Come valutare un fondo obbligazionario

Mentre ci sono molti tipi di fondo obbligazionario S, il concetto principale dietro di loro è lo stesso. Acquistando un'obbligazione, stai effettivamente comprando la tua strada in un fondo. Le obbligazioni hanno un tasso di interesse fisso annuo, che determinano l'importo totale del dividendo che riceverai dopo la scadenza dell'obbligazione. Il tasso di interesse, le politiche di tassazione sugli interessi e sulla maturazione dell'obbligazione dipendono dal tipo di obbligazione che si acquista e dall'autorità che prende in prestito (emittente). Per scoprire quanto è cresciuto il tuo legame, seguire i passaggi indicati di seguito.

Passaggio 1:scoprire il tasso di interesse per la tua obbligazione

Le informazioni relative al tasso di interesse di un'obbligazione possono essere reperite presso l'autorità emittente. Puoi chiamare la tua banca per conoscere il tasso di interesse nel caso in cui tu abbia acquistato la tua obbligazione da una banca. Sii consapevole del fatto che il tasso di interesse può cambiare dopo un certo numero di anni in base alla politica bancaria perché dovrai incorporare queste informazioni nei calcoli che seguiranno questo passaggio. Non acquistare un'obbligazione se pensi che i numeri non tornano a tuo favore.

Passaggio 2:una formula matematica utile

È possibile utilizzare questa formula per calcolare l'importo degli interessi che si aggiunge all'importo annuo del capitale.
io =PRT/100
• I rappresenta l'importo degli interessi in dollari, ad esempio.
• P sta per importo capitale; questo è l'investimento iniziale che hai fatto per acquistare l'obbligazione.
• R sta per il tasso di interesse annuo.
• T sta per il tempo in anni per il quale è necessario calcolare il valore dell'obbligazione.

Passaggio 3–Calcolo dell'interesse

Inserisci i valori interessati nella formula sopra indicata per scoprire l'interesse che ottieni all'anno. Tieni presente che dovrai utilizzare questa formula separatamente per periodi con tariffe diverse. Periodo qui indica l'intervallo di tempo per il quale il tasso è fissato dall'autorità di emissione. Un esempio è dato seguito

Principale:$ 200
Tasso:15 percento
Tempo:3 anni
Interesse =PRT/100
200 x 15 x 3/100
Interesse =$90
Dopo aver calcolato gli interessi per periodi diversi, passare al passaggio successivo.

Passaggio 4:calcolo del valore finale dell'obbligazione

È utile munirsi di carta e matita per annotare gli interessi corrispondenti a periodi diversi. Calcolare l'interesse totale sommando i singoli valori per periodi diversi. Annotare questo valore e aggiungere al valore principale per scoprire il valore corrente dell'obbligazione. Si noti inoltre che mentre alcune obbligazioni sono esentasse, altri no. Tale imposta viene detratta dal valore finale dell'obbligazione secondo la politica dell'autorità emittente. Le obbligazioni in genere hanno un periodo di maturazione. Questo è il periodo di tempo dopo il quale puoi avere accesso al denaro che hai guadagnato tramite gli interessi su quell'obbligazione. Il periodo di scadenza è in genere da 10 a 30 anni a seconda del tipo di obbligazione.