Come trasferire un ESOP su un 401k

I datori di lavoro spesso offrono ai propri dipendenti piani di stock option per i dipendenti, noto anche come ESOP, che si basano sui profitti annuali. Questi sono diversi dai piani pensionistici sponsorizzati dal datore di lavoro come un 401k. Un datore di lavoro può mantenere entrambi i piani per i dipendenti per ricevere le grandi agevolazioni fiscali di un piano ESOP e la diversificazione di un 401k, con i contributi aggregati limitati al 25 per cento del reddito annuo. Lo spostamento delle azioni ESOP a 401k è subordinato all'accettazione del trasferimento da parte di entrambi i piani.

Passo 1

Contatta l'amministratore del piano ESOP chiamando il numero sulla dichiarazione annuale ESOP. Spiega che vuoi trasferire le azioni ESOP in un piano 401k e scopri se il piano ESOP lo consente. Richiedi tutta la documentazione richiesta se il piano consente il trasferimento.

Passo 2

Contatta l'amministratore del piano 401k chiamando il numero sull'estratto conto e chiedi se il piano accetterà un trasferimento o un rollover dall'ESOP. L'Agenzia delle Entrate consente questa transazione, ma la decisione finale spetta a ciascun amministratore. Richiedi la documentazione, se del caso, dall'amministratore.

Passaggio 3

Compila tutti i documenti, firmalo e fai una copia per te e per ogni rispettivo amministratore. Spedisci i documenti originali ricevuti dall'amministratore ESOP con una copia dei documenti dell'amministratore 401k all'amministratore ESOP. Spedisci i documenti 401k con una copia dei documenti ESOP all'amministratore 401k.

Consiglio

I trasferimenti nel piano 401k devono essere effettuati in un'unica soluzione o su un periodo inferiore a dieci anni.

Cose di cui avrai bisogno

• Dichiarazione ESOP

• 401k dichiarazione