Conti gestiti separatamente:lo pseudo-fondo comune

Il conto gestito separatamente è una forma di investimento relativamente nuova che rivaleggia con il fondo comune di investimento. Questo tipo di investimento ti offre diversi vantaggi unici rispetto all'investimento in un fondo comune di investimento tradizionale. Ecco le basi del conto gestito separatamente e perché potresti voler considerare di investire in uno in futuro.

Conti gestiti separatamente

I conti gestiti separatamente sono un veicolo di investimento utilizzato per sfruttare l'esperienza di un gestore di fondi allo stesso modo di un fondo comune. Però, il modo in cui sono detenuti i beni è la principale differenza tra i due. Con un fondo comune, dai i tuoi soldi al fondo comune, e poi il gestore del fondo acquista titoli per il fondo. Possiedi quote del fondo comune di investimento, ma in realtà non possiedi le azioni per costituire il fondo comune di investimento. Per comprendere questo concetto, immagina cosa accadrebbe se chiamassi il tuo fornitore di fondi comuni e chiedessi loro di liquidare le loro partecipazioni in una particolare società. Ciò non accadrebbe perché il gestore del fondo prende tutte le decisioni di investimento uniche.

A confronto, un account gestito separatamente ti lascia a capo di tutto. Apri un conto e un gestore di fondi prende le decisioni di investimento per quel conto. Il gestore del fondo acquista e vende azioni sul proprio conto e quando ciò accade tutti i conti che gestiscono acquistano e vendono le stesse azioni. Perciò, la strategia di investimento è simile a un fondo comune, ma tutto rimane nel tuo account. Ciò significa che puoi prendere decisioni individuali se lo desideri. Se desideri vendere tutte le tue partecipazioni in una determinata società contemporaneamente, puoi farlo senza problemi. Questo non sarebbe possibile con un fondo comune di investimento.

Minimi di investimento inferiori

Negli anni passati, gli account gestiti erano riservati solo agli ultra ricchi. Dovevi avere almeno $ 1 milione per avere il tuo account gestito da un gestore di denaro professionista. I rendimenti che sono stati realizzati da questi gestori di denaro potrebbero essere sostanziali, ma le barriere all'ingresso hanno reso impossibile il coinvolgimento del pubblico in generale. Però, con i progressi della tecnologia, questo non è più il caso. Ora gli importi minimi di investimento sono molto più ragionevoli e più persone possono coinvolgerli. Tutto viene fatto elettronicamente su Internet e richiede pochissimo lavoro da parte dell'account manager.

Vantaggi fiscali

Gli account gestiti separatamente possono offrirti alcuni vantaggi per quanto riguarda le implicazioni fiscali. Per esempio, con un fondo comune l'onere fiscale è condiviso da tutti coloro che possiedono quote del fondo comune. Perciò, se acquisti una quota di un fondo comune a fine anno, sei in parte responsabile dell'onere fiscale sulle plusvalenze per l'intero anno. Con conti gestiti separatamente, paghi solo le tasse sul denaro con cui sei direttamente coinvolto nel trading.