico sponsorizzato dal lavoro. In entrambi i casi, puoi acquistare ETF dalla maggior parte delle società di brokeraggio di sconti online, molte società di fondi comuni di investimento, e altri luoghi. Fondamentalmente, puoi acquistare ETF ovunque tu possa acquistare azioni regolari.

Il vantaggio di utilizzare un'intermediazione online è che puoi utilizzare investimenti più piccoli per iniziare. Alcune delle aziende più grandi potrebbero richiedere un investimento iniziale di diverse migliaia di dollari per iniziare il tuo investimento. Ecco un elenco di alcune delle migliori società di brokeraggio; questo potrebbe essere un buon punto di partenza se non stai attualmente utilizzando una società di investimento.

I posti migliori per acquistare ETF:

Se desideri aprire un conto di intermediazione per acquistare o negoziare ETF, ecco alcuni dei nostri broker online e robo-advisor preferiti in cui puoi investire:

• Ally Invest:quando investi con Ally, hai accesso a una solida offerta di opzioni di trading e a un'eccellente piattaforma di trading.
• E*Trade:E*Trade offre trading e strumenti convenienti per aiutarti lungo la strada quando investi con la piattaforma.
• Miglioramento:Betterment è uno dei migliori robo-advisor sul mercato, offrendo investimenti automatizzati quando ti iscrivi.
• M1 Finance:M1 Finance ti consente di scegliere dove investire, quindi interviene per bilanciare i tuoi fondi e tenerti sulla buona strada una volta che inizi a investire.

Come acquistare ETF

Gli Exchange Traded Fund offrono agli investitori un'altra opportunità per far crescere i loro investimenti. Come per qualsiasi investimento, è importante comprendere appieno con cosa stai lavorando, nonché i pro ei contro, al fine di prendere una decisione informata.

Da li, puoi impostare un ordine di mercato per l'ETF che desideri acquistare o un ordine che soddisfa il tuo acquisto al successivo prezzo disponibile.

Puoi anche inviare un ordine limite che trattiene l'acquisto dell'ETF fino a quando non scende a un prezzo concordato.

Il tuo conto di intermediazione ti consentirà anche di vendere ETF ogni volta che sarai pronto. Puoi anche impostare un interrompi l'ordine che cerca automaticamente di vendere il tuo ETF una volta raggiunto un prezzo concordato.

Comprendere i fondamenti dell'acquisto e della vendita ti aiuterà a evitare di commettere errori di investimento costosi.

ETF vs. fondi comuni di investimento

Poiché gli ETF e i fondi comuni di investimento hanno così tante somiglianze, ti starai chiedendo perché dovresti scegliere un'opzione rispetto all'altra.

Entrambi consentono di diversificare il proprio investimento con un'ampia gamma di azioni e obbligazioni in un unico fondo, ed entrambi tendono ad essere a basso costo, quindi qual è la differenza?

La grande differenza da notare con gli ETF è che, complessivamente, i loro costi di gestione continua sono inferiori. È più probabile che i fondi comuni di investimento vengano gestiti attivamente, quindi i loro rapporti di spesa sono generalmente più alti. Anche, si noti che gli ETF non addebitano le stesse commissioni di caricamento anticipate di alcuni fondi comuni di investimento.

Gli ETF hanno anche vantaggi fiscali; vale a dire, non devi pagare le tasse sui guadagni degli ETF fino a quando non vengono riscattati.

Questo è diverso dai fondi comuni di investimento, che richiedono di pagare le tasse sulle distribuzioni annualmente sia che le incassi o le reinvesti. Gli ETF tendono anche ad avere minimi di investimento inferiori per iniziare rispetto ai fondi comuni di investimento.

Infine, non dimenticare la regola d'oro degli investimenti a lungo termine:la regola che dice che i fondi gestiti passivamente battono i fondi gestiti attivamente nel tempo.

Laddove i fondi comuni di investimento sono spesso gestiti attivamente, Gli ETF no.

Ciò significa che ci sono buone probabilità che tu possa guadagnare di più nel tempo con un ETF se la tua politica è "acquista e mantieni, ” che probabilmente dovrebbe essere.

Vantaggi degli ETF

Gli ETF offrono un'ampia gamma di vantaggi rispetto ad altri tipi di investimenti, che è probabilmente parte del motivo per cui mantengono la loro popolarità. Ma quali sono i vantaggi tangibili degli ETF? Li abbiamo delineati di seguito:

• Gli ETF comportano meno rischi rispetto a molti altri tipi di investimenti. Poiché gli ETF sono costituiti da una raccolta di azioni e obbligazioni diversificata per te, sono considerevolmente meno rischiosi di altre opzioni di investimento, compresa la scelta dei singoli titoli. Quando investi in ETF, tieni presente che le azioni e le obbligazioni incluse si bilanciano a vicenda. Alcuni potrebbero funzionare male mentre altri funzionano bene.
• Gli ETF sono facili da ricercare e acquistare. Scommettere su un singolo titolo può essere estremamente stressante e richiedere molto tempo poiché dovrai condurre un bel po' di ricerche per capire appieno in cosa ti stai cacciando. ETF, d'altro canto, sono facili da ricercare e acquistare. Gli ETF includono investimenti selezionati da un gestore di fondi professionista, nel senso che fanno il lavoro per tuo conto.
• Facile da gestire. Gli ETF non richiedono la gestione aggressiva che altri fondi potrebbero richiedere. Gli ETF sono progettati per seguire rispetto a sovraperformare un indice, quindi sono necessari solo piccoli aggiustamenti.
• Facile da seguire. Ogni giorno il creatore dell'ETF pubblicherà un elenco delle attività del fondo. Ciò lo rende facile da seguire e per la maggior parte facile da capire rispetto a molti fondi comuni di investimento che non vengono pubblicati con la stessa frequenza o chiarezza.
• Gli ETF hanno costi inferiori. Poiché gli ETF sono gestiti passivamente, hanno quasi sempre un rapporto di spesa inferiore e commissioni inferiori. Questi costi inferiori lavorano per tuo conto consentendoti di mantenere più dei tuoi sudati guadagni nel tuo portafoglio.
• Gli ETF hanno vantaggi fiscali. Come abbiamo già accennato, paghi le tasse sulle plusvalenze sugli ETF solo quando li vendi. Questo vantaggio può avvantaggiare gli investitori in diversi modi, ma è comunque degno di nota. Inoltre, le plusvalenze sono tassate in modo inferiore per gli ETF rispetto alle plusvalenze da fondi comuni di investimento. Ciò è dovuto alla struttura del commercio reale. Considerando che le plusvalenze di fondi comuni o indici vengono tassate immediatamente, le singole plusvalenze degli ETF non vengono tassate fino alla vendita delle attività dell'intero fondo.

Svantaggi degli ETF

È facile amare gli ETF a causa dei loro bassi costi correnti e delle caratteristiche di diversificazione, ma non sono l'ideale per tutti.

Questo non significa che non siano un'ottima opzione per te, ma aiuta sempre a capire tutti i pro e i contro prima di investire i tuoi sudati soldi.

Gli svantaggi degli ETF includono:

• Gli ETF hanno delle commissioni. Sebbene gli ETF siano spesso meno costosi dei fondi comuni di investimento e di molte altre opzioni di investimento, possono essere più costosi rispetto all'acquisto di un singolo titolo poiché i singoli titoli non hanno affatto commissioni di gestione. Ciò non significa che investire in singoli titoli sia una strategia migliore; significa solo che dovresti essere consapevole di quando stai pagando le commissioni e quanto sono.
• Costi di negoziazione può essere alto. Anche se non è sempre così, i costi di negoziazione per gli ETF possono essere elevati in alcuni casi. Ciò è particolarmente vero se stai acquistando ETF da solo tramite un conto di intermediazione tradizionale e investendo piccole somme di denaro ogni mese rispetto a una grande somma forfettaria in anticipo. Se stai lavorando con una quantità limitata di denaro, le commissioni di negoziazione possono compensare i vantaggi economici altrimenti riscontrabili con gli ETF.
• Potresti non sapere in cosa stai investendo. Laddove la scelta di un singolo titolo richiede di conoscere come stai investendo i tuoi soldi, ricercare ogni investimento sottostante in un ETF sarebbe un'impresa straordinaria. Dopotutto, Gli ETF possono includere decine o centinaia di azioni e obbligazioni. Molti investitori scelgono gli ETF per questo motivo (per diversificare), ma anche perché li salva dal dover fare le loro ricerche.
• Potente strumento di investimento. Alcuni ETF, come il tipo con leva finanziaria o inversa, possono essere strumenti molto potenti. Strumenti che in mani sbagliate o gestiti in modo scorretto possono essere molto costosi per un investitore inesperto. Per questa ragione, chiunque non abbia una solida conoscenza del mercato, nonché strumenti di investimento individuali, dovrebbe chiedere il parere di un consulente finanziario prima di saltare a bordo del carrozzone dell'ETF.

Chi dovrebbe acquistare ETF per il proprio portafoglio di investimenti?

Alla fine del giorno, Gli ETF sono come qualsiasi altra opzione di investimento:non sono perfetti, e hanno dei costi.

Ancora, l'aspetto della diversificazione degli ETF, combinato con i loro bassi costi abituali, li rende una proposta interessante per tutti i tipi di investitori.

Ancora, Gli ETF funzioneranno meglio per alcuni che per altri.

Riteniamo che gli ETF funzionerebbero meglio per:

• Investitori che intendono acquistare e detenere per un lungo periodo — Gli investitori che desiderano diversificare e seguire i mercati nel tempo possono beneficiare dei bassi costi e degli aspetti di diversificazione degli ETF. Non farai una fortuna da un giorno all'altro, ma gli ETF si sono comportati bene storicamente con una tempistica sufficientemente lunga.
• Persone che desiderano meno rischi . Se sei una persona che non sopporta l'idea di perdere la tua camicia con un singolo stock, Gli ETF potrebbero fare al caso tuo. Il fatto che gli ETF siano composti da dozzine o addirittura centinaia (o migliaia) di singole azioni e obbligazioni significa che uno di loro ha un rendimento scarso non ti farà perdere tutto.
• Investitori che vogliono bassi costi . Mentre gli ETF possono essere costosi da investire in determinate situazioni, di solito sono una delle opzioni più economiche disponibili. Tendono ad avere rapporti di spesa bassi e si astengono dall'addebitare commissioni di caricamento anticipate.
• Non vuoi pagare le tasse sulle distribuzioni ogni anno . Ricordi come gli ETF non richiedono agli investitori di pagare le imposte sul reddito sulle plusvalenze fino a quando non vengono venduti? Questo può essere un grande vantaggio per gli investitori con situazioni fiscali specifiche.
• Non hai un sacco di soldi da investire . Laddove alcuni fondi comuni richiedono di avere $ 2, 500 o più per iniziare, Gli ETF tendono ad essere più accessibili e offrono complessivamente minimi inferiori.

Se sei pronto per investire in ETF, il passo migliore da fare ora è aprire un conto di intermediazione.

Assicurati di confrontare le migliori società di compravendita di azioni online prima di fare il grande passo e condurre la due diligence per assicurarti di comprendere appieno tutti i costi, conti minimi, e caratteristiche.

I migliori trader di azioni online ti consentono di negoziare ETF e altri tipi di investimenti con commissioni basse e vantaggi eccezionali, ma non saprai mai come si accumulano a meno che tu non controlli.