5 consigli per capire se un'azienda tecnologica in borsa è un investimento etico

In questi giorni le persone che commerciano in borsa vogliono più di un semplice ritorno finanziario. Stanno sempre più optando per investimenti che avranno anche un impatto positivo sulla società.

La pandemia di coronavirus ci ha mostrato che anche le aziende tecnologiche affermate possono subire flessioni a breve termine. Mela, un colosso della tecnologia, è stato lasciato vacillare quando gli hub di produzione cinesi sono stati temporaneamente chiusi l'anno scorso.

A lungo termine, però, i titoli tecnologici rimangono una prima scelta per molti investitori. Storicamente, hanno dominato i mercati azionari globali e continuano a crescere a un ritmo notevole.

Anche durante la spirale discendente della pandemia, titoli tecnologici come Zoom e Microsoft sono aumentati di valore quando un afflusso di persone ha iniziato a lavorare da casa. La domanda per molti investitori ora è:come si possono trovare investimenti redditizi senza sostenere attività non etiche?

Crescita dei titoli tecnologici

Secondo i consulenti per gli investimenti Morningstar, i titoli tecnologici rappresentano il 24,2% dei primi 500 titoli negli Stati Uniti. Facebook, Mela, Amazzonia, Netflix e Alphabet (che possiede Google) dominano il mercato, con un valore combinato di oltre 4 trilioni di dollari.

Anche i titoli tecnologici sono al centro della scena in Australia. Abbiamo assistito alla rapida ascesa di "acquista ora, paga dopo” società come Afterpay e Zip di proprietà australiana.

Allo stesso tempo, abbiamo visto un aumento del numero di australiani che si spostano verso fondi pensione etici e schemi di investimento gestiti eticamente. Quest'ultimo consente agli investitori di contribuire con denaro (che deve essere gestito da gestori di fondi professionisti) che viene messo in comune per gli investimenti per produrre un guadagno collettivo.

Si stima che gli investimenti indiretti attraverso questi schemi siano aumentati del 79% negli ultimi sei anni.

Che cos'è l'investimento etico?

Mentre l'investimento etico è un concetto ampio, può essere inteso semplicemente come investire i propri soldi in qualcosa che aiuta a migliorare il mondo. Questo può variare da aziende che difendono i diritti degli animali, a coloro che mirano a limitare la prevalenza sociale del gioco d'azzardo, alcol o tabacco.

Sebbene non esista una definizione rigorosa di investimento etico in Australia, molti fondi gestiti e super fondi richiedono l'accreditamento da parte della Responsible Investment Association Australasia. L'aspetto “etico” può essere raggruppato in tre grandi categorie:

1. ambientale — come lo sviluppo di tecnologie pulite o l'impegno in una produzione a emissioni zero

2. sociale — come il supporto di tecnologie innovative, ridurre i danni sociali come la povertà o il gioco d'azzardo, promuovere la parità di genere, proteggere i diritti umani e dei consumatori o sostenere il benessere degli animali

3. governo d'impresa — come essere anticorruzione, promuovere sane relazioni con i dipendenti o la trasparenza istituzionale.

Come investitori dobbiamo stare molto attenti alla stampa fine delle società in cui investiamo. Ad esempio, le linee guida per l'accreditamento impongono che un fondo di investimento gestito che escluda le società con legami "significativi" con i combustibili fossili potrebbe ancora includerne uno che guadagna fino a una certa quantità di entrate dai combustibili fossili.

Quindi, mentre il gestore degli investimenti AMP Capital è accreditato, può ancora includere aziende che guadagnano fino al 10% delle loro entrate dalla distribuzione e dai servizi di combustibili fossili.

5 consigli per un investimento tecnologico etico

Molti titoli tecnologici sono ben posizionati per investimenti etici e puoi scegliere di investire da solo, o indirettamente tramite un fondo di investimento gestito. In ogni caso, dovresti prima fare alcuni compiti di base.

1) Monitorare il fondo o l'azienda per garantire il mantenimento degli standard

Per essere quotata all'Australian Securities Exchange (ASX), una società deve essere quotata in borsa. È pertanto necessario presentare un rapporto di audit annuale (verificato da revisori di terze parti) all'Australian Securities and Investments Commission (ASIC), secondo il Corporations Act 2001.

È inoltre possibile contattare l'ASIC per ulteriori informazioni su una società quotata all'ASX. L'organismo equivalente per le società americane è la US Securities and Exchange Commission.

Se un'azienda fa marcia indietro sugli standard etici che hanno spinto il tuo investimento iniziale, dovresti considerare di ritirare il tuo investimento.

2) Rimani aggiornato sulle violazioni etiche segnalate

Notizie affidabili sono utili su questo fronte. Amazzonia, Facebook e Alphabet sono nomi ricorrenti nei report sulle pratiche non etiche nel settore tecnologico.

Sebbene sia possibile accedere a molte informazioni su un'azienda tecnologica dal proprio sito Web e dai propri canali di distribuzione, questo è solitamente impreziosito e/o raccolto a mano dall'azienda stessa. Assicurati che le tue informazioni provengano da fonti diverse.

3) Considera come i dipendenti valutano l'azienda e perché

Tieni presente che un'azienda tecnologica potrebbe essere etica dal punto di vista ambientale, ma fallisce comunque su altri problemi, come la parità retributiva di genere, ad esempio. È importante ascoltare le affermazioni dei dipendenti sul funzionamento interno di un'azienda in quanto tali informazioni potrebbero non essere altrimenti disponibili.

Ci sono un certo numero di siti indipendenti che riportano sui rating della cultura aziendale, compreso Glassdoor.

4) Valutare l'ambiente, punteggio di governance sociale e aziendale (ESG)

Un vantaggio dell'investimento in aziende tecnologiche di grandi e medie dimensioni è la capacità di analizzare il loro punteggio ESG, emessi da agenzie come Refinitiv. Questo punteggio riflette quanto bene l'azienda aderisce alla pratica etica in materia ambientale, questioni sociali e di governo societario.

5) Attenzione alle parole d'ordine

Se stai cercando di investire in tecnologie pulite, attenzione alle parole d'ordine utilizzate nei rapporti aziendali. Questi sono termini che a prima vista possono sembrare in linea con i tuoi valori di investimento etico, senza effettivamente consegnare.

Ad esempio, "carbon net zero" e "carbon neutral" non sono la stessa cosa. Questa è una distinzione importante da considerare se vuoi fare investimenti eco-responsabili.