Come aprire un conto bancario fiduciario

Esistono molti tipi diversi di conti fiduciari. In qualità di fiduciario hai autorità sul conto bancario e solo tu puoi effettuare prelievi. Puoi essere un fiduciario per un figlio minorenne o per qualcuno che lo stato ha stabilito abbia bisogno di un fiduciario. Molte cose vengono prese in considerazione quando si apre un conto fiduciario, come le leggi statali. Un documento di fiducia dovrebbe essere preparato da un avvocato. Questo documento nomina il fiduciario e ne descrive i doveri e i requisiti.

Passo 1

Vai alla banca di tua scelta. Parla con un banchiere o un addetto alle vendite. Dille che vuoi aprire un conto fiduciario. Dille chi sarà sull'account e qual è lo stato di quella persona. Fornire una corretta identificazione. Avrai bisogno di una patente di guida, identificazione dello stato, passaporto o documento di identità militare. Sarà necessario un deposito di apertura da $ 25 a $ 100 per aprire il conto, a seconda della politica della banca.

Passo 2

Determinare il tipo di conto fiduciario. Se stai aprendo un conto fiduciario per un minore, avrai bisogno del numero di previdenza sociale del minore. Sarai in grado di aprire un conto di risparmio. Non c'è bisogno di avere il bambino con te. Solo tu puoi prelevare dal conto. Il conto leggerà come segue, "John Smith (il tuo nome), fiduciario per Michael Smith (nome del bambino).

Se sei il fiduciario di un account per un adulto, porta quella persona con te. Avrà bisogno della sua identificazione. Prendi il documento di fiducia o la certificazione rilasciata dal tribunale che ti nomina come fiduciario. Il conto leggerà, "John Smith" (il tuo nome), fiduciario di Joe Smith. Alcuni conti fiduciari richiedono un numero di identificazione fiscale, che il curatore deve richiedere.

Passaggio 3

Consegna tutti i tuoi documenti al rappresentante della banca. Aprirà il conto e ti fornirà tutti i dettagli. Firma tutti i documenti appropriati. Il banchiere della relazione farà copie dei documenti che hai fornito e restituirà i tuoi documenti originali. Assicurati di ottenere copie dei documenti che hai firmato e mettili insieme agli altri documenti e scartoffie. Verifica con il banchiere della relazione con quale frequenza riceverai i tuoi estratti conto.

Avvertimento

Non preparare i documenti di fiducia da soli senza un avvocato. Potrebbero esserci aspetti tecnici che non capisci.

Il tuo avvocato conoscerà il tipo esatto di fiduciario di cui hai bisogno e i requisiti statali coinvolti.