L'importanza del monitoraggio della base dei costi

Il base di costo di un investimento è un importante numero da tenere traccia di. Molti investitori di fondi comuni di investimento non riescono a tenere traccia della base dei costi e finiscono per causare problemi in futuro. Ecco l'importanza di monitorare la base dei costi e il motivo per cui vorrai iniziare a farlo come investitore.

Base di costo

La base di costo di un investimento è pari all'importo che hai pagato per il titolo al momento dell'acquisto. Tenere traccia di questo numero è fondamentale per il tuo successo come trader di fondi comuni di investimento. Molte persone danno per scontato che queste informazioni siano tracciate e quindi credono che non sia necessario per loro tenere traccia dei loro costi. Anche se questo può essere vero, non vuoi lasciare il tuo futuro finanziario nelle mani di nessun altro, anche se è il tuo broker. Perciò, dovresti sempre tenere traccia della tua base di costo su ogni transazione che fai.

Implicazioni fiscali

Uno dei motivi più importanti per tenere traccia della tua base di costo è a causa delle implicazioni fiscali coinvolte. Le imposte sulle plusvalenze si basano sulla differenza tra il prezzo di acquisto e il prezzo di vendita. Di solito è facile determinare il prezzo di un'azione recente perché sono pubblicate e prontamente disponibili. Però, dovrai anche conoscere il prezzo di acquisto originale del titolo per archiviare correttamente le tue tasse. Altrimenti, potresti violare la legge fiscale e ciò potrebbe comportare multe significative in futuro.

Alla fine dell'anno, sembra che tutti inizino a cercare le informazioni dal proprio broker in base ai costi. Chiamano il loro consulente finanziario e richiedono dichiarazioni annuali dettagliate. Il broker chiama quindi la società di fondi comuni e chiede le stesse informazioni. Con tanti investitori quanti sono in un fondo comune, questo può essere un compito amministrativo molto grande da gestire per il personale del fondo comune e potresti non ricevere le dichiarazioni richieste in modo tempestivo. Mentre potresti essere in attesa di informazioni da un broker, ciò non significa necessariamente che puoi superare la scadenza per la dichiarazione dei redditi. Ciò potrebbe comportare ritardi nelle tasse sulle tasse e altri problemi seri.

Tenere traccia

Questa situazione può essere completamente evitata tenendo traccia della propria base di costo sulle quote del fondo comune di investimento. Tracciarlo in un foglio di calcolo è molto semplice e non dovrai fare affidamento su qualcun altro per le tue informazioni. Quando è necessario accedere alle informazioni sulla base dei costi, puoi semplicemente estrarre il file e stampare. Questo è molto più semplice che provare a contattare il tuo fornitore di fondi comuni e chiedere loro le informazioni. Ti aiuterà a presentare le tasse in tempo e a tenere traccia delle tue prestazioni da solo.

Esistono anche programmi software speciali che possono aiutarti a mantenere la rotta e tenere traccia dei costi in modo corretto. Assicurati di ricercare vari programmi e assicurati che siano entrambi facili da usare e realizzino ciò di cui hai bisogno.