Decodifica del prospetto del fondo comune di investimento

Il prospetto del fondo comune di investimento è un documento distribuito da un fondo comune di investimento al fine di fornire informazioni agli azionisti del fondo. Ci sono molte informazioni trasmesse in questo rapporto, ed è importante che tu capisca cosa ti sta fornendo il fondo. Ecco le basi su come leggere un prospetto di fondi comuni di investimento.

Prospetto del Fondo comune di investimento

Prima di investire in un fondo comune, dovresti ottenere una copia del prospetto e approfondire. Per ottenere una copia, puoi richiederne uno direttamente alla società del fondo comune di investimento. Molte volte, possono inviartelo per posta o inviarlo tramite e-mail. Se stai lavorando con un consulente finanziario, potrebbe avere una copia del prospetto anche per te.

Obiettivi di investimento

Una delle parti più critiche del prospetto del fondo comune è la sezione degli obiettivi di investimento. Questa sezione descrive esattamente ciò che il fondo comune sta cercando di realizzare. Questa sezione ti dirà in quali tipi di titoli verranno investiti dal fondo comune di investimento. Per esempio, un obiettivo di un fondo comune potrebbe essere quello di fornire crescita per gli investitori. Un altro obiettivo comune è fornire un reddito costante agli investitori. Quando si esaminano diversi fondi comuni di investimento, è importante andare a questa sezione per determinare se corrisponde ai tuoi obiettivi di investimento individuali.

Strategie di investimento

Oltre a considerare i singoli tipi di titoli in cui verranno investiti, questa sezione offre uno sguardo più dettagliato sulle strategie di investimento del fondo. Questo coprirà cose come l'allocazione delle attività e se il fondo investirà in società a piccola o grande capitalizzazione. Due fondi comuni di investimento potrebbero avere lo stesso identico obiettivo di investimento, ma le strategie che usano per raggiungere questo obiettivo potrebbero essere molto diverse.

Performance passate

Quando stai leggendo un prospetto di fondi comuni di investimento, è anche importante che tu controlli la performance passata del fondo. Il prospetto del fondo comune conterrà una grande quantità di informazioni sull'andamento del fondo negli ultimi anni. Molto probabilmente avrà grafici e grafici, nonché spiegazioni delle prestazioni nel corso degli anni. Vuoi avere una buona idea se il fondo comune di investimento ha ottenuto risultati all'altezza delle aspettative e se ha battuto il benchmark con cui sta cercando di confrontarsi.

Politica di distribuzione

Dovresti anche dare un'occhiata alla politica di distribuzione del fondo. Questo ti dirà come distribuiranno i profitti agli azionisti. A volte mandano un assegno, mentre altre volte, reinvestiranno i soldi nel portafoglio.

Rapporto di spesa

È anche importante avere un'idea di quanto ti costerà questo investimento. Il rapporto spese ti dirà quanto dovrai pagare per coprire i costi correnti della gestione del fondo comune di investimento.