Analisi SWOT per una banca

Un'analisi SWOT di una banca valuta formalmente i punti di forza dell'istituto finanziario, debolezze, opportunità e minacce. Questa analisi identifica questi quattro elementi principali per aiutare il top management a sfruttare meglio i propri punti di forza per sfruttare le future opportunità di business, comprendendo al contempo meglio i propri punti deboli operativi per combattere le minacce alla crescita potenziale. Un'analisi SWOT può anche affrontare molti altri scenari, come nuove iniziative imprenditoriali, budget di marketing o anche campagne pubblicitarie, ed è uno strumento prezioso nella gestione della banca.

Identificare i punti di forza esistenti

Nel campo dei punti di forza, un'analisi SWOT dovrebbe elencare le aree in cui la banca ha successo ed eccelle nel raggiungere i suoi obiettivi. Questi successi dovrebbero anche essere componenti interni che riflettano le risorse fisiche e umane della banca. Per esempio, i punti di forza di una banca possono essere l'elevata fidelizzazione dei clienti, saldi di conto corrente superiori alla media, tassi obbligazionari ad alto rendimento, un sito web facile da usare, diversificazione della linea di prodotti, basso turnover del personale e bassi costi generali. Questi punti di forza sono aree in cui una banca vorrà continuare a mantenere lo status quo.

Affrontare le debolezze sottostanti

I punti deboli nell'analisi SWOT di una banca dovrebbero elencare le aree in cui la banca non raggiunge i suoi obiettivi o non è competitiva. Queste aree di miglioramento dovrebbero anche essere componenti interne che riflettano le risorse fisiche e umane della banca. Per esempio, i punti deboli di una banca possono essere la scarsa soddisfazione del cliente, scarse funzionalità del sito web, morale basso del personale, tassi di prestito elevati, basso riconoscimento del marchio o una linea di prodotti minima. Per rimanere competitivi, una banca dovrebbe concentrarsi su queste aree di debolezza per migliorare la propria performance.

Realizzare potenziali opportunità

La sezione delle opportunità nell'analisi SWOT di una banca dovrebbe elencare le aree in cui la banca ha margini di crescita o potrebbe sfruttare le opportunità del mercato. Queste aree mature per lo sviluppo dovrebbero essere componenti esterne che riflettano l'attuale contesto economico. Per esempio, le opportunità di una banca possono includere un'economia in crescita, nuovi prodotti di investimento ad alto rendimento, deregolamentazione bancaria, meno concorrenti sul mercato o un aumento del tasso di risparmio medio. Identificare e capitalizzare queste aree di potenziale opportunità aiuta a mantenere una banca competitiva.

Valutare possibili minacce

La componente delle minacce nell'analisi SWOT di una banca dovrebbe elencare le aree in cui la banca ha il potenziale per declinare o essere danneggiata da altri fattori sul mercato. Questi fattori dovrebbero anche essere componenti esterni che riflettano l'attuale contesto economico. Per esempio, le minacce di una banca possono includere un'economia in declino, aumento delle imposte sulle plusvalenze, più concorrenti sul mercato, elevata disoccupazione o aumento dei tassi di assicurazione. Sebbene le minacce esterne come quelle sopra menzionate non possano sempre essere evitate, avere consapevolezza delle possibili minacce permette alla banca di cercare di mitigarle.

Creazione della griglia di analisi SWOT

Un'analisi SWOT è un foglio di calcolo due per due in cui le quattro categorie sono elencate singolarmente in una delle quattro caselle del foglio di calcolo. I punti deboli appariranno nella casella in alto a destra, e le minacce appariranno nella casella in basso a destra. I punti di forza appariranno nella casella in alto a sinistra, e le opportunità appariranno nella casella in basso a sinistra. Identificare i punti di forza e di debolezza interni di una banca, nonché le opportunità e le minacce esterne, garantisce che le cose procedano nel modo più ottimale possibile.