5 suggerimenti per confrontare le quotazioni dei fondi comuni di investimento

Quando stai confrontando quotazioni di fondi comuni di investimento , c'è la tendenza a farsi prendere dal numero. Le statistiche possono dire ed è importante pensare a cose come deviazioni standard o beta. Però, devi pensare al quadro generale e non concentrarti solo sui piccoli fattori, al fine di determinare al meglio il valore del tuo acquisto in un dato momento.

#1 Stabilisci prima gli obiettivi

Non puoi scegliere la scelta giusta se non sai cosa stai cercando di fare. Devi avere i tuoi obiettivi fissati. Per esempio, il tuo obiettivo è aumentare il reddito costante? Il tuo obiettivo è costruire rapidamente ricchezza? Quanti rischi ti senti di correre per raggiungere i tuoi obiettivi? Sei appassionato di investire in un settore dell'economia? Tutti questi dovrebbero essere risolti nelle fasi iniziali di considerare il tuo approccio di investimento.

#2 Confronta le quotazioni nel tempo

Guardare le quotazioni oggi non ti darà un'idea molto buona della performance futura di un fondo. I dati dei rapporti storici sono un indicatore migliore. Inizia valutando la storia di un fondo per vedere se le cifre attuali sono coerenti o sono cambiate negli ultimi tre-cinque anni. Più stabile è stato il fondo, più è probabile che sia stabile in futuro. D'altra parte, anche i fondi a crescita costante con elevata stabilità possono essere troppo cari.

#3 Usa i rendimenti relativi

Pensare a un fondo comune in una bolla è come chiedere quanto dovrebbe costare una maglietta. Che tipo di camicia è? Di che materiali è fatto? Dove lo indosserai? Questi fattori sono importanti per il prezzo, quindi confronterai la maglietta con altre del suo tipo invece di guardarla da sola. Fai lo stesso con un fondo comune di investimento. Confronta il suo prezzo e i rendimenti relativi ai benchmark che conosci, come i titoli di stato o l'S&P 500, per capire il ritmo del fondo sul mercato.

#4 Considera il talento

Ci sono alcune attività immateriali in un fondo che non possono essere descritte solo con i numeri. Se sei fedele a un particolare gestore di fondi, puoi trasferirti con loro in un nuovo fondo, anche se quel fondo è stato storicamente basso. Potresti trovare il tuo attuale manager, anche se possono pubblicare buoni rendimenti, mancano di uno stile coerente che corrisponda alle tue priorità. Il gestore di un fondo è l'ultimo decisore di dove vanno i tuoi soldi e quando vanno lì, quindi dovresti considerare il talento quando confronti le quotazioni dei fondi.

#5 Prestare attenzione al clima

I fondi comuni che si comportano bene nei mercati rialzisti potrebbero non mantenere il loro valore nei mercati ribassisti e viceversa. Dovresti sempre considerare cosa sta succedendo all'economia nel suo insieme quando acquisti un fondo, e potresti dover modificare di conseguenza i tuoi obiettivi per il fondo. Pensa alle tue priorità a breve e lungo termine rispetto a dove si trova l'economia al momento del tuo acquisto per dare veramente la priorità ai fondi che serviranno meglio al tuo scopo.