Come funziona il Fondo Reddito esentasse?

Il fondo di reddito esentasse è un tipo di investimento che molti individui preferiscono. Ecco le basi del fondo di reddito esentasse e perché potresti prendere in considerazione l'idea di investire in uno.

Fondi di reddito esentasse

Questo tipo di fondo comune di investimento è progettato per fornirti una fonte di reddito regolare che non richiede il pagamento di tasse sul denaro. Con questo tipo di investimento, il fondo comune investirà completamente in obbligazioni comunali.

Obbligazioni comunali

Questo tipo di fondo sceglie obbligazioni comunali per la loro sicurezza e vantaggi fiscali. Le obbligazioni municipali sono emesse da comuni come scuole e governi locali e statali. Per raccogliere una certa somma di denaro, un comune offre obbligazioni a investitori privati. Gli investitori possono quindi acquistare le obbligazioni, e il comune è libero di utilizzare i soldi secondo necessità. Il comune pagherà quindi all'investitore un pagamento di interessi mensili e alla fine rimborserà l'intero capitale del prestito. Il denaro che ricevi dai pagamenti degli interessi sui titoli comunali non è tassabile a livello federale. Questo li rende investimenti molto desiderabili per alcuni individui.

Come funzionano i fondi

Gli investitori forniranno una certa quantità di denaro a un fondo di reddito esentasse. Il fondo unirà tutti i soldi e li utilizzerà per acquistare obbligazioni municipali. Questo crea un portafoglio molto ampio e diversificato per tutti gli azionisti del fondo. I comuni invieranno quindi i pagamenti mensili degli interessi al fondo comune di investimento. Il fondo comune raccoglierà tutti i pagamenti degli interessi e li dividerà equamente tra tutti gli investitori. Gli investitori riceveranno un assegno mensile con la loro parte del reddito da interessi.

Vantaggi

Il vantaggio principale di questo tipo di fondo è che puoi ricevere un reddito regolare che non è tassabile. Per gli individui che non vogliono doversi preoccupare di pagare l'imposta sul reddito su un investimento, questa può essere una forma di investimento molto interessante.

Un altro vantaggio di questo tipo di investimento è che rende facile per l'investitore medio essere coinvolto nell'investimento in obbligazioni municipali. Molte persone non amano investire direttamente in obbligazioni comunali a causa della difficoltà di mettersi in gioco. Per esempio, devi aprire un conto con un broker obbligazionario, che in genere richiede un investimento minimo di $ 5000.

Investendo in questo tipo di fondo, non dovrai preoccuparti di fare alcuna ricerca sui singoli titoli comunali. Inoltre, non dovrai prendere le decisioni di investimento individuali che derivano dall'investimento in obbligazioni. Devi semplicemente dare i tuoi soldi a un gestore di fondi, che prende tutte le decisioni per te.

Svantaggi

Con questo tipo di fondo, non sarai in grado di ottenere un rendimento così elevato come faresti con altri tipi di investimenti. Ciò significa che, a seconda del tuo scaglione fiscale, il vantaggio di non pagare le tasse può o non può aiutarti in modo significativo.