Come trasferire azioni dopo la morte?

La morte di un membro della famiglia o di un'altra persona cara può essere molto difficile sia dal punto di vista emotivo che finanziario quando si tratta di trasferire beni come le azioni. Può essere molto confuso e può avere oneri fiscali ad esso associati. Conoscere le diverse registrazioni per stock e la procedura in questione può rendere più facile.

Passo 1

Determinare come è stato registrato il titolo. Le diverse registrazioni sono Individuale Unico Proprietario, Trasferimento in caso di morte, Inquilino congiunto con diritto di sopravvivenza e Inquilini congiunti in comune. Le azioni possono anche essere collocate in un trust. Sapere come sono registrate le azioni determinerà lo sforzo necessario per trasferirle.

Passo 2

Assicurati un modulo di trasferimento della proprietà delle azioni e compilalo completamente. Certo, per i conti che non sono in comproprietà, l'eredità deve essere sottoposta a prova prima che possa aver luogo il processo di trasferimento. Per i conti di trasferimento in caso di morte, non è necessaria alcuna prova e non devono essere inclusi in un testamento.

Passaggio 3

Ottieni una garanzia di firma Medallion, se necessaria. In alcune situazioni, come quando c'è più di una certa quantità di azioni, è necessaria tale garanzia. Questo può essere ottenuto da una banca che partecipa al programma Medallion Stamp. Questo programma garantisce la firma sui certificati azionari. Un timbro notarile non sostituisce il timbro Medallion.

Passaggio 4

Completa un'esenzione dall'imposta di successione se lo stato lo richiede. Alcuni stati potrebbero richiedere questa deroga e altri no.