Come individuare un conto in banca

È possibile raccogliere informazioni sul conto bancario di un'altra persona. Però, ci sono conseguenze legali per la ricerca di queste informazioni senza un'adeguata autorizzazione. Se hai ottenuto la procura o sei legalmente responsabile e responsabile per la persona in questione, il metodo di raccolta delle informazioni sul conto bancario è abbastanza semplice. In alcuni casi, non è stato instaurato alcun rapporto giuridico (vale a dire, un vicino o un amico anziano che soffre di demenza ma non ha famiglia). In questo caso, è necessario un lavoro aggiuntivo per le gambe.

Passo 1

Ottieni un'autorità legale adeguata sotto forma di una procura firmata (POA) o di una tutela nominata dallo stato. Se non hai una relazione biologica con la persona in questione, visitare l'ufficio del cancelliere del tribunale locale, spiega la tua situazione, e informarsi sui passi da compiere per diventare un tutore. Questo processo può richiedere diverse settimane.

Passo 2

Contatta un avvocato per ottenere documenti adeguati che consentano alle banche della zona di fornirti informazioni quando fai una richiesta. Un professionista bancario non sarà in grado di dirti se "Mr. Smith" ha o meno un conto presso la loro struttura a meno che tu non abbia le credenziali per richiedere tali informazioni.

Passaggio 3

Cerca le prove di posta bancarie in una posizione specifica. Le banche in genere inviano un estratto conto una volta al mese. Se possibile, accedere ai documenti personali della persona per esaminare eventuali record che danno luce all'ubicazione dei conti bancari.

Passaggio 4

Chiama le banche della zona. Quando hai le credenziali corrette, puoi chiamare e chiedere se "Mr. Smith" ha un account. La maggior parte delle banche richiede che tu entri in filiale per fare una richiesta formale.