Calcolo della base di costo dei fondi comuni

Cercando di calcolare il tuo fondi comuni di investimento a base di costo ai fini fiscali può essere complesso, soprattutto se non stai al passo con esso. La base di costo determina la quantità di tasse da pagare sugli investimenti che sono stati venduti. Se stai lavorando con un broker, potresti ricevere una copia della base di costo per i tuoi fondi comuni di investimento. È meglio verificare questi numeri da soli. Lavorare con i fondi comuni è un po' più complicato perché più azioni vengono vendute e reinvestite regolarmente. Il modo corretto per calcolare la base dei costi inizia con la raccolta dei dati e la scelta del metodo di calcolo.

Raccogli tutti i dati sui fondi comuni di investimento

È molto più facile calcolare la base dei costi dei fondi comuni di investimento nel loro insieme. Questo è il numero di società di brokeraggio che escono con i loro numeri. Aprendo un foglio di lavoro excel puoi facilmente inserire il nome dell'investimento, il numero di azioni, il loro prezzo di acquisto, nonché quanto sono stati venduti e in quale data. Per motivi di tenuta dei registri, è meglio annotare i dettagli relativi a ciascun investimento man mano che procedi.

Scegliere un metodo

Ci sono alcuni metodi di calcolo che puoi usare. Per esempio, puoi utilizzare il metodo First in/First out vendendo le azioni acquistate, primo. Questo metodo è molto più facile da usare, ma ha anche maggiori conseguenze fiscali di conseguenza. Le plusvalenze sono maggiori, più a lungo hai una quota. Il FIFO viene anche calcolato individualmente lasciando loro la propria base di costo.

Le quote di fondi comuni di investimento possono anche utilizzare un'opzione di costo medio. Questo metodo consente agli investitori di dividere il numero totale di azioni che hanno per i guadagni realizzati, e i dividendi reinvestiti. Suddividendo il metodo in un unico, o funziona anche una doppia categoria. Dividere gli investimenti in una categoria a breve termine e a lungo termine renderà le cose molto più facili da calcolare.

Calcolo della base di costo

Per calcolare sia il singolo, o doppia categoria, iniziare calcolando il costo medio sia nel gruppo a lungo che in quello a breve termine. Dividere l'importo delle azioni in ciascun gruppo per l'importo investito. Per esempio, se supponiamo che tu sia il proprietario di 50 quote di un particolare fondo e hai originariamente pagato $ 10 per azione, con un prezzo totale di $500. Ricevi un dividendo di $ 0,90 per azione e stai per ricevere $ 45. Quindi reinvesti il ​​tuo dividendo nello stesso fondo a un prezzo corrente di $ 15, il che significa che hai acquistato altre 3 azioni. In questo scenario, la tua base di costo è $ 10,283, che è $ 545/53.

Il tuo scenario può essere più o meno difficile, a seconda della quantità di investimenti che hai. Tieni registri accurati dei tuoi investimenti per aiutarti a rimanere in pista ed eliminare la necessità di fare ricerche in un secondo momento. Documentare i tuoi investimenti mentre procedi è il modo migliore per evitare confusione in seguito.