Come posso risalire a una transazione bancaria?

Tenere d'occhio il proprio conto in banca è importante, sia per rilevare le frodi che per gestire le tue finanze in modo più efficace. Se noti una transazione che non sembra corretta, è tua responsabilità portare tale transazione all'attenzione della banca. A seconda dell'età della transazione, questo potrebbe significare cercare i dettagli online, esaminando le dichiarazioni passate o ricercando il problema di persona con i rappresentanti della banca.

Tracciando una transazione sconosciuta su un estratto conto, potresti essere in grado di riavere i tuoi soldi se il problema è dovuto a una truffa o a un furto di identità.

Ricerca transazioni recenti

Accedi al tuo conto bancario online e vai alla sezione estratti conto. Visualizza le copie di ciascuna dichiarazione elencata finché non trovi la transazione che stai cercando. Annotare la data e l'importo della transazione sconosciuta sull'estratto conto. Anche, ottenere il numero ID della transazione e qualsiasi nome o identificatore della società elencato nell'estratto conto.

Puoi chiamare o visitare la tua banca per avere maggiori informazioni sulla transazione. La tua banca potrebbe anche avere un sistema online per tracciare un bonifico bancario che sembra sospetto e potrebbe essere una frode; questo potrebbe includere un collegamento alla voce di trasferimento sul tuo portale di servizi bancari online o un modulo online nella sezione del servizio clienti della tua banca.

Indipendentemente da come contatti la banca, essere approfondito con le informazioni fornite. Più informazioni puoi fornire alla banca, più informazioni saranno in grado di fornirti sulla transazione specifica che stai cercando di tracciare.

Ricerca attraverso attività precedenti

Se la transazione che stai cercando di tracciare risale a più indietro rispetto ai tuoi estratti conto online, devi fare qualche ricerca in più per ottenere le informazioni di cui hai bisogno. Esamina attentamente gli estratti conto cartacei per trovare la transazione in questione. A seconda della tua banca, potresti essere in grado di vedere da sei mesi a due o più anni di attività dell'account online.

Se l'account è più vecchio di quello probabilmente non sarai in grado di accedervi online. Ecco perché è una buona idea conservare copie delle dichiarazioni cartacee che ricevi per posta, o almeno stampare copie degli estratti conto dal tuo conto online.

Trova i dettagli della transazione

Dopo aver rintracciato l'estratto conto cartaceo che contiene la transazione discutibile, il passo successivo è trovare i dettagli della transazione e raccogliere quante più informazioni possibili su quella transazione. Cerchia la data della transazione, il nome della persona fisica o dell'impresa a cui è stato effettuato il pagamento, e qualsiasi numero identificativo della transazione.

Porta quell'estratto conto alla banca e chiedi loro informazioni più complete, compresa una copia dell'assegno e le informazioni su chi lo ha approvato. Potresti anche voler contattare qualsiasi commerciante elencato nella transazione per ottenere maggiori dettagli.

Ottieni l'aiuto della tua banca

Visita la filiale della tua banca locale se non riesci a trovare la transazione su nessuno dei tuoi estratti conto cartacei o elettronici. Fornisci alla banca quante più informazioni possibili per aiutarla a trovare la transazione che desideri tracciare. Fornire dettagli come la data approssimativa della transazione, l'importo della transazione e il nome dell'attività possono essere di grande aiuto.