Il ruolo di un gestore di fondi nei fondi comuni

Se hai mai consultato un documento di un fondo comune di investimento, ti saresti sicuramente imbattuto nel volto sorridente di un gestore di fondi; con la sua qualificazione e competenza ben riassunte. Ti sei mai chiesto perché queste informazioni ti sono utili? Voglio dire, finché il documento sullo schema menziona gli elementi essenziali del fondo come i rendimenti passati, obiettivo del fondo, criteri di selezione dei titoli, ecc sono menzionati, dovrebbe bastare, Giusto? Non del tutto vero. Per un investitore in fondi comuni di investimento, quanto è importante conoscere gli elementi vitali di uno schema, così è sapere del gestore del fondo; la persona responsabile della direzione della strategia del fondo. Prima di approfondire il motivo per cui un gestore di fondi svolge un ruolo fondamentale nel successo di un fondo comune, capiamo il suo ruolo. Continuare a leggere!

Qual è il ruolo di un gestore di fondi?

Permettetemi di spiegare il ruolo di un gestore di fondi con una semplice analogia. Considera il tuo fondo comune come una grande nave. Poi il mare come mercato azionario. Quindi il gestore del fondo è il capitano di questa nave. Questo capitano è responsabile di guidare il tuo capitale verso la sicurezza verso l'obiettivo finale della crescita. Ora, il modo in cui la nave sopravvive al mare turbolento dipende dalle decisioni che prende il capitano; quando issare le vele e quando gettare l'ancora.

Se questa analogia è chiara, sarai in grado di capire quanto sia importante un gestore di fondi. Un gestore di fondi è un individuo professionalmente qualificato che tiene d'occhio il mercato, tendenze economiche, politiche, ecc. che hanno un impatto sul mercato azionario. Tenta di battere le prestazioni del benchmark e dei fondi concorrenti sul mercato. Inutile dire, le società di gestione patrimoniale si affidano all'esperienza e al track record di un gestore di fondi per vendere i propri fondi.

Quando si tratta di fondi gestiti passivamente, i gestori di fondi investono in un paniere di titoli che rispecchiano l'indice, e il loro ruolo non è così importante come nei fondi gestiti attivamente, dove cercano di battere il benchmark, assumendo rischi aggiuntivi per premiare gli investitori.

In che modo il gestore del fondo gestisce i rischi?

Potrebbero esserci diversi rischi a cui sono esposti i tuoi investimenti in fondi comuni, come i rischi di mercato, rischio d'impresa, rischio di cambio, ecc. Questo rischio in questione qui comprende il rischio di mercato, rischio d'impresa, rischio di cambio, ecc. Il rischio di mercato non è qualcosa sotto il controllo dell'investitore. Si basa su fattori macro quali l'economia, crisi globale, tendenze, politica, politiche, ecc. Il rischio d'impresa è specifico del settore e delle rispettive società.

Quando si tratta di rischio d'impresa, ci sono una miriade di informazioni disponibili sul web sulle aziende, soprattutto quelli più grandi, a cui tu ed io come individui possiamo anche accedere e utilizzare per investire in borsa.

Ma che dire delle piccole e medie imprese di cui sappiamo poco?

Il gestore del fondo attraverso incontri/conversazioni con il top management comprende il business e il piano di queste società. Valutando il loro potenziale, il gestore del fondo riceve una chiamata per includere tali titoli nel portafoglio, mirando a fornire il delta extra agli investitori assumendosi un rischio maggiore.

Tu ed io possiamo valutare il rischio e valutare le azioni come fanno i gestori di fondi?

La risposta è che non abbiamo accesso a tali informazioni né abbiamo l'esperienza e la qualificazione per prendere decisioni tenendo conto sia delle informazioni macro che di quelle settoriali.

Monitorano inoltre l'andamento dei fondi con l'assistenza di un intero team di ricercatori e analisti che seguono da vicino i mercati e le aziende. Sfornano azioni dal portafoglio in base alle loro prospettive e riallocano i fondi a società che andranno a beneficio degli investitori nel lungo periodo.

Oltre a questo, quando percorri la strada di un fondo comune di investimento puoi anche investire in fondi feeder in tutto il mondo, poiché il gestore del fondo dispone di informazioni locali e specifiche sui titoli di quei mercati.

Così, Devo riscattare le mie quote di fondi comuni una volta che il gestore del fondo si è dimesso?

Questa è una domanda che affligge molti investitori e comprensibilmente. Anche se l'importanza di un gestore di fondi non può essere trascurata, un gestore di fondi che si dimette non dovrebbe mandare gli investitori in delirio e non garantisce necessariamente il rimborso. È abbastanza difficile quantificare l'impatto effettivo sulla performance di un fondo una volta che un gestore del fondo si dimette. Ci sono stati casi in cui l'uscita di un gestore di fondi ha portato a un rallentamento della performance di un fondo, tuttavia, in molti casi, anche un nuovo gestore di fondi è stato in grado di migliorare sostanzialmente la performance

Quando un gestore di fondi si dimette, monitorare attentamente la performance del fondo per alcuni mesi. Se la performance del fondo peggiora, rivaluta il tuo portafoglio Si prega di notare che la sottoperformance a breve termine non dovrebbe essere la base della vostra decisione di investimento. Le fluttuazioni sono comuni nel mercato, e un fondo ben gestito ne uscirà vincente a lungo termine.

Per riassumere, un gestore di fondi svolge un ruolo fondamentale nell'attuazione della strategia del fondo e fa del suo meglio per garantire sia la protezione che la crescita del vostro capitale. Detto ciò, la performance del fondo non dipende esclusivamente dalle spalle di un gestore di fondi, ma anche da vari parametri di mercato su cui ha poco o nessun controllo. Se un gestore di fondi si dimette, non riscattare le tue quote del fondo in fretta temendo una perdita. Sii paziente e analizza le prestazioni in modo obiettivo prima di prendere decisioni di riscatto.

Buon investimento!

Disclaimer: Questo blog è stato scritto dal Content Desk del Sundaram Mutual Fund. Le opinioni espresse in questo post sono quelle dell'autore e non quelle di Groww