Leggi sull'interruzione del pagamento degli assegni

Fermare il pagamento di un assegno a volte è una necessità, come quando gli assegni vengono persi e l'assegno è scritto da qualcuno diverso dalla persona fisica che possiede il conto. Sebbene vi siano motivi legittimi per interrompere un pagamento con assegno, i costi sono potenzialmente elevati. Le leggi relative al blocco dei pagamenti degli assegni variano a seconda dello stato, ma la maggior parte ha leggi simili.

Frode per debiti

L'arresto di un pagamento su un assegno di un debito legittimo è talvolta considerato una frode o un tentativo di frode. L'accusa di frode si verifica quando l'assegno viene bloccato su un pagamento del debito se il proprietario del conto non ha parlato con il creditore del problema in origine. Quando il proprietario del conto ha parlato con il prestatore di una difficoltà finanziaria e ha ricevuto una proroga o un altro piano di pagamento simile, il blocco del pagamento non è considerato una frode.

Commissioni per l'interruzione del pagamento

Le commissioni vengono applicate a un account quando viene emesso un pagamento stop. Il prezzo della commissione varia in base alla banca e allo stato. Secondo Bankrate.com, il prezzo varia tra $ 18 e $ 32 dollari per la maggior parte degli stati e delle banche. Le commissioni sono elevate perché l'interruzione del pagamento è un processo che richiede tempo per la banca.

Descrizione di Check

Per emettere un arresto di pagamento, il cliente di una banca deve avere una descrizione adeguata dell'assegno. Una descrizione corretta consiste in un numero di assegno, nome del beneficiario e l'importo scritto sull'assegno. Se il proprietario dell'account non è in grado di fornire le informazioni appropriate, l'assegno viene elaborato come di consueto e l'interruzione del pagamento viene rifiutata.