Un fondo bilanciato offre il meglio di tutti i mondi possibili

Investire in un fondo bilanciato potrebbe essere esattamente quello che devi fare come investitore. Mentre alcuni fondi comuni di investimento si sforzano di fornire crescita e altri forniscono reddito, il fondo bilanciato fa del suo meglio per fornire entrambi. Questo lo rende una scelta molto sensata per molti investitori, indipendentemente dalle loro situazioni. Ecco le basi del fondo bilanciato e perché potresti voler considerare di investire in uno.

Il Fondo Equilibrato

Il fondo bilanciato è un fondo comune di investimento che investe in una serie di diversi tipi di titoli. La maggior parte dei fondi comuni di investimento sono fondi azionari, il che significa che investono solo in azioni. Un altro tipo di fondo popolare è il fondo obbligazionario. Però, con un fondo equilibrato, otterrai un fondo comune che investe in azioni, obbligazioni e forse anche il mercato monetario. Perciò, questo ti fornisce una forma di investimento leggermente diversa rispetto al tuo tipico fondo comune di investimento.

Diversificazione

Uno dei principali vantaggi dell'investimento in un fondo bilanciato è che offre una diversificazione superiore. Ogni fondo comune si sforza di fornire un certo livello di diversificazione. Anche i fondi azionari diversificheranno le loro partecipazioni su una serie di titoli e settori diversi. Però, un fondo bilanciato non solo diversifica le proprie partecipazioni azionarie, ma diversificano anche l'intero portafoglio su diversi mercati. Ciò può ridurre notevolmente il rischio e proteggere il capitale. Se il mercato azionario crolla, le partecipazioni in obbligazioni o nel mercato monetario possono ancora mantenere il tuo fondo fuori dal negativo. Perciò, questo tipo di investimento ha molto senso quando l'obiettivo è una crescita lenta e costante.

Apprezzamento del capitale

La componente azionaria di questo tipo di investimento fornisce un qualche tipo di apprezzamento del capitale. Dal momento che non stai investendo completamente in azioni, come faresti con un fondo azionario, l'apprezzamento del capitale sarà limitato. Però, sarai in grado di ottenere un certo tipo di crescita nel lungo periodo.

Produzione di reddito

Il fondo bilanciato fa anche un buon lavoro nel fornire un reddito regolare ai suoi investitori. Investendo in obbligazioni, il fondo riceve regolari pagamenti di interessi. Perciò, si girano e distribuiscono quei pagamenti di interessi sotto forma di dividendi agli investitori. Molte persone investono in fondi obbligazionari in modo da poter ricevere una sorta di reddito regolare. Però, questo limita il loro potenziale di crescita del capitale perché le obbligazioni non cambiano molto di valore, se tutto.

Considerazioni sugli investimenti

Con tutti i vantaggi che ricevi dall'investimento in un fondo bilanciato, è facile capire perché è una scelta così popolare tra gli investitori. Quando stai cercando di scegliere gli investimenti per il tuo portafoglio, dovresti seriamente considerare di mettere dei soldi in un fondo bilanciato. Questo tipo di investimento molto probabilmente non dovrebbe costituire la maggior parte del tuo portafoglio. Però, quando lo abbini ad altre forme di investimento, come un portafoglio azionario, può davvero aiutarti a lungo termine.