Rischio di monitoraggio dell'indice:grandi guadagni significano grande esposizione

Monitoraggio dell'indice è diventato un metodo di investimento molto popolare per i fondi comuni di investimento. Con questa strategia di investimento, un fondo comune tenta di replicare il movimento di un indice finanziario. Però, quando questo tipo di fondo indicizzato registra grandi guadagni, questo può anche significare un grande rischio per te come investitore. Ecco alcune cose da considerare sui grandi guadagni nei fondi indicizzati.

Indici finanziari

Investire in un fondo indicizzato può essere una delle forme di investimento più sicure sul mercato. Un indice finanziario segue essenzialmente il mercato azionario tenendo traccia di una certa quantità di azioni critiche nel mercato. Per esempio, l'S&P 500 misura la performance delle prime 500 società del paese. Perciò, questo rappresenta la stragrande maggioranza degli affari nel mercato azionario. Quando l'S&P 500 sale, anche il mercato azionario è salito.

Storicamente, il mercato va bene nel lungo periodo. Perciò, come investitore, dovresti renderti conto che i periodi di flessione del mercato sono solo temporanei. Con questo in testa, essere in grado di replicare le prestazioni del mercato ti fornirebbe una crescita costante del tuo portafoglio. Il fondo indicizzato tenta di farlo acquistando un portafoglio diversificato di azioni da un determinato indice. Per esempio, se il fondo indicizzato era basato sull'S&P 500, il fondo acquisterebbe tutte le azioni da società che compongono l'S&P 500. Quando quell'indice sale o scende, il valore del fondo si muoverebbe in sincronia.

Grandi guadagni

Mentre i fondi indicizzati rappresentano una solida strategia di investimento, molti investitori si stancano di cercare semplicemente di seguire l'indice e desiderano un maggiore ritorno sul loro investimento. Invece di cercare di rimanere con l'indice, cercano di batterlo. Ci sono molti fondi là fuori chiamati fondi indicizzati avanzati che si rivolgono a questo tipo di investitore. Questo tipo di fondo utilizza i principi di un fondo indicizzato, tenta di battere i guadagni che vengono registrati dall'indice utilizzando strategie di investimento alternative. Perciò, non è un vero fondo indicizzato e può muoversi in modo più volatile rispetto all'indice stesso.

Grande esposizione

Con questo tipo di fondo, essenzialmente stai assumendo un livello maggiore di rischio per i tuoi soldi. Quando segui esattamente l'indice, il tuo livello di rischio è notevolmente ridotto. Però, quando provi a battere l'indice, inevitabilmente ti dovrai esporre di più al mercato. Tradizionalmente questo significa cercare di scegliere quali società nell'indice avranno prestazioni migliori di altre. Perciò, qualcuno sta essenzialmente raccogliendo azioni per il fondo. Ogni volta che provi a scegliere azioni e battere il mercato, c'è un ulteriore livello di rischio.

Considerazioni sugli investimenti

In qualità di investitore, devi decidere se il tasso di rendimento aggiuntivo pubblicizzato per il fondo vale il rischio aggiuntivo che è coinvolto. Se vuoi veramente un fondo diversificato che segua il mercato, un fondo indicizzato tradizionale sarebbe il migliore. Però, se vuoi un fondo in grado di battere l'andamento del mercato e non ti dispiace il rischio aggiuntivo, un fondo indicizzato potenziato potrebbe fare al caso tuo.