Il miglior SIP su cui investire per la massima crescita

I fondi comuni di investimento sono di vario tipo a seconda del rischio connesso. La composizione dei fondi comuni varia a seconda della quota di patrimonio netto, debito e contanti.

I rendimenti su un SIP dipendono dal rischio che un investitore è disposto a correre. Più il rischio, più è il ritorno. In questo caso, poiché il rischio è moderato, anche il rendimento è moderato. Ci si può aspettare un rischio dal 9 al 12% per un rischio basso moderato e un rendimento dall'11 al 18% per un rischio alto moderato. Si possono effettuare investimenti nelle seguenti tipologie di fondi:

• Fondi a grande capitalizzazione - Rischio moderatamente alto
• Fondi multi-cap - Rischio moderatamente alto
• Fondo bilanciato orientato all'azionario - Rischio moderatamente alto
• Piano di reddito mensile - Rischio moderatamente basso
• Fondi di reddito - Rischio moderatamente basso
• Fondo bilanciato orientato al debito - Rischio moderatamente basso

L'investimento in questi fondi può essere effettuato tramite un'unica soluzione o tramite un piano di investimento sistematico (SIP).

Un investitore con INR 100 per 10 anni rimarrà investito per l'intero periodo di 10 anni. Ma in caso di SIP se INR 10 viene investito ogni anno per 10 anni, quindi la prima rata di INR 10 sarà investita per 10 anni, prossima rata per 9 anni e così via. Quindi qui la crescita è minore.

Fondi a piccola capitalizzazione:

Le azioni a bassa capitalizzazione hanno fondamentalmente il massimo potenziale di crescita, poiché le società sottostanti sono nuove, e cercare di espandersi in modo competitivo. Sono più pericolosi per un business o una recessione economica, rendendoli più volatili rispetto ai fondi large e mid cap. Gli investitori che stanno cercando di investire nel settore delle small cap e potrebbero non avere il tempo di fare ricerche sulla società ma hanno un'elevata propensione al rischio possono cercare di investire in fondi comuni di investimento a bassa capitalizzazione.

I fondi a piccola e media capitalizzazione in genere si comportano meglio dei fondi a grande capitalizzazione durante un mercato rialzista, ma diminuiscono di più quando il sentimento del mercato è ribassista. La selezione del fondo giusto dovrebbe essere in linea con la capacità di assunzione del rischio, anticipazione del rendimento e durata dell'investimento dell'investitore.

Un investitore che desidera investire in un fondo a bassa capitalizzazione dovrebbe preferibilmente investire per un periodo di tempo più lungo poiché è coinvolto un rischio elevato. Un mandato di 5 anni è considerato appropriato per investire in fondi a bassa capitalizzazione.

Se un investitore esperto che ha una buona conoscenza degli investimenti in fondi comuni di investimento dovrebbe suggerire di andare avanti per i fondi a bassa capitalizzazione, tenendo conto sia dei vantaggi che degli svantaggi. Ma gli investitori dovrebbero pensare di investire per un periodo più lungo in titoli a bassa capitalizzazione poiché si è visto che queste società impiegano dai 3 ai 4 anni per affermarsi e dare buoni rendimenti. La parte migliore dei fondi a bassa capitalizzazione è che non sono molto seguiti nel mercato azionario e sono generalmente non sfruttati dagli investitori istituzionali, dando una grande opportunità agli investitori intelligenti di far crescere rapidamente il loro investimento.

Un principiante dovrebbe evitare di investire in fondi comuni di investimento a bassa capitalizzazione. Per assicurarsi che il fondo sia nelle mani giuste, selezionare una casa di fondi che abbia un gestore di fondi con una buona esperienza nella gestione di fondi a piccola capitalizzazione.

Fondo Reliance Small Cap:

Come suggerisce il nome, Reliance Small Cap Fund è un fondo a bassa capitalizzazione in cui la maggior parte degli investimenti viene effettuata in small cap.

Questo fondo è molto aggressivo ed è adatto per gli investitori che desiderano assumersi dei rischi. L'investimento in questo fondo dovrebbe essere effettuato per una lunga durata, vale a dire l'investimento dovrebbe essere effettuato per più di 3 anni.

Oltre il 90% degli investimenti viene effettuato in azioni e una parte minore viene conservata come liquidità a scopo di liquidità. Circa il 50% investito in azioni a bassa capitalizzazione, seguito dal 40% in titoli a media capitalizzazione e rimanendo in titoli a grande capitalizzazione. Ha diversificato i propri investimenti in vari settori con prevalenza nei beni di consumo, Produzione industriale e servizi finanziari. I rendimenti a 3 e 5 anni sono superiori al benchmark, il che dimostra che è buono per gli investimenti a lungo termine. Il rendimento di 1 anno è inferiore al benchmark, il che dimostra che gli investitori non dovrebbero investire in questo fondo per una durata più breve. Il rischio è maggiore rispetto al benchmark. Il rapporto di spesa è 2,01 v%. Il carico di uscita dell'1% è applicabile, se riscattato entro 1 anno.

Alcune delle principali partecipazioni di questo fondo sono:

1. RBL Bank Ltd
2. Navin Fluorine International Ltd
3. VIP Industries Ltd
4. United Breweries Ltd

La performance passata mostra che il fondo sta andando davvero bene. Anche il gestore del fondo sta facendo le scelte giuste delle azioni in cui investire. Questo fondo è consigliato per investimenti con un orizzonte a lungo termine, a condizione che l'investitore sia pronto ad assumersi il rischio.

Rischio HighExpense Ratio1,99 %Dimensione del fondo6371 Cr1 anno Rendimento41,82 %3 anniRendimento23,03 %5 anniRendimento36,71 %

Fondo HDFC Small Cap:

Il fondo cerca di investire principalmente nelle azioni a piccola e media capitalizzazione e quindi ha circa 2/3 della sua allocazione nella categoria a media capitalizzazione, seguito da circa il 30% nella categoria a piccola e media capitalizzazione e il restante nella categoria a grande capitalizzazione.

Il portafoglio ha 63 scrips con i primi 5 che rappresentano meno del 25%, mostrando così un discreto grado di diversificazione e riducendo il rischio di concentrazione in pochi fondi.

Sebbene il gestore del fondo non segua alcuno stile di investimento basato sul valore o sulla crescita per il fondo, cercano di assicurarsi che il fondo sia investito completamente in ogni momento e mostrano i titoli più performanti nella categoria a media e piccola capitalizzazione.

I gestori di fondi cercano principalmente una gestione forte, fondamenti robusti, sostenibilità e domanda del business prima di includere qualsiasi titolo in portafoglio.

Il fondo si è comportato meglio del suo benchmark anche nei periodi difficili del mercato senza avere molto sostegno dai titoli a grande capitalizzazione.

Rischio HighExpense Ratio2,38 %Dimensione del fondo2152 Cr1 anno Rendimento44,19 %3 anniRendimento21,21 %5 anniRendimento–

Fondo Franklin India Smaller Companies:

Franklin India Smaller Companies Fund è gestito da Mr. R Janakiraman, Srikesh Nair, Hari Shyamsunder. Il fondo si concentra sulla rivalutazione del capitale a lungo termine investendo in società a media e piccola capitalizzazione. Generalmente, investirebbe almeno il 75 % dei suoi fondi in società più piccole. La performance del fondo è stata simile rispetto ad altri fondi di questa categoria.

Franklin India Smaller Companies Fund è uno schema a media capitalizzazione orientato alle azioni, il che significa che la maggior parte del denaro degli investitori sarà investito in scrip di società a media e piccola capitalizzazione. Le società a grande capitalizzazione cercano di essere stabili rispetto alle società a media e bassa capitalizzazione, mentre le società a media capitalizzazione cercano di offrire rendimenti più elevati. Ora il fondo ha solo l'8% di esposizione a società di grandi dimensioni, Esposizione del 72,9% a società di medie dimensioni e esposizione del 19% a società di piccole dimensioni.

RischioModeratamente alto Rapporto di spesa2,43 %Dimensione del fondo7497 Cr1 anno Rendimento24,89 %3 anniRendimento16,61 %5 anniRendimento30,41 %

Fondi a media capitalizzazione

Mid Cap Fund si colloca tra le large cap e le small cap in termini di dimensioni dell'azienda, cioè queste sono le società che hanno principalmente una capitalizzazione di mercato compresa tra ₹500 crore e ₹10, 000 crore. I gestori di fondi cercano principalmente di selezionare questa opzione per offrire rendimenti migliori ai propri investitori poiché si tratta di azioni di società che cercano attivamente opportunità di investimento per espandere la propria attività, attraverso la giusta selezione dello script, diversificazione tra i settori, e tempi di mercato.

Ci saranno molti fondi offerti da una società di fondi comuni e la maggior parte di questi fondi investirà in base a obiettivi predefiniti. In un fondo azionario Mid Cap, si prevede che il gestore del fondo investirà fino al 60-80% delle proprie attività nella stessa categoria e la percentuale rimanente deve essere in forma di Debito e Contanti per fornire rendimenti coerenti. I benchmark più famosi per questi fondi a media capitalizzazione sono l'indice Nifty Mid Cap 100 e l'indice BSE Mid Cap.

Fondo per le opportunità a media capitalizzazione HDFC:

HDFC Mid Cap Opportunities Fund è un fondo a media capitalizzazione che ha costantemente fornito rendimenti stabili ai suoi investitori.

Questo fondo ha 10 anni e ha ottenuto un rendimento migliore rispetto al suo benchmark NIFTY Free Float Midcap 100. Nell'ultimo anno, questo fondo si è comportato eccezionalmente bene e ha dato un rendimento del 32%, che è il doppio di quello che ha dato il suo indice di riferimento.

Pochi punti chiave per questo fondo sono:

• L'età è più di 10 anni
• Il rischio è inferiore al benchmark
• I rendimenti sono superiori al benchmark
• Asset Under Management (AUM) è più di 5000 crore, il che non è una buona cosa poiché i rendimenti tendono a diminuire quando l'AUM supera un certo limite.
• Circa il 96% dell'AUM è stato investito in azioni e il saldo è stato mantenuto come liquidità a scopo di liquidità.
• La maggior parte degli investimenti sono nella categoria mid cap, seguito da large cap e una quota minore è stata investita in small cap.
• Sono stati effettuati investimenti in vari settori, con il massimo investimento in servizi finanziari.

Questo fondo ha investito in società molto affidabili che hanno ottenuto ottimi risultati negli anni passati e si prevede che andranno alla grande anche nei prossimi anni. Un investitore disposto a correre un rischio moderato può sicuramente investire in questo fondo. Per gli investimenti effettuati in questo fondo è prevedibile un modesto rendimento del 16-20%.

RischioModeratamente alto Expense Ratio2,26 %Dimensione del fondo20959 Cr1 anno Rendimento20,68 %3 anniRendimento15,54 %5 anniRendimento26,89 %

Mirae Asset Emerging Bluechip Fund:

Mirae Asset Emerging Bluechip Fund è un fondo a media capitalizzazione. Gli investitori con un'elevata propensione al rischio dovrebbero investire in questo fondo. Un investitore aggressivo che desidera investire per 5 anni o più dovrebbe investire in questo fondo. Gli investitori per la prima volta dovrebbero preferire investire in un fondo a grande capitalizzazione.

I rendimenti di questo fondo hanno superato il NIFTY Free Float Midcap 100.

Il rischio insito in questo fondo è comparativamente inferiore al benchmark. Il suo 1 anno, Il rendimento a 3 e 5 anni è superiore al benchmark. Questo fondo è nato 10 anni fa e ha costantemente registrato buoni risultati. Pertanto il fondo ha un AUM (Asset Under Management) di oltre 4000 crore.

Oltre il 98 percento degli investimenti è stato effettuato in azioni. La parte restante viene conservata in contanti ai fini della liquidità. Non vengono effettuati investimenti in titoli di debito o titoli di stato. Il 60% degli investimenti viene effettuato in Mid Cap Funds, seguito dal 35% in Large Cap. Questo fondo ha diversificato i suoi investimenti in tutti i segmenti con la più alta allocazione data ai servizi finanziari.

Alcune delle principali partecipazioni del fondo sono:

• Kotak Mahindra Bank Ltd
• Tata Steel Ltd
• Ceat Ltd
• Raymond Ltd
• Voltas Ltd
• Tata Global Bevande Ltd

Il rapporto di spesa di questo fondo è superiore al 2%, che è relativamente alto. Se l'investitore vuole investire nella categoria Mid Cap Equity, le altre opzioni disponibili sono:

• Fondo Aditya Birla Sun Life Small e Midcap
• Fondo L&T Midcap
• DSP Blackrock Small e Fondo Micap

Nel caso in cui l'investitore non sia disposto a correre molti rischi, poi può puntare su un fondo bilanciato con investimenti in large cap. Dopo aver letto le informazioni di cui sopra, un investitore può decidere in modo intelligente in quale fondo investire.

RischioModeratamente alto Rapporto di spesa2,46 %Dimensione del fondo5364 Cr1 anno Rendimento22,83 %3 anniRendimento19,41 %5 anniRendimento31,15 %

Fondo L&T Mid Cap:

La dimensione patrimoniale del regime che ammonta a Rs. 1323 crore. Le attività totali sono state suddivise in azioni e liquidità rispettivamente all'86,60% e al 13,40%. Essendo un piano di crescita, questo fondo offre un'ottima opportunità per migliorare il valore del capitale diversificando il denaro in diversi settori.

Il grafico settoriale mostra che la maggior parte dei fondi è stata investita nel settore finanziario, costruzione, sostanze chimiche, beni di largo consumo, industrie metalmeccaniche e metalmeccaniche. Le migliori partecipazioni includono alcune ottime società che coinvolgono Shree Cement, Industrie Aarti, Ratnamani metalli e tubi, Triven Engineering, Banca Federale, e Mphasis Ltd.

Questo fondo mid cap assume una buona esposizione alle small cap. Sebbene non sia tra i generatori di alfa alto, margine di rendimento rispetto all'indice di riferimento, il fondo gode di un solido track record di performance costanti. Il portafoglio del fondo è altamente diversificato e il suo approccio attento al rischio è riscontrabile nell'esposizione limitata assunta a singoli titoli che non supera il 3% del capitale. Il gestore del fondo utilizza un approccio a ruota libera per la selezione dei titoli, con il 75% del peso del portafoglio costituito da azioni non facenti parte dell'indice di riferimento. Cerca opportunità che escano dallo spostamento del mercato verso il settore organizzato e dall'elevata crescita dei settori più piccoli. Mentre altri fondi a media capitalizzazione offrono un profilo di rendimento migliore, questo fondo può essere una buona scelta per gli investitori più conservatori.

Rischio HighExpense Ratio2,17 %Dimensione del fondo1323 Cr1 anno Rendimento29,33 %3 anniRendimento18,64 %5 anniRendimento30,05 %

Fondo Aditya Birla Sun Life Pure Value:

Il fondo Aditya Birla Sun Life Pure Value è nato nel 2008 come fondo chiuso per 3 anni e successivamente è stato convertito in un fondo aperto. Significa che a partire dal 2011 un investitore potrebbe investire o vendere da questo schema in qualsiasi momento.

Il CIO del fondo comune di investimento Birla Sunlife, Mahesh Patil è stato nominato gestore del fondo di questo schema e ha iniziato a dare rendimenti decenti.

La crescita non è stata difficile. Da circa Rs. 400 crore di dimensioni a marzo 2016, è aumentato a Rs. 1, 000 crore nel marzo 2017. Ora la dimensione del fondo è Rs 1456 cr. Dal lato delle spese, lo schema ha continuato a ridurlo nel tempo. Questo è un segnale positivo per gli investitori. L'attuale rapporto spese è del 2,35 %.

Ha costantemente gestito un rapporto di fatturato di oltre il 200%. L'ultimo rapporto di rotazione del fondo riportato raggiunge il 272%. Da principiante, ciò che questo significa per un investitore è che in media un titolo rimane in portafoglio per meno di 4 mesi.

Questo fondo ha investito il 95,3% in azioni e il resto viene trattenuto come liquidità. Sono stati effettuati investimenti in settori come Energia, Sostanze chimiche, beni di consumo. Il 60,7% del portafoglio è stato investito in mid cap, seguito dal 27,1% in large cap e il restante in small cap.

Il fondo ha investito in titoli come Hindustan Petroleum Corporation Ltd, Alcali e prodotti chimici del Gujarat Ltd, Tata Global Beverages Ltd e Tata Chemicals Ltd.

Rischio HighExpense Ratio2,35 %Dimensione del fondo1456 Cr1 anno Rendimento29,21 %3 anniRendimento18,58 %5 anniRendimento30,10 %

Fondo Aditya Birla Sunlife Small e Mid cap:

Aditya Birla Sunlife Small and Midcap Fund è gestito da Jayesh Gandhi. Questo fondo mira a generare crescita e rivalutazione del capitale investendo principalmente in azioni e strumenti legati ad azioni di società a piccola e media capitalizzazione. Ai nuovi investitori verrebbe suggerito di saltare questo fondo.

Aditya Birla Sunlife Small and Midcap Fund è un fondo a media capitalizzazione, il che significa che investirebbe i soldi degli investitori in scrips di società a media e piccola capitalizzazione. Le società a media e bassa capitalizzazione cercano di offrire rendimenti più elevati, mentre le società a grande capitalizzazione generalmente sono stabili. Ha un'allocazione del 70,80% a società a media capitalizzazione e circa il 29,20% è fornito da società a piccola capitalizzazione.

Il fondo ha dato circa il 28,30% di rendimenti per gli investitori che sono rimasti investiti per 5 anni. Per le unità vendute entro un anno dalla data di assegnazione viene addebitato un carico di uscita dell'1%. Nessun carico di uscita si applica per le unità ritirate dopo un anno. Il coefficiente di spesa del fondo Birla Sunlife Small and Midcap è del 2,40 %.

Rischio HighExpense Ratio2.4 %Dimensione del fondo1866 Cr1 anno Rendimento28,93 %3 anniRendimento19,77 %5 anniRendimento28,30 %

Principale fondo bluechip emergente:

Per molti anni questo fondo a media capitalizzazione ha ottenuto risultati migliori rispetto al benchmark e alla media di categoria. Pur investendo principalmente in mid cap, la sua esposizione alle large cap è attualmente molto più elevata rispetto a molti dei suoi fondi di categoria. Il portafoglio è altamente diversificato con un'esposizione moderata alle sue migliori scelte.
Il gestore del fondo adotta un approccio puramente bottom up di selezione dei titoli e non è limitato dal benchmark. La concentrazione è sulle imprese con gestione della qualità, che può aumentare il business e mantenere flussi di cassa sani.
Con un profilo di ricompensa ad alto rischio rispetto alla maggior parte dei suoi pari, e una performance costante negli ultimi anni, il fondo è una buona scelta nella sua categoria.

Rischio HighExpense Ratio2,37 %Dimensione del fondo1625 Cr1 anno Rendimento26,75 %3 anniRendimento16,51 %5 anniRendimento27,97 %

Conclusione:
Sopra menzionati sono i fondi della categoria mid cap e small cap. Un investitore può investire in uno dei fondi a seconda della propensione al rischio dell'investitore. SIP può essere fatto in uno di questi fondi. Il nuovo investitore dovrebbe evitare di investire in questi fondi se comportano un rischio elevato. La durata minima per investire in fondi di categoria small e mid cap è di 5 anni.

Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni qui espresse sono dell'autore e non riflettono quelle di Groww.