Come condurre ricerche utili sul trading di fondi comuni di investimento

Commercio di fondi comuni di investimento può essere una delle pratiche più vantaggiose che istituisci nel tuo portafoglio. Però, per avere successo, devi scegliere i migliori fondi comuni di investimento disponibili sul mercato. Ciò richiede ricerca. Ecco le basi su come condurre utili ricerche sul trading di fondi comuni di investimento.

Valutazioni MorningStar

Molti investitori di fondi comuni iniziano guardando le valutazioni MorningStar. MorningStar è l'autorità leader nel settore finanziario per quanto riguarda gli investimenti di rating su diverse categorie. MorningStar compila un elenco di tutti i fondi comuni di investimento disponibili sul mercato. Suddividono questo elenco in numerose categorie di fondi comuni di investimento. Da li, esaminano la performance passata del fondo e la confrontano con il livello di rischio utilizzato per raggiungerla. Quindi classificheranno tutti i fondi di una particolare categoria in base a queste informazioni. Il 10% migliore in ogni categoria ottiene una valutazione a cinque stelle. Il successivo 22,5% della categoria ottiene una valutazione di quattro stelle. Perciò, questo ti dà un buon punto di partenza per la tua ricerca.

Molte persone utilizzeranno il sistema di rating come un modo per scegliere un particolare fondo comune di investimento. Però, se vuoi fare una ricerca approfondita, questo dovrebbe essere solo l'inizio. I sistemi di rating MorningStar in realtà danno almeno un punteggio di quattro stelle ad almeno un terzo dei fondi comuni di investimento. Perciò, dovrai restringere ulteriormente la tua ricerca con ricerche pertinenti.

Prospetto del Fondo comune di investimento

Dopo aver esaminato MorningStar per ottenere un elenco di fondi su cui desideri approfondire la ricerca, è necessario controllare il prospetto del fondo comune di investimento per ogni singolo fondo. Un prospetto di un fondo comune di investimento è un documento prodotto dal team di gestione di un fondo comune di investimento. Ti fornirà molte informazioni sul fondo e sulla sua performance storica. All'inizio del prospetto troverete le informazioni di base al riguardo. Delineerà la particolare strategia di investimento che impiega, nonché le sue attuali partecipazioni nel fondo. Questo è un buon punto di partenza poiché ti dirà immediatamente se gli obiettivi di investimento del fondo corrispondono ai tuoi. Se ti piace quello che vedi, passare al resto del prospetto.

Sarà necessario esaminare la performance del fondo negli ultimi anni. Confrontalo con il livello di rischio che hanno utilizzato e in quali tipi di investimenti hanno investito. Dovrai anche dare un'occhiata al rapporto di spesa di ciascun fondo che stai considerando. Molti investitori non prendono in considerazione il rapporto spese, anche se è una parte molto importante della valutazione di un fondo comune di investimento. Questa è una percentuale delle vincite del fondo che viene restituita ai gestori e all'amministrazione del fondo. Perciò, questo può entrare nei tuoi profitti complessivi. Prendi in considerazione tutte queste cose prima di scegliere un fondo comune di investimento.