Cosa possiamo imparare da OneCoin, Cryptos più grande truffa

Gli investitori hanno perso oltre 4 miliardi di dollari contro i leader di OneCoin.

Investire in criptovalute può essere un'avventura. Ci sono più di 12, 000 monete tra cui scegliere, il mercato può registrare guadagni o perdite drammatici in un solo giorno, e i progetti crittografici spaziano dal mondo che cambia al ridicolo.

La volatilità è parte integrante degli investimenti in criptovalute. Non dovrebbe essere coinvolto in truffe di criptovaluta. Purtroppo, la breve storia di crypto è già disseminata di storie di truffatori, e OneCoin è stato uno dei più grandi. I leader di OneCoin hanno rubato più di 4 miliardi di dollari agli investitori di tutto il mondo per diversi anni.

Cos'era OneCoin?

OneCoin era uno schema Ponzi che si spacciava per una criptovaluta. Lanciato dalla sedicente criptoqueen Ruja Ignatova nel 2014, la truffa ha attirato milioni di investitori in un periodo di due o tre anni. Attraverso lanci appariscenti e messaggi accattivanti, l'affascinante Ruja ha convinto le persone in 175 paesi ad acquistare pacchetti di materiali educativi e token OneCoin. Ha detto alla gente che sarebbero diventati ricchi e ha fatto credere loro di far parte di qualcosa di grande. Purtroppo, il "qualcosa di grosso" si è rivelato una grande truffa.

OneCoin ha affermato di essere una criptovaluta, ma non ha mai avuto nemmeno una blockchain dietro. Ha utilizzato il marketing multilivello (MLM) per incentivare le persone a vendere ad amici e familiari. Il progetto non è stato scambiato su scambi di criptovaluta:aveva una propria piattaforma.

Nel 2017, mentre le autorità di tutto il mondo si sono avvicinate ai truffatori, Ruja Ignatova è scomparsa e da allora non è stata più ritrovata. Suo fratello, che ha assunto la carica di CEO di OneCoin, fu poi arrestato.

Se pensi che tutto questo suoni come la trama di un film, Hollywood è d'accordo. Apparentemente, c'è un film chiamato Impostore nella conduttura. E la truffa è già oggetto di un eccellente podcast della BBC in nove parti chiamato La regina delle criptovalute scomparsa .

Lezioni che possiamo imparare da OneCoin

Nessuno vuole cadere vittima di una truffa, anche se lo sanno potrebbe accadere. Ecco alcuni modi per proteggerti.

Ricerca la leadership di un progetto

Prima di investire in qualcosa, che si tratti di una criptovaluta o di un'azione, controlla la dirigenza. È difficile sapere se la ricerca su Internet nel 2014 lo avrebbe dimostrato, ma Ignatova aveva già accuse di frode pendenti contro di lei in Germania. Già nel 2015, le autorità di vari paesi stavano iniziando a mettere in discussione la legittimità del progetto.

Attenzione ai progetti che respingono i critici come "odiatori"

OneCoin ha incoraggiato gli investitori a unirsi a piccole comunità guidate dai venditori OneCoin. Era quasi come una setta che indottrinava i suoi clienti a credere solo al bene del progetto. Tutti gli articoli di notizie critiche o le voci al di fuori di questi gruppi sono stati etichettati come nemici e respinti.

Se fai parte di un forum di investimento che utilizza tattiche simili, stai attento. È facile lasciarsi coinvolgere emotivamente, soprattutto quando i tuoi soldi sono in gioco. Ma i giornalisti investigativi raramente criticano un progetto solo per il gusto di farlo o perché non gli piace qualcuno. Ascolta i critici e valuta i loro commenti, quindi puoi decidere da solo se la loro argomentazione ha valore.

Usa uno scambio di criptovaluta affidabile

OneCoin ha nascosto il fatto che non fosse una vera criptovaluta scambiando solo sul proprio scambio. I grandi scambi hanno elenchi di monete piuttosto limitati, quindi ci sono spesso buoni motivi per cui una moneta non è disponibile dalle principali app e scambi di criptovaluta degli Stati Uniti. Dovresti sempre cercare di scoprire perché la moneta non è facile da acquistare, e non fidarti di una moneta che funziona solo sul proprio scambio e da nessun'altra parte.

Guarda oltre il clamore sulle criptovalute

Man mano che l'industria delle criptovalute cresce, vediamo sempre più progetti guidati dalle pubbliche relazioni. Le sponsorizzazioni di celebrità pagate sono solo la punta dell'iceberg poiché le valute cercano di indurre gli investitori incauti ad acquistare le loro monete. Fai le tue ricerche e cerca progetti che abbiano utilità e una road map strategica a lungo termine.

Un altro metodo semplice è cercare in Internet "[nome token]" e "truffa". Potresti trovare accuse ingiuste da investitori scontenti che hanno perso denaro quando il prezzo è sceso, ma vale comunque la pena leggere i commenti. Usa anche siti come Token Sniffer e Coinopsy, in quanto segnalano potenziali truffe o monete morte.

Non lasciarti sedurre dalle promesse di alti guadagni

Come abbiamo visto nelle criptovalute quest'anno, alcuni investimenti possono generare ritorni straordinari. Se una moneta promesse quegli alti rendimenti però, questa è una chiara bandiera rossa crittografica. Nessuno può prevedere perfettamente se il prezzo di una criptovaluta aumenterà.

È diverso se si tratta di un progetto di finanziamento decentralizzato (DeFi) o se stai puntando le tue monete per guadagnare ricompense per aver contribuito alla sicurezza complessiva della rete. Questi sono spesso modi legittimi per guadagnare interessi sui tuoi beni. Ma anche allora, assicurati di capire come verranno generati i ricavi promessi.

Investi solo denaro che puoi permetterti di perdere

Uno degli aspetti strazianti del podcast della BBC sono state le interviste con le persone che hanno messo tutto ciò che avevano in OneCoin. Peggio, alcuni avevano anche preso in prestito denaro. In Africa, dove i venditori prendevano di mira gli agricoltori remoti al momento del raccolto, le famiglie hanno venduto terra e bestiame da acquistare nel programma.

Anche se un investimento suona come un'opportunità imperdibile, in effetti, specialmente se sembra un'opportunità imperdibile, non prendere in prestito denaro per investirci. Il rischio è semplicemente troppo alto.

Non lasciare che i truffatori prendano i tuoi soldi

Purtroppo, la criptovaluta ha tutti gli ingredienti di una grande truffa. È costruito su una tecnologia che molti investitori non comprendono completamente. C'è poca regolamentazione per impedire alle persone di mentire sui loro progetti o di manipolare il mercato. E quest'anno, i titoli sono stati pieni di storie di enormi ricompense e cripto milionari.

Questo rende facile per i criminali costruire storie credibili e allettanti. Vogliono creare una situazione in cui le persone hanno paura di perdere una grande opportunità di guadagno. Ma se ti armi di conoscenza e pensiero critico, avrai meno probabilità di dare loro i tuoi soldi.

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