I conti dormienti rappresentano un rischio per gli investitori Buy-and-Hold

Marco Marchi

La mia società di fondi comuni ha inviato una lettera dicendo che se non riceve mie notizie presto, consegnerà i beni del mio conto allo stato. Il mio indirizzo non è cambiato. Come è potuto accadere? - G.P., Baltimora

Molti stati hanno cambiato le loro leggi sulla proprietà abbandonata e ora rilevano i conti molto prima di prima. Questo è un problema crescente per gli investitori buy-and-hold. In passato, le istituzioni finanziarie consegnerebbero i conti allo stato come abbandonati se non ti ricevessero per sette anni dopo che la posta ti era stata restituita come non recapitabile. Ora, molti stati possono rilevare il tuo account se un istituto finanziario non ti riceve per tre o cinque anni, anche se il tuo indirizzo non è cambiato, dice Tamara Salmon, consigliere generale associato per l'Investment Company Institute, un'associazione di categoria di fondi comuni di investimento (vedi ici.org/lost_property per i dettagli).

Puoi presentare un reclamo per proprietà abbandonata e ottenere i tuoi soldi, ma potresti perdere guadagni o dividendi dopo che è stato venduto perché lo stato può liquidare i tuoi beni. (Cerca nel database del tuo stato su unclaimed.org o missingmoney.com.)

Salmon consiglia di contattare i propri istituti finanziari almeno ogni tre anni per informarli che un conto è attivo. Anche l'accesso al tuo account online può essere considerato un'attività presso alcune aziende. E rispondi a qualsiasi lettera come quella che hai ricevuto, dopo aver verificato che sia legittima.