Acquista e mantieni il ribilanciamento delle azioni:una strategia ibrida

Il comprare e tenere ribilanciamento azionario strategia è quella che combina due delle strategie di investimento azionario più popolari. Questo metodo utilizza un approccio di investimento a lungo termine con alcuni aggiustamenti per le fluttuazioni a breve termine. Ecco alcune cose da considerare su questa strategia di investimento ibrida.

Compra e tieni

Uno dei metodi più onorati di investimento azionario prevede l'acquisto e la detenzione di azioni. Gli investitori che utilizzano un approccio di acquisto e mantenimento cercano attivamente il titolo giusto quando decidono su cosa investire. Una volta effettuato l'acquisto, non prestano molta attenzione all'andamento delle azioni. Il titolo oscillerà, ma questi sono irrilevanti per l'investitore buy and hold. La speranza è che il titolo continui ad aumentare di valore nel lungo termine.

Problemi con Compra e Tieni

Anche se compra e tieni può funzionare, ci sono alcuni problemi con esso. Per esempio, quando un investitore utilizza questo metodo per un lungo periodo di tempo, il loro portafoglio potrebbe diventare troppo rischioso. Potrebbero essere investiti in un settore che è completamente cambiato e non ha buone prospettive. Per esempio, se hai investito in aziende che producevano cercapersone prima che venissero inventati i cellulari, le tue prospettive a lungo termine non sarebbero state buone.

Riequilibrio

Il ribilanciamento è una tecnica utilizzata per alterare la composizione di un portafoglio. Molti investitori riequilibrano frequentemente il loro portafoglio, che crea un metodo di gestione attiva. Sceglieresti un particolare mix di investimenti che desideri e poi continuerai ad acquistare e vendere azioni per soddisfare quel mix. Per esempio, potresti specificare in anticipo che desideri azioni di crescita del 60 percento e azioni di dividendo del 40 percento. Quando il valore di queste azioni aumenta o diminuisce, le percentuali nel tuo portafoglio cambieranno.

Acquista e mantieni ribilanciamento

Una strategia ibrida composta da entrambe queste strategie è la strategia di ribilanciamento buy and hold. Questa strategia consente agli investitori di acquistare azioni a lungo termine, ma periodicamente riequilibreranno anche i loro portafogli. Per esempio, molti investitori che utilizzano questa strategia ribilanciano i propri portafogli annualmente. Ciò consente alle azioni di apprezzarsi in valore e consente all'investitore di assicurarsi che il portafoglio funzioni in base ai propri obiettivi di investimento. Se il portafoglio non sta andando come dovrebbe, alcune delle azioni possono essere vendute e altre acquistate.

Implicazioni fiscali

Quando utilizzi questa strategia, potresti voler prendere in considerazione le implicazioni fiscali. Molti investitori ribilanciano i propri portafogli ogni 15 mesi. Ciò consente loro di sfruttare l'aliquota fiscale sulle plusvalenze a lungo termine su qualsiasi delle azioni che vendono. Quindi pagheranno un'aliquota fiscale più economica rispetto a se avessero venduto le azioni prima di 15 mesi.

Prestazione

Questa strategia ha funzionato bene se implementata correttamente. Gli investitori possono limitare la quantità di rischio nei loro portafogli e allo stesso tempo trarre vantaggio dall'apprezzamento del capitale. Questa strategia rappresenta il meglio di entrambi i mondi per gli investitori che amano acquistare e detenere e gli investitori che amano fare trading attivamente.