Quali transazioni segnalano le banche all'IRS?
Un banchiere e i suoi clienti. Il Bank Secrecy Act (BSA) è stato approvato nel 1970 per aiutare le autorità federali a scoprire e prevenire il riciclaggio di denaro. L'atto richiede alle banche di segnalare determinate transazioni, e il requisito non è limitato alle banche tradizionali. società di intermediazione, casinò, le società che emettono e incassano vaglia e commercianti di metalli preziosi e gioielli sono tutti soggetti agli stessi requisiti.
Tracciamento di grandi transazioni in contanti
Se una banca rileva che un cliente ha effettuato una transazione in contanti superiore a $ 10, 000 in un solo giorno, è necessario presentare un rapporto sulle transazioni in valuta (CTR) all'IRS entro 15 giorni. Se un cliente ha effettuato più transazioni per un totale di $ 10, 000, la banca deve presentare un CTR. Le transazioni possono essere in più conti:controllo, risparmio, IRA o prestiti. L'IRS definisce il denaro come valuta, vaglia, assegni circolari, assegni circolari e travellers cheque. Gli assegni personali e aziendali non sono considerati contanti. Se una banca sospetta un'attività sospetta che coinvolga un minimo di $ 5, 000 in contanti, è necessario presentare un CTR. Alcuni clienti bancari sono esenti. Le imprese al dettaglio e commerciali che depositano e prelevano regolarmente contanti per le loro esigenze aziendali non vengono segnalate, sebbene debbano richiedere l'esenzione ogni anno.
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