Nel 2021, nulla ha catturato l'attenzione dei trader di criptovalute, investitori, e fondi di capitale di rischio proprio come ha fatto la finanza decentralizzata. Le applicazioni DeFi sono costruite principalmente sulla blockchain di Ethereum, ma la sua scarsa scalabilità ha portato a costi di utilizzo eccessivi (sotto forma di gas) che rendono inutilizzabili molte funzioni DeFi.

Entra Polkadot. Fondata da Gavin Wood, uno sviluppatore di talento che anche co-fondatore di Ethereum, Polkadot è an internet delle blockchain offrendo ai progetti DeFi una casa scalabile, sicuro, e poco costoso da usare.

Immediatamente dopo il lancio sugli scambi di criptovalute, Polkadot è entrato nella top ten delle criptovalute per capitalizzazione di mercato. La sua rapida accettazione da parte del mercato delle criptovalute è dovuta principalmente al posizionamento di Polkadot come concorrente di Ethereum più adatto a ospitare progetti DeFi.

Acala è il progetto Polkadot DeFi più atteso per miglia (o chilometri, dipende da dove vieni). Questo ha molto a che fare con la fatturazione di Acala stessa come il Mozzo DeFi di Polkadot .

Questo articolo spiegherà il progetto Acala, come funziona il token ACA, e perché Acala potrebbe essere il miglior progetto DeFi da lanciare nel 2021.

Cos'è l'Acala?

Se guardi Acala dall'alto, vedrai una vasta piattaforma DeFi con servizi finanziari modulari all'interno di Web3. Nel caso ve lo stiate chiedendo, Web3 è l'internet delle blockchain unite dalla rete interoperabile Polkadot.

Come primo protocollo finanziario decentralizzato da lanciare quando iniziano le aste di paracatena Polkadot, Acala si definisce giustamente l'hub DeFi di Polkadot. Tuttavia, perché Acala è immediatamente compatibile con Ethereum, è potenzialmente la base di partenza della DeFi per tutte le criptovalute .

Escludiamo ciò che offre Acala di seguito.

Infrastruttura DeFi cross-chain

Proprio adesso, DeFi è bloccato su blockchain specifici e non può liberarsi.

Cosa succede quando si desidera utilizzare gli asset di Solana come garanzia per un prestito su Compound Protocol basato su Ethereum? Bene, non puoi. Lo stesso vale per qualsiasi mossa finanziaria che vuoi fare tra qualunque blockchain che esistono oggi.

C'è Ethereum DeFi, Solana DeFi, Binance Smart Chain Definizioni, Algorand DeFi — l'elenco potrebbe continuare. I token Ethereum sono bloccati su Ethereum e idem per i token specifici delle altre blockchain.

Polkadot è diverso perché è an standard blockchain interoperabile che qualsiasi blockchain può collegare come paracatena. Dopo il porting in Polkadot, tutti questi blockchain una volta isolati possono finalmente parlare tra loro e fare affari. Ecco cos'è Web3, e questo è ciò che riguarda l'Internet delle blockchain.

Così, dove si inserisce Acala in questa immagine? Sfrutta l'agnosticismo blockchain di Polkadot offrendo prodotti e servizi DeFi che puoi utilizzare indipendentemente dalle risorse blockchain che possiedi.

Se vuoi ottenere un prestito utilizzando Acala, puoi collateralizzarlo con criptovalute di diverse blockchain. Puoi anche utilizzare lo scambio decentralizzato di Acala AMM per scambiare risorse native da altre blockchain privo di avvolgendoli.

Una piattaforma stablecoin per Polkadot

Nei pochi anni da quando le stablecoin sono entrate nel mercato delle criptovalute, hanno completamente rivoluzionato il funzionamento delle criptovalute. Dall'avere un modo semplice per ancorare i profitti del trading alla partecipazione a DeFi su protocolli come Compound, le stablecoin sono cresciute fino a livelli di importanza simili a Bitcoin.

Dai un'occhiata alla Shrimpy Guide to Stablecoin qui

Poiché Polkadot è una rete di interoperabilità cross-chain, Acala ha deciso di sfruttare questa versatilità per portare in tavola aUSD. aUSD è la stablecoin algoritmica di Acala ancorata 1:1 all'USD ma interamente supportata da garanzie crittografiche.

La piattaforma stablecoin di Acala funziona tramite Honzon; un protocollo sviluppato internamente per coniare stablecoin ogni volta che un utente deposita garanzie accettate. Dopo il lancio, il protocollo Honzon accetterà DOT, ETH, e BTC come garanzia, con più criptovalute previste con il lancio delle paracatene.

Il modo in cui funzionano le stablecoin aUSD è semplice. Quando depositi una garanzia, aUSD è coniato, e apri quella che viene chiamata una posizione di debito collaterale. In effetti, il CDP è solo un modo elegante per dire che devi dei soldi al protocollo e dovrai rimborsare il prestito più gli interessi in seguito.

Quando rimborsi la tua CDP, il protocollo Honzon brucia la corrispondente quantità di aUSD, riducendo così l'offerta circolante per mantenere l'ancoraggio al dollaro.

Liquidità per le attività in gioco

L'ecosistema Polkadot sottolinea legame risorse. L'incollaggio si riferisce a un'operazione simile al picchettamento, in cui un contratto intelligente blocca i tuoi token per qualche utilità e ti paga gli interessi in cambio.

Prima che arrivasse DeFi, le attività in gioco erano poche e distanti tra loro. Quando esistevano, era impossibile sfruttarli per la liquidità. Tuttavia, con l'avvento di asset derivati ​​stazionati come xSUSHI e protocolli che li accettano come garanzia di prestito, l'accesso alla liquidità in palio sta diventando una cosa Ora.

Acala porta questo a un livello completamente nuovo per i titolari di DOT offrendo L-DOT sul protocollo Homa. Abbreviazione di Liquid DOT, L-DOT è un token che rappresenta la liquidità dei tuoi token DOT puntati. Puoi togliere il tuo L-DOT dal protocollo Homa e poi usarli come garanzia aUSD in Honzon (o qualsiasi altro protocollo che li accetti).

L'accesso alla liquidità in stake è un grosso problema per un ecosistema costruito attorno all'economia del token staking. Dal bonding dei token per le parachain allo staking per la governance, I token DOT sono progettati per essere bloccati. Acala offre agli investitori, sviluppatori, e progetti con DOT crowdloans un mezzo per capitalizzare il loro capitale crittografico senza mettere i token DOT sul mercato.

Il protocollo Homa è costruito per risolvere l'illiquidità dei token DOT in stake. Nonostante il suo stato attuale di pony one-trick, Homa può sbloccare liquidità per altre risorse in gioco collegate a Polkadot.

Scambio decentralizzato cross-chain di AMM

Come Uniswap, lo scambio decentralizzato di Acala utilizza un'interfaccia di scambio collaudata, permettendoti di scambiare in modo intuitivo asset in pool di liquidità. Dall'altra parte del commercio, i fornitori di liquidità guadagnano commissioni per la fornitura di token ai pool.

Se Acala DEX suona familiare, questo perché non sta reinventando la ruota per quanto riguarda il trading decentralizzato. Tuttavia, che cosa è nuovo ed eccitante è che puoi scambiare nativamente tra criptovalute attraverso blockchain collegate a Polkadot.

Polkadot è già ben adottato. Inoltre, progetti di alto livello segnalano regolarmente le loro intenzioni di unirsi a Polkadot come paracatene. Dati questi fattori, Acala DEX probabilmente ti darà un vasto pool di liquidità cross-chain con cui fare trading.

Un'altra grande differenza rispetto agli AMM DEX basati su Ethereum è quanto sia economico utilizzare Acala DEX. Polkadot è una blockchain ad alto rendimento che rende possibili le commissioni di microgas ad Acala. Puoi anche pagare le commissioni di trading usando qualunque criptovaluta che desideri.

Forse, date innovazioni come portare il proprio gas , Acala è reinventando la ruota dopo tutto.

Compatibile con Ethereum

Ethereum è l'attuale sede indiscussa della DeFi. Ora, se stai creando un protocollo DeFi multi-catena, essere compatibile con Ethereum è un punto di partenza importante.

Meno male che il team di Acala ci ha già pensato.

Come tale, La compatibilità con Ethereum è la caratteristica principale di Acala. Gli sviluppatori già abituati a scrivere codice in Solidity ottengono una transizione senza interruzioni con Acala EVM poiché supporta nativamente i contratti intelligenti Ethereum.

Supporto Ethereum di Acala anche significa che puoi beneficiare di affascinanti effetti a catena, ovvero la componibilità. Ad esempio, se porti ETH avvolto in Acala tramite il ponte, puoi pagare il gas per le commissioni di trading all'interno dell'app Acala con il tuo wETH.

Come funziona il token ACA

Il gettone dell'Acala, o ACA, è un token di utilità e governance essenziale all'interno della rete Acala. I suoi tre usi principali sono:

1. Leasing paracatena: Per fissare uno slot per paracatena, chiunque leghi DOT per Acala riceverà token ACA durante la fase di leasing parachain.
2. Governo: I token ACA vengono utilizzati per partecipare a questioni di governance come proporre modifiche alla rete, votazione referendaria, e amministrazione delle tasse.
3. Commissioni di transazione: Entrambi i protocolli Honzo e Homa generano commissioni dai rimborsi CDP, liquidazioni, e transazioni L-DOT.

Non puoi ancora scambiare token ACA perché le aste di parachain Polkadot non sono state pubblicate. Una volta che lo fanno, Acala diventerà quasi sicuramente la prima paracatena Polkadot, e subito dopo i token ACA inizieranno a essere scambiati su Acala DEX.

Rete Acala in sintesi

Le paracatene a pois stanno arrivando prima di quanto la maggior parte delle persone pensi. Gavin Wood ha recentemente delineato i pochi passaggi rimanenti prima del lancio in un eccellente post Medium. Ciò significa che Acala e la vera DeFi cross-chain si avvicinano sempre di più alla realtà ogni giorno che passa.

La probabilità di Acala di introdurre un cambiamento epocale per la finanza decentralizzata è alta, soprattutto per gli utenti e gli investitori che già acquistano e piazzano token DOT. Data la posizione di DOT tra le prime dieci criptovalute in generale, il numero di token pronti per migrare e utilizzare Acala è significativo.

Riuscirà Acala a colmare il divario tra Ethereum e altre paracatene collegate a Polkadot? La speranza per il progetto è alta, ma per fortuna, I fondamenti di Acala sembrano essere un ottimo abbinamento.