Come verificare il proprietario di un conto bancario

La frode bancaria è diventata un problema crescente a causa dei progressi tecnologici. Una delle principali aree di interesse è controllare le frodi. I criminali lavano gli assegni con soluzioni chimiche e duplicazioni di grafia esperta. Le stampanti laser semplificano la creazione di assegni fraudolenti. Come commerciante, o chiunque accetti un assegno come pagamento, verificare il proprietario di un conto bancario ti protegge dalla perdita. Anche i migliori sforzi non sempre ti impediscono di essere vittima di una frode.

Passo 1

Richiesta di vedere l'identificazione. Controllare il nome sull'ID con il nome sull'assegno e far corrispondere le firme. Molti account aziendali e personali consentono a qualcuno di firmare l'account senza esserne il proprietario. In questo caso, il nome potrebbe non corrispondere al nome dell'assegno.

Passo 2

Chiama la banca dell'assegno e verifica i firmatari aggiuntivi sul conto. Puoi anche dare alla banca l'importo dell'assegno per determinare se i fondi sono disponibili. Non aspettarti che una banca ti fornisca informazioni dettagliate come i nomi dei titolari del conto, saldi o informazioni di contatto. Puoi aspettarti che la maggior parte delle banche dica che i fondi sono disponibili e che la persona che hai nominato è il proprietario o è autorizzato a scrivere un assegno sul conto.

Passaggio 3

Usa TeleCheck, il servizio commerciante che utilizza i dati digitali per confermare lo stato dell'account. Questo servizio ti dà un numero di conferma, proteggendoti da attività fraudolente. Se sei un commerciante, è possibile ottenere maggiori informazioni su TeleCheck su FirstData.com.

Avvertimento

Accettare un assegno fraudolento e spendere i fondi ti lascia in possesso del conto. In caso di dubbio, chiedere una forma di pagamento diversa.