Quale benchmark dei fondi comuni stai seguendo?

UN benchmark dei fondi comuni di investimento è un tipo di misura statistica con cui puoi confrontare la performance del tuo fondo comune di investimento. Ecco le basi del benchmark dei fondi comuni e come può aiutarti come investitore.

Benchmark dei fondi comuni di investimento

La maggior parte dei fondi comuni di investimento oggi confronta le proprie prestazioni con un qualche tipo di benchmark. Se il fondo comune supera questo benchmark, affermano di aver avuto successo nell'anno. Se la performance del fondo comune di investimento non raggiunge il livello del benchmark a cui è confrontato, allora puoi dire che il fondo comune non sta andando bene. I gestori di fondi comuni considerano il superamento di un benchmark come misura del successo. In qualità di investitore, dovresti sforzarti di scegliere fondi comuni di investimento in grado di battere costantemente il benchmark con cui sono in competizione.

Che cos'è un benchmark?

Essenzialmente, un benchmark è un indice finanziario. Un indice finanziario è una raccolta di determinati investimenti in modo da poter valutare le prestazioni di questo particolare gruppo. Per esempio, uno degli indici finanziari più comuni è l'S&P 500. Questo è un indice finanziario composto da 500 delle più grandi società del mercato azionario oggi. Tutte le società dell'S&P 500 sono estremamente grandi e sono considerate società a grande capitalizzazione. Perciò, se stai investendo in un fondo comune che acquista regolarmente azioni a grande capitalizzazione, questo potrebbe essere un buon punto di riferimento da utilizzare per il confronto.

Punti di riferimenti

Ci sono molti diversi benchmark di fondi comuni là fuori che gli investitori possono utilizzare a scopo di confronto. Tutti questi benchmark sono costituiti da titoli diversi e ciascuno ha uno scopo diverso. Un benchmark comunemente utilizzato è il Russell 2000. Questo indice finanziario è composto da società a piccola capitalizzazione. Perciò, se stai investendo in un fondo comune che investe in azioni a piccola capitalizzazione, questo sarebbe un punto di riferimento perfetto da usare.

A molti investitori piace investire in fondi di persone che acquistano azioni internazionali. Se questo è il caso, molto probabilmente dovresti guardare all'indice MSCI EAFE che si concentra su alcuni dei titoli internazionali di maggior successo al mondo.

Un altro tipo popolare di fondo comune di investimento è un fondo obbligazionario. Questo è un fondo comune che investe in obbligazioni societarie o governative invece di investire in azioni. Questo tipo di fondo comune di investimento è comunemente utilizzato da coloro che vogliono crearsi una fonte di reddito regolare ottenendo il pagamento degli interessi dalle obbligazioni. Questo è generalmente considerato un investimento a rischio inferiore perché si tratta di obbligazioni anziché di azioni. Se stai investendo in un fondo comune che acquista obbligazioni, dovresti prendere in considerazione l'utilizzo dell'indice Lehman Brothers Aggregate.

Considerazioni

Sebbene questi marchi siano comunemente usati nella valutazione dei fondi comuni di investimento, questa non dovrebbe essere l'unica cosa che guardi. Qualche volta, i fondi comuni di investimento non batteranno un benchmark. Però, questo non significa necessariamente che dovresti evitare di investire in loro perché potrebbero fare eccezionalmente bene l'anno prossimo. Guarda tutti i fattori coinvolti in un fondo comune di investimento prima di decidere se dovresti investire in esso.

Perché una distribuzione di fondi comuni abbassa il prezzo delle azioni del fondo?

Quando un distribuzione di fondi comuni di investimento ha luogo, il prezzo delle azioni del fondo diminuirà immediatamente dopo. Ciò accade perché il prezzo delle azioni del fondo si basa sul valore patrimoniale netto del portafoglio. Se il fondo comune effettua la distribuzione, deve vendere le attività che sono detenute in portafoglio. Il denaro che viene raccolto dalla vendita di questi beni viene quindi distribuito agli azionisti. A quel punto, il valore patrimoniale netto viene ricalcolato per il fondo e ridotto dell'importo della distribuzione agli azionisti. Questo riduce il prezzo delle azioni per tutti i soggetti coinvolti.

Perché un fondo comune di investimento non negozia sempre al suo NAV?

Il fondo comune di investimento NAV , o valore patrimoniale netto, è il valore medio di ciascuna azione del portafoglio. In teoria, un fondo comune di investimento dovrebbe sempre negoziare al NAV. Quando si tratta di un fondo aperto, questo è solitamente il caso perché è possibile creare più condivisioni in qualsiasi momento. Però, quando si ha a che fare con un fondo chiuso, non è possibile creare più condivisioni. A questo punto, se la domanda di quote del fondo aumenta, dovrai pagare un premio superiore al valore patrimoniale netto per acquistare azioni. Se la domanda diminuisce, potresti non essere in grado di vendere azioni al valore patrimoniale netto.