6 modi per evitare di perdere fondi a causa di truffe DeFi nel 2021

L'industria DeFi è in forte espansione, e non ci sono due modi per aggirarlo. Dall'estate del 2020, soprannominata da molti "l'estate DeFi, ' il valore totale bloccato nei vari protocolli è in aumento, mentre anche il volume degli scambi decentralizzati e dei market maker automatizzati sta salendo alle stelle.

Tuttavia, questo ha anche aumentato sostanzialmente il numero di exploit nello spazio DeFi da allora.

Solo nel 2021, abbiamo visto una serie di varie truffe, che vanno da hack, exploit, e tiri del tappeto.

L'infografica sopra parla da sola, e mostra che anche alcuni dei protocolli più affidabili sono soggetti a potenziali exploit. Tuttavia, come ha affermato Vitalik Buterin durante l'Ethereal Summit del 2019, c'è una possibilità di fallimento diversa da zero quando si tratta di protocolli DeFi.

Tuttavia, mentre ci sono alcuni rischi intrinseci associati a ogni protocollo, ci sono truffe palesi, exploit, e tira il tappeto, che possono essere evitati in massa con la dovuta diligenza.

Con questo in testa, diamo un'occhiata ad alcune cose che dovresti considerare prima di investire in qualsiasi progetto basato su DeFi, indipendentemente dal fatto che sia su Ethereum, Catena intelligente di Binance, o qualsiasi altra blockchain là fuori.

Quali sono le truffe più comuni a cui prestare attenzione?

Prima di approfondire come sapere che un progetto è truffaldino, diamo un'occhiata ai tipi più comuni di truffe a cui dovresti prestare attenzione.

• Hack e exploit

Questo è senza dubbio qualcosa di cui essere consapevoli. Lo spazio DeFi è un parco giochi per hacker accaniti che cercano ogni piccola scappatoia in vari protocolli da sfruttare e guadagnare con più soldi possibile.

Abbiamo visto molti esempi. Ad esempio, uno degli hack più recenti è stato quello dell'exchange decentralizzato DODO.

Come CryptoPotato segnalato, sono stati sfruttati diversi pool di folla V2 che appartenevano allo scambio, e l'hacker è riuscito a rubare 3,8 milioni di dollari.

• Esci dalle truffe

Anche le truffe in uscita sono qualcosa di cui essere consapevoli. Si svolgono quando il team dietro un determinato progetto scompare, portando con sé i soldi degli investitori, lasciando nulla da vedere.

Queste truffe si verificano più comunemente durante i primi round di investimento. Per esempio, un progetto potrebbe promuovere una vendita privata in cui gli investitori ottengono molto prima che il loro token raggiunga il mercato pubblico. Purtroppo, in certi casi, il progetto non raggiunge mai quella fase perché il team tira una "truffa di uscita" e se la cava con i soldi che hanno ricevuto dai primi investitori.

• Tiri per tappeti

Questi potrebbero anche essere classificati come truffe di uscita. Tuttavia, differiscono per il fatto che il team non se la cava con i soldi che gli utenti investono in un giro di prevendita, ma piuttosto elenca il token su uno scambio decentralizzato (come Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap, ecc.) e poi aspetta che abbastanza persone salgano a bordo, fornire liquidità al pool.

Una volta che hanno raccolto abbastanza persone e, rispettivamente, fondi, il team "tirerebbe" la liquidità fuori dal DEX, raccogliendo la quota di tutti in esso.

L'anno scorso su Uniswap abbiamo assistito a un sacco di tiri al tappeto, e quest'anno, e ora PancakeSwap, il più grande DEX su Binance Smart Chain, è diventato anche un parco giochi per truffatori di questo tipo. L'ultimo esempio proviene da un progetto chiamato TurtleDex, che ha guadagnato 2,5 milioni di dollari in BNB.

6 modi per evitare di investire in truffe DeFi

Ora che abbiamo identificato i tipi più popolari di rapine DeFi, vediamo come proteggerci da loro al meglio delle nostre capacità.

Tieni presente che, come sopra, indipendentemente da quanto sia perfetta la tua ricerca, I protocolli DeFi comportano un'intrinseca possibilità di fallimento diversa da zero. Quindi, anche se hai fatto i compiti, il progetto potrebbe ancora essere compromesso. Tuttavia, lo dovete al vostro investimento per ridurre questo rischio al minimo indispensabile.

Ricerca la squadra

Prima di considerare di investire in un progetto, una delle prime cose che devi guardare è chi c'è dietro. Ovviamente, ci sono molte sfumature in questo.

Primo, se vedi che il progetto ha una pagina "chi siamo" in cui i membri del team principale sono inaffidabili o hanno fornito profili LinkedIn falsi creati un paio di settimane fa senza connessioni o cronologia precedente, questa dovrebbe essere una grande bandiera rossa. Cerca sempre di scoprire il più possibile sulle persone dietro il progetto:che tipo di lavoro hanno svolto prima? La loro identità può essere verificata? Sono stati coinvolti in progetti precedenti? Ci sono tutti i tipi di risposte che dovresti ottenere prima di buttarti e buttare i tuoi soldi.

Ora, c'è una tendenza in crescita nello spazio DeFi in cui gli sviluppatori rimangono anonimi. C'è un dibattito nel settore delle criptovalute sul fatto che questo sia buono o meno. Tuttavia, anche se la squadra è anonima, ci sono ancora molte cose che puoi fare e condurre una ricerca adeguata.

Ad esempio, puoi unirti ai loro canali della community su Telegram e iniziare a fare domande. Se vedi che iniziano a rispondere con risposte comunemente dubbie come "queste informazioni saranno rese disponibili dopo la vendita di token, "o iniziano a comportarsi in modo aggressivo, fatevi un favore e statene alla larga. Sicuro, potresti perdere potenziali guadagni, ma 9 volte su 10, correrai un rischio inutile che non vale il tuo tempo né il tuo investimento.

Consulenti e fondi conosciuti – Meno rischi

Un'altra cosa da considerare è l'elenco di consulenti e investitori nei primi turni. I progetti con consulenti noti sono generalmente molto più affidabili, e lo stesso vale per i loro investitori.

Se il progetto non rivela il suo elenco di primi investitori e non fornisce alcuna informazione sui suoi consulenti, potrebbe essere un campanello d'allarme. Questo, insieme a un team completamente anonimo, dovrebbe assolutamente suonare un allarme.

Tieni presente che ogni protocollo DeFi potrebbe essere violato. Tuttavia, se ha un serio sostegno da parte di investitori affidabili e un adeguato, squadra famosa, le possibilità di rimborsare i propri utenti o intraprendere altre iniziative per risarcire le loro perdite sono sostanzialmente maggiori.

Ricerca il prodotto

Investire in progetti DeFi dovrebbe essere giustificato dagli stessi meriti di qualsiasi altro investimento. Devi esaminare il prodotto e determinare se vedi un percorso in cui questo prodotto funziona effettivamente.

Dovresti anche dare un'occhiata ai materiali complessivi che il team ha fornito finora. Se vedi solo un sito Web di base codificato in WordPress in poche ore con un whitepaper di 1 pagina e nessuna tabella di marcia chiara, andarsene.

Chiunque richieda un investimento serio dovrebbe prendersi la briga di preparare materiali di coperta professionali, spiegare chiaramente i vantaggi del prodotto, le sfide del mercato, e come intendono affrontarli.

Lo Smart Contract è pubblico?

Ogni progetto basato su DeFi viene fornito con un contratto intelligente. Dovresti dare un'occhiata se il team ha reso pubblico il suo contratto intelligente. Ciò consente a te (o agli esperti) di verificarne l'autenticità, nonché per esplorare potenziali scappatoie e vettori di attacco.

Ora, c'è un punto da sottolineare che una squadra non renderà pubblico il proprio contratto intelligente a causa di considerazioni in cui qualcun altro potrebbe prenderlo e monetizzarlo più rapidamente.

Tuttavia, la regola generale per te dovrebbe essere quella di investire solo in progetti con smart contract privati, fintanto che la squadra dietro di loro è completamente verificata, rispettabile, e affidabile con una comprovata esperienza. Se vedi che il team è completamente anonimo, il loro prodotto è dubbio, e il loro contratto intelligente non è pubblico, faresti meglio ad andartene.

Cerca uno Smart Contract Audit

Questo è assolutamente imperativo. Mai, Io ripeto, non investire mai in progetti i cui contratti intelligenti non sono ancora stati verificati. Questo, ancora, ha delle sfumature.

Se sei una persona esperta di tecnologia con una buona conoscenza di Solidity e di altri linguaggi di programmazione utilizzati per codificare i contratti intelligenti e sei pienamente in grado di esaminarli da solo e hai fatto i compiti, questo non dovrebbe essere un problema.

Tuttavia, se sei un Joe medio, proprio come la maggior parte di noi quando si tratta di codifica complessa, devi fidarti del lavoro di esperti con comprovata esperienza nel settore - a.k.a, revisori dei conti, e società di revisione.

Se un ente di revisione affidabile ha stabilito che il codice è privo di scappatoie, puoi giustificare un investimento in esso. Altrimenti, stai alla larga. Il rischio non ne vale la pena.

Distribuzione di token e capitalizzazione di mercato iniziale

Prima di investire in un nascente progetto DeFi, assicurati di controllare come vengono distribuiti i token.

Se vedi che la squadra dietro rimarrà in possesso di enormi porzioni dei gettoni in circolazione, questo dovrebbe suonare un allarme.

Inutile dire, se il grafico di distribuzione dei token non è pubblico, probabilmente dovresti considerare di saltarlo del tutto.

Anche, dovresti assicurarti di controllare i periodi di maturazione. Se non ce ne sono e tutti i token sono sbloccati durante l'evento di generazione dei token, dovresti probabilmente considerare la possibilità di una truffa di uscita poiché nulla impedisce al team di scaricare le proprie monete sul mercato.

Questo è il motivo per cui i progetti rispettabili hanno diversi programmi di maturazione in cui il team, così come investitori di vendita di semi e privati, hanno i loro token sbloccati periodicamente e non tutti in una volta.

In termini di capitalizzazione di mercato iniziale, i progetti con una valutazione di mercato iniziale inferiore hanno maggiori possibilità di fornire rendimenti più elevati. Ovviamente, maggiore è la capitalizzazione di mercato, minore è il suo potenziale di rendimenti sproporzionati. Nel 2021, un progetto con una capitalizzazione di mercato iniziale inferiore a 50 milioni di dollari potrebbe essere considerato ragionevole.

Pensieri conclusivi

Queste sono alcune delle cose a cui dovresti prestare attenzione quando investi in progetti basati su DeFi. La cosa importante da ricordare è che tutto quanto sopra deve essere verificato insieme.

Finché hai svolto tutte le ricerche e stabilito che puoi investire in modo affidabile in un detto progetto con rischi minimi per alcune delle truffe di cui sopra, puoi giustificarlo.

Tuttavia, se uno o più dei precedenti suonano l'allarme, dovresti procedere con cautela.