Che cos'è una dichiarazione dei broker?

L'estratto conto di un broker è un'istantanea mensile dell'attività di un conto di intermediazione. Poiché le informazioni sull'account sono disponibili online, gli estratti conto mensili possono sembrare ridondanti, ma rappresentano un record ufficiale. Gli investitori possono scegliere di ricevere un estratto conto cartaceo per posta o un estratto conto elettronico online.

Riepilogo account

Un estratto conto fornisce una rapida visualizzazione di riepilogo di un conto:saldo totale del conto con un aumento o una diminuzione mensile; posizioni principali:contanti, investimenti; depositi e prelievi; dividendi e interessi attivi; commissioni e spese di conto; trasferimenti; guadagni e perdite realizzati e non realizzati. Un estratto conto può contenere l'allocazione delle risorse di un conto:contanti, reddito fisso, azioni e altri beni come i fondi di materie prime - in un elenco o in formato grafico a torta; e informazioni sui margini:saldo del margine, margine disponibile, tassi di interesse e commissioni sui margini.

Dettagli account

I dettagli del conto elencano posizioni specifiche per categoria di attività con i valori di mercato correnti e tutte le transazioni del conto in ordine cronologico (depositi, prelievi, compra, vende), con posizioni lunghe e corte elencate separatamente.

Dettagli sui fondi del mercato monetario

Un conto di intermediazione può essere collegato a un conto del mercato monetario in cui tutto il denaro non investito viene prelevato automaticamente. Un investitore può accedere al fondo del mercato monetario tramite assegno, carta di debito, o tramite acquisti e vendite nel conto di intermediazione. Può essere fonte di confusione conciliare l'attività del mercato monetario con l'attività del conto di intermediazione. Quando un investitore deposita denaro nel suo conto di intermediazione, viene mostrato nei dettagli del conto di intermediazione come deposito. Se il denaro non viene utilizzato subito per pagare un acquisto di investimento, il denaro viene trascinato nel conto del mercato monetario, quindi il dettaglio del conto di intermediazione mostrerà un prelievo per l'acquisto di quote del mercato monetario e il dettaglio del fondo del mercato monetario mostrerà un acquisto.

Altre informazioni

Oltre ai disclaimer obbligatori per legge, un estratto conto elenca i numeri di telefono dell'account del cliente in caso di domande o necessità di assistenza. Man mano che il software del broker diventa più sofisticato, gli estratti conto possono aggiungere nuove funzionalità per facilitare agli investitori la visualizzazione e l'analisi delle attività del conto e dei risultati degli investimenti.