Definire il fondo comune di classe K

Fondi comuni di investimento, composto da azioni, obbligazioni e altri titoli, diversificare i portafogli e ripartire il rischio. Molti investitori li acquistano per conti pensionistici e di crescita del capitale a lungo termine. La maggior parte dei singoli investitori si rende conto dell'importanza di valutare le spese di investimento. Fondi di classe K, a volte chiamati fondi "istituzionali", offrire risparmi di spesa a investitori istituzionali e pool di capitali qualificati, come pensioni e piani di tassazione differita. Molte grandi famiglie di fondi comuni offrono fondi comuni di investimento di classe K.

Spese per fondi comuni di investimento

Dopo aver valutato i tipi di titoli nel fondo, obiettivi di gestione del fondo, e spettacolo storico, determinare i costi di investimento. questo costo, o rapporto di spesa, presenta come percentuale del patrimonio netto totale del fondo. Aggiunto ai costi di acquisizione o disposizione dei titoli, commissioni, carichi o cariche 12b-1, commissioni annuali di distribuzione o di marketing incluse nelle spese operative totali, il rapporto spese definisce la quantità di capitale totale del fondo a servizio del fondo. Anche i fondi a vuoto sostengono le spese operative.

Gli investitori professionali valutano tutti gli aspetti di un investimento. I costi per la gestione del capitale incidono sulle prestazioni totali.

Fondi di classe K

I fondi di classe K impiegano gestori di fondi identici a fondi comuni di investimento al dettaglio con rapporti di spesa inferiori.

Molti investitori scelgono famiglie di fondi comuni di investimento per flessibilità e privilegi di scambio di fondi.

Per esempio, un investitore sceglie un fondo i cui obiettivi corrispondono ai suoi all'età di 25 anni. L'andamento del mercato azionario e obbligazionario appare positivo:sceglie un fondo equilibrato con una buona performance.

Più tardi, recessione modifica le tendenze del mercato. L'investitore sposta i suoi fondi in un fondo di reddito conservatore. Perché ha investito in un fondo di famiglia, i fondi si spostano all'interno della famiglia dei fondi.

Ora l'investitore sente parlare di fondi comuni di investimento di classe K. L'università per cui lavora spiega il vantaggio di rapporti di spesa inferiori per il suo investimento 403 (b). Un piano 403 (b) è disponibile per molti dipendenti di organizzazioni senza scopo di lucro. Simile a un piano 401 (k), i suoi fondi crescono in sospensione d'imposta.

L'investitore seleziona un fondo in sintonia con i suoi obiettivi di investimento, prospettive di mercato e tempo alla pensione nello stesso modo in cui ha sempre fatto. Tiene conto delle differenze del rapporto di spesa per fare una scelta di fondo di Classe K.

Spese e Ritorno Totale

Usando un $ 100, 000 esempio, l'investitore sopra identifica un fondo comune che soddisfa i suoi criteri di investimento. Il fondo di classe K cita un rapporto di spesa annuale dello 0,2 percento, o una spesa annuale di $ 200 per gestire e mantenere il suo investimento. Il fondo non di classe K, gestito dagli stessi gestori di portafoglio dell'omonimo fondo comune di investimento al dettaglio, mostra un rapporto di spesa dell'1,5%, o $ 1, 500 all'anno.

Investire nel fondo di classe K fa ovviamente appello all'investitore. Le spese risparmiate migliorano il potenziale di rendimento totale.

Famiglie di fondi

Il tuo datore di lavoro seleziona i fondi e le famiglie di fondi per i loro piani amministrati. Valuta i fondi che più si avvicinano ai tuoi obiettivi e prospettive di investimento. Confronta i rapporti di spesa tra l'investimento al dettaglio e l'equivalente dell'investimento istituzionale. Il fondo "K" molto probabilmente fornisce un rapporto di spesa inferiore.

Famiglie di fondi comuni con fondi di classe K

Esempi di grandi famiglie di fondi con fondi di classe K includono Alliance Bernstein, Roccia nera, federato, Fedeltà, Munder, e RS Investments. I fondi della maggior parte delle grandi famiglie di fondi vengono scambiati attivamente. Ricerca differenze di prezzo e trading.

Richiedere sempre un prospetto prima di effettuare investimenti in qualsiasi titolo. Questo articolo non è un'offerta di acquisto o vendita di titoli.