Cos'è il denaro caldo?

Il denaro caldo è l'investimento di fondi tra diversi veicoli o beni al fine di aumentare le plusvalenze Capital Gains YieldIl rendimento delle plusvalenze (CGY) è l'apprezzamento del prezzo su un investimento o su un titolo espresso in percentuale. Poiché il calcolo del Capital Gain Yield implica il prezzo di mercato di un titolo nel tempo, può essere utilizzato per analizzare la fluttuazione del prezzo di mercato di un titolo. Vedi calcolo ed esempio. In altre parole, una strategia di denaro caldo può essere definita come la pratica di utilizzare attivamente i fondi in vari investimenti piuttosto che lasciare che un singolo investimento si apprezzi nel tempo. Gli investimenti sono generalmente di natura a breve termine e ad alto rischio, con il potenziale di fornire guadagni sostanziali. Possono includere:

• depositi
• AzioniAzioniCos'è un'azione? Un individuo che possiede azioni di una società è chiamato azionista ed è idoneo a rivendicare parte delle attività e degli utili residui della società (se la società dovesse mai essere sciolta). I termini "magazzino", "azioni", e "equity" sono usati in modo intercambiabile.
• Obbligazioni
• Valute
• Materie primeGuida ai segreti del commercio delle materie primeI trader di materie prime di successo conoscono i segreti del commercio delle materie prime e distinguono tra il trading di diversi tipi di mercati finanziari. Il trading di materie prime è diverso dal trading di azioni.
• Derivati

Lo scopo del denaro caldo

Gli investimenti in denaro caldo servono solo a uno scopo. L'obiettivo di un investitore che adotta una tale strategia di investimento è quello di fare più soldi possibile, appena possibile. Gli investitori non vogliono aspettare settimane o anni per i loro rendimenti.

Un buon esempio è il BitcoinBitcoinBitcoin è il precursore del mercato delle criptovalute. Operando su tecnologia blockchain, Bitcoin è destinato a sconvolgere il mercato valutario. Inventato nel 2008 mania verso la fine del 2017, che ha visto la criptovaluta sparare da $ 8, 000 a circa $ 20, 000. Gli investitori di denaro caldo sarebbero saltati dentro quando la criptovaluta è salita per portarla al suo apice prima di venderla prontamente.

Con questo tipo di strategia, gli investitori devono sempre tenere d'occhio il mercato per assicurarsi che i loro investimenti siano ancora forti. Il denaro caldo richiede la partecipazione attiva e la sorveglianza degli investimenti. Questi investitori sono pronti a spostare i loro soldi altrove ogni volta che sembra che il loro investimento attuale diminuirà.

Se gli investitori decidono di adottare la strategia, sono necessarie una solida conoscenza del mercato e acume finanziario. Devono essere in grado di applicare l'analisi delle tendenzeAnalisi tecnica - Guida per principianti L'analisi tecnica è una forma di valutazione degli investimenti che analizza i prezzi passati per prevedere l'azione futura dei prezzi. Gli analisti tecnici ritengono che le azioni collettive di tutti i partecipanti al mercato riflettano accuratamente tutte le informazioni rilevanti, e quindi, attribuire continuamente un valore equo di mercato ai titoli. e leggere rapidamente gli input del mercato.

Rischi legati al denaro caldo

È importante assicurarsi di conoscere i rischi associati a una strategia di denaro caldo. Ricompense elevate non sono prive di rischi elevati.

Un rischio in questo tipo di strategia è la volatilità. Per sua stessa definizione, il denaro caldo richiede volatilità per ottenere rendimenti rapidi. Un investimento costante che non si muove non genererà i ritorni desiderati. Il rischio è che con la possibilità di un rapido e ampio ritorno, c'è anche la possibilità di una rapida e grande perdita.

Un altro rischio è quello dei costi di transazione. Questi possono spesso divorare qualsiasi potenziale rendimento quando un investitore si impegna in frequenti scambi. Ciò è particolarmente evidente nei portafogli azionari, che comporta commissioni per ogni operazione. L'investitore deve assicurarsi che i propri profitti siano sufficientemente grandi da superare i costi di transazione.

Fattori che influenzano la strategia

Diversi fattori di mercato possono influenzare i rendimenti degli investitori dal denaro caldo. Questi fattori spesso contribuiscono alla volatilità del bene in questione. Se un investitore può prevedere perfettamente questi fattori, però, possono giocare sul mercato e aumentare il valore dei loro investimenti. Non tenendo conto di questi fattori, però, può portare a perdite.

1. Fluttuazioni del tasso di cambio

Un comune veicolo di denaro caldo è l'acquisto di valute esoteriche (come nel caso di Bitcoin o forse investendo nel baht thailandese), o valute tradizionali in presenza di condizioni di mercato incerte.

2. Tassi di interesse

I tassi di interesse fluttuanti ovviamente influenzano i veicoli dei tassi di interesse. Perciò, un trader di denaro caldo che investe in tali veicoli deve avere una conoscenza approfondita dei possibili futuri movimenti dei tassi di interesse.

3. Controlli sui capitali

In Cina, negli ultimi anni sono state attuate politiche di protezione contro gli investimenti esteri. Le politiche hanno reso più difficile impegnarsi in investimenti esteri diretti nel mercato dei capitali cinese.

Investire in denaro caldo

Una strategia di denaro caldo non è per chi è avverso al rischio. Tali investimenti richiedono una grande conoscenza del mercato, buon senso finanziario e, in definitiva, fortuna. Ci sono, però, alcuni passaggi che un investitore può intraprendere per aumentare le proprie possibilità di generare rendimenti elevati.

Condurre abbastanza ricerche

Un investitore dovrebbe sempre eseguire più ricerche possibili. Non ci sono svantaggi nel possedere più informazioni, a parte forse lo sforzo richiesto. Una buona informazione e ricerca è spesso la differenza tra un commercio intelligente e un investimento sconsiderato.

Inizia in piccolo

È un buon consiglio iniziare in piccolo con qualsiasi nuova strategia di investimento. Ciò consente ai trader di avere un'idea dell'utilizzo della strategia evitando perdite potenzialmente grandi. Quanto più complessa è una strategia di investimento, più richiede pratica per padroneggiarlo.

Altre risorse

Grazie per aver letto la spiegazione di CFI sul denaro caldo. CFI è il fornitore ufficiale della Global Financial Modeling &Valuation Analyst (FMVA)™Diventa un Certified Financial Modeling &Valuation Analyst (FMVA)®La certificazione Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA)® di CFI ti aiuterà ad acquisire la fiducia di cui hai bisogno nel tuo carriera finanziaria. Iscriviti oggi! programma di certificazione, progettato per aiutare chiunque a diventare un analista finanziario di livello mondiale. Per continuare a imparare e ad avanzare nella tua carriera, controlla le risorse qui sotto:

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• Rischio e rendimentoRischio e rendimentoNegli investimenti, rischio e rendimento sono altamente correlati. L'aumento dei potenziali ritorni sugli investimenti di solito va di pari passo con un aumento del rischio. I diversi tipi di rischio includono il rischio specifico del progetto, rischio specifico del settore, rischio competitivo, rischio internazionale, e rischio di mercato.