Regole di rollover dell'IRA:conosci le tue opzioni

Comprensione Regole di rollover dell'IRA può aiutarti a pianificare meglio il futuro. Quando si tratta di fondi pensione, vuoi assicurarti di gestire correttamente la situazione. Altrimenti, potresti perdere parte della tua pensione a causa di spese inutili lungo la strada. Ecco alcune cose da sapere sui rollover dell'IRA.

Nuovo custode

Sei libero di trasferire i tuoi fondi IRA da un custode all'altro. Se non sei soddisfatto del tuo attuale custode dell'IRA o desideri trasferire per altri motivi, sei libero di farlo. Però, puoi trasferire i fondi da un particolare IRA solo una volta all'anno. Puoi far passare la transazione direttamente da un custode all'altro oppure puoi gestirla tu stesso. Se gestisci il trasferimento, hai 60 giorni per trasferire il denaro sul nuovo conto. Se il denaro non viene depositato sul nuovo conto entro 60 giorni, dovrai pagare una penale del 10% sull'intero importo e pagare le imposte sul reddito per quel particolare anno.

Conversione Roth

Se hai un'IRA tradizionale, puoi anche convertirlo in un Roth IRA. Dovrai pagare le tasse sul denaro nella tua IRA e quindi presentare i documenti necessari per convertire in un Roth IRA.