3 fondi indicizzati con i rapporti di spesa più bassi

Un fondo comune di investimento indicizzato è un tipo di fondo che investe tutto, o quasi tutti, delle sue attività totali in titoli che compongono il suo indice sottostante. I fondi indicizzati utilizzano strategie di investimento passive e quindi tendono ad avere un basso turnover e bassi rapporti di spesa.

I fondi che implementano strategie di indicizzazione richiedono meno gestione del portafoglio e trading attivo, che riduce al minimo i loro costi operativi. I fondi indicizzati con rapporti di spesa bassi sono vantaggiosi per gli investitori a lungo termine che cercano di seguire gli indici e ottenere esposizione a determinati segmenti del mercato nel tempo.

Indici di spesa e commissioni di gestione

I rapporti di spesa e le commissioni di gestione fanno parte di un dibattito in corso che conduce fondi passivi contro fondi attivi sul mercato. Un numero crescente di fondi indicizzati continua a essere sviluppato nel mercato, compresa l'evoluzione dei fondi indicizzati smart beta che cercano di replicare indici personalizzati.

Ad oggi, prosegue il dibattito sul valore aggiunto della gestione attiva rispetto ai vantaggi dei fondi a gestione passiva. I rapporti di spesa sono spesso uno dei fattori chiave che possono influenzare gli investitori a scegliere investimenti in fondi passivi rispetto a gestori attivi quando cercano opzioni di investimento mirate.

A partire dal primo trimestre del 2021, i seguenti tre fondi erano tra i fondi comuni di investimento con il rapporto di spesa più basso come riportato da Morningstar. Questi fondi sono stati scelti in base al rapporto di spesa, disponibilità di investimenti al dettaglio, e ampia esposizione al mercato.

1. Il Fondo dell'Indice Fidelity 500 (FXAIX)

Il Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) è un fondo di classe di investitori commercializzato da Fidelity con un rapporto spese nette di appena lo 0,015%. Il fondo replica le partecipazioni e il rendimento dell'indice S&P 500. Il fondo investe almeno l'80% delle sue attività totali nell'indice S&P 500. Il fondo non richiede investimenti minimi. Ha avuto un rendimento annuo del 2020 del 18,4% contro il 21% del suo indice di riferimento.

2. Azioni degli investitori del fondo Vanguard Value Index (VVIAX)

Il fondo Vanguard Value Index Fund Admiral Shares è commercializzato da Vanguard. Tiene traccia delle partecipazioni e della performance dell'indice CRSP U.S. Large Cap Value. Il fondo ha un coefficiente di spesa netta dello 0,05%. Richiede un investimento minimo di $ 3, 000. Per l'anno 2020, il fondo ha avuto un rendimento annuale dello 0,5%, dietro l'Indice.

3. Il Fidelity U.S. Bond Index Fund (FXNAX)

Il Fidelity U.S. Bond Index Fund rientra nella categoria "Obbligazione a termine intermedio" di Morningstar. Il fondo è focalizzato sugli investimenti obbligazionari statunitensi. Ha un rapporto di spesa dello 0,025% e non richiede un investimento minimo.

Il fondo investe almeno l'80% del proprio patrimonio in obbligazioni del Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index. Il suo rendimento nel 2020 è stato del 7,8% rispetto al 7,5% del benchmark.

La linea di fondo

Questi fondi devono essere scambiati con la loro piattaforma affiliata, che è un fattore che aiuta a mantenere bassi i rapporti di spesa. L'accesso limitato ma facile attraverso le piattaforme di trading Fidelity e Vanguard aiuta a limitare molte delle commissioni di distribuzione e 12b-1, mantenendo le spese più basse per gli investitori.