Cosa significa chiusura completa del fondo comune di investimento?

Chiusura totale di una fondo comune significa liquidazione del fondo. Questo è simile a una liquidazione fallimentare per un individuo o alla liquidazione di una banca insolvente. Il fondo semplicemente non ha i soldi per continuare a operare, quindi deve cessare l'attività e vendere i beni. Poiché i proprietari di un fondo comune di investimento sono i suoi investitori, gli investitori sono quelli costretti a vendere. Se il tuo fondo si chiude completamente, probabilmente perderai gran parte del tuo investimento e potresti persino dover pagare le tasse sulle plusvalenze.

Motivi per la liquidazione del fondo comune di investimento

Il motivo principale per cui un fondo liquida è che non può più convalidare le spese delle operazioni attraverso le commissioni degli investitori. Un fondo sostiene delle spese per esistere e commerciare sul mercato. La spesa aggiuntiva per ogni nuovo investitore è minima, quindi i grandi fondi comuni di investimento sono relativamente più economici da gestire rispetto ai piccoli fondi comuni di investimento. Questo fenomeno è simile ai rendimenti decrescenti, portando al successo nelle grandi fabbriche rispetto alle piccole fabbriche. Quando un fondo inizia a perdere denaro, perderà investitori, e il costo operativo per investitore aumenterà. Infine, il fondo potrebbe dover chiudere se non può recuperare.

Perdite dovute alla liquidazione

In qualità di investitore, perdi denaro quando sei costretto a liquidare i tuoi investimenti in un fondo comune di investimento. È possibile che ti rendi conto che vendere in questo preciso momento è una cattiva opzione, ma sarai comunque costretto ad esercitare l'opzione. Il risultato è una perdita di guadagni potenziali, e potresti anche perdere soldi tutti insieme. In questo caso, venderesti per una perdita netta invece che per un profitto netto. Questa è più probabile con un nuovo fondo comune che non è riuscito a raccogliere investitori che con un fondo consolidato che semplicemente non può sostenere la crescita.

Perdite dovute all'imposta sulle plusvalenze

Potrebbe essere necessario vendere per un profitto netto, nonostante abbia perso un bel po' di profitto potenziale a causa della vendita in un momento inopportuno. Ogni volta che realizzi un profitto sulla vendita di un investimento, sei soggetto all'imposta sulle plusvalenze. La maggior parte degli investitori è attenta alla vendita di investimenti come parte di una strategia globale per ridurre al minimo le plusvalenze. Sfortunatamente, se sei costretto a vendere subito, la tua strategia può andare fuori dalla finestra. Non ricevi un'agevolazione fiscale solo perché sei stato costretto a liquidare. Devi le tasse come se la decisione fosse solo tua.

Andare avanti dalla liquidazione

Se devi liquidare il tuo fondo, non c'è nulla che tu possa fare per impedire la vendita dei tuoi beni. Dovrai accettare la perdita e andare avanti con le tue strategie di investimento. Però, nel tempo che precede una potenziale chiusura, dovresti esercitare il buon senso. Se sei in un fondo comune di investimento aperto, puoi uscire in qualsiasi momento. Fallo se ritieni che il fondo stia andando in liquidazione. In un fondo chiuso, considerare se le attività sono attualmente in vendita con un premio o uno sconto. Se vendono a premio, incassa ora. Se vendono a sconto, superare le perdite.