Cosa sono gli investimenti a lungo termine?

Gli investimenti a lungo termine sono beni che un individuo o una società intende detenere per un periodo superiore a tre anni. Gli strumenti che facilitano gli investimenti a lungo termine includono azioni, immobiliareImmobiliareImmobiliare è una proprietà immobiliare costituita da terreni e migliorie, che comprendono edifici, infissi, strade, strutture, e sistemi di utilità. I diritti di proprietà danno un titolo di proprietà alla terra, miglioramenti, e risorse naturali come minerali, impianti, animali, acqua, eccetera., denaro contante, ecc. Gli investitori a lungo termine si assumono un grado sostanziale di rischio nel perseguimento di rendimenti più elevati.

Gli investimenti a lungo termine non sono soggetti ad alcun aggiustamento dovuto a fluttuazioni temporanee di mercato. Però, tali investimenti possono essere svalutati per riflettere il calo del valore di mercato.

Vantaggi dell'investimento a lungo termine

È probabile che gli investimenti a lungo termine portino a una creazione significativa di ricchezza a lungo termine. Molte persone che non hanno le competenze necessarie per partecipare ai mercati dei derivatiMercato dei derivatiIl mercato dei derivati ​​si riferisce al mercato finanziario per strumenti finanziari come contratti futures o opzioni. dipendono dai rendimenti degli investimenti a lungo termine per pianificare il loro futuro finanziario. Può includere dividendi da partecipazioni e interessi ricevuti su depositi vincolati.

2. Meno tempo

L'investimento a lungo termine richiede meno tempo poiché gli investitori non devono monitorare i mercati per le piccole fluttuazioni su base giornaliera.

3. Commissioni di transazione più basse

Le commissioni di intermediazione e le imposte sulle plusvalenze costituiscono la maggioranza dei costi di investimento, escludendo il fattore di rischio. Gli investitori a lungo termine sono soggetti a commissioni di transazione meno frequenti, se non a un tasso inferiore, rispetto agli investitori a breve termineInvestitori a breve termine vs investitori a lungo termineIn questo articolo, scopri di più sugli investitori a breve termine rispetto agli investitori a lungo termine. Gli investitori a breve termine sono investitori che investono in strumenti finanziari. Molti investitori sono in grado di consentire che i rendimenti si accumulino nei loro conti bancari differendo le imposte sulle plusvalenze. Anche le imposte sulle plusvalenze sono addebitate a un'aliquota inferiore rispetto ai profitti a breve termine.

Strategie per investimenti a lungo termine

1. Strategia di reddito corrente

L'attuale strategia reddituale include una serie di decisioni di allocazione volte a identificare entità consolidate che forniscono distribuzioni superiori alla media senza il rischio di default, come le azioni a grande capitalizzazione e le blue chipBlue ChipUn blue chip è un titolo di una società consolidata con una reputazione di affidabilità, qualità, e stabilità finanziaria. Le azioni blue chip sono di solito i leader di mercato nei loro settori e hanno una capitalizzazione di mercato di miliardi di dollari. È più adatto per un investitore che cerca una strategia relativamente stabile e coerente.

Per identificare le aziende idonee, l'investitore deve concentrarsi sui principali fattori trainanti dei rendimenti a lungo termine per gli azionisti. Includono il vantaggio competitivo di un'azienda, le sue prospettive di crescita, e la competenza del suo team di gestione piuttosto che le relazioni trimestrali e le quotazioni azionarie. I sintomatici caratteristici di una buona opportunità di investimento includono:

• Società con una storia sostanziale di dividendi costanti o in costante aumento

Eventi rari spesso causano ribassi temporanei dei prezzi delle azioni di una società. Tali eventi sono comuni nell'industria petrolifera, estremamente sensibile ai mutamenti delle situazioni geopolitiche. Esso, però, non influisce in modo permanente sulla capacità di pagamento dei dividendi della società. Al contrario, presenta un'opportunità di acquisto piuttosto che una minaccia per gli investitori a lungo termine.

• Aziende che operano in settori a basso cambiamento con crescente prosperità del reddito

Significa che con la crescita dei redditi e della popolazione, le persone hanno maggiori probabilità di spendere in beni in tali industrie. Includono le industrie dei beni di prima necessità, come cibo e bevande e assistenza sanitaria.

2. Strategia di crescita del capitale

La strategia di crescita del capitale mira a massimizzare l'apprezzamento di tutti i titoli in portafoglio per un periodo di 10 anni o più. Tali portafogli possono comprendere azioni e prodotti preconfezionati come fondi negoziati in borsa (ETF) e fondi comuni di investimento. Tale strategia può includere un mix diversificato di titoli a seconda della propensione al rischio degli individui.

Generalmente, il massimo apprezzamento del capitale è ottenibile solo attraverso un'allocazione aggressiva, che è altamente rischioso. Gli investitori di solito selezionano fondi con data target, poiché l'obiettivo principale dell'investimento è finanziare l'istruzione universitaria o i piani pensionistici. Possono essere aggressivi all'inizio, e con l'avvicinarsi della data obiettivo, diventano più conservatori.

3. Strategia di investimento equilibrata

La strategia d'investimento equilibrata mira a combinare gli investimenti in un portafoglio in modo tale che i rischi ei rendimenti siano equilibrati. Tipicamente, azioni e obbligazioni costituiscono percentuali uguali della partecipazione di tale portafoglio. Tale strategia è più adatta agli investitori con una propensione al rischio media.

Dal punto di vista della conservazione del capitale, includono strumenti a basso rendimento ma sicuri come obbligazioni e azioni di alta qualità che pagano dividendi costanti. D'altra parte, azioni più rischiose ma più remunerative, come le azioni privilegiate, e azioni di società a bassa capitalizzazione di mercato e rating creditizio, sono inclusi. Rappresentano l'aspetto aggressivo della crescita del capitale delle strategie bilanciate.

Risorse addizionali

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