9 migliori piani SIP da investire nel 2021 a Rs. 2000

I SIP (Systematic Investment Plan) stanno diventando sempre più uno dei preferiti dagli investitori poiché tendono più o meno ad attenuare l'ansia legata alla volatilità del mercato. Ci sono diversi investimenti in cui gli investitori possono investire una piccola somma di ₹ 500 – ₹ 1000 ogni mese e costruire un solido portafoglio di fondi comuni.

Un grande vantaggio dei fondi comuni è che ti permettono di iniziare a investire con importi molto bassi. Quindi, se vuoi investire  2000 al mese, esplora i migliori fondi menzionati di seguito da ogni categoria di fondi comuni di investimento.

Fondo Large Cap

Le società a grande capitalizzazione sono grandi, società consolidate del mercato azionario. Queste aziende sono forti, rispettabile e degno di fiducia. Le società a grande capitalizzazione generalmente sono le prime 100 società in un mercato. Quando i fondi comuni di investimento investono il loro capitale in società a grande capitalizzazione, questi fondi vengono chiamati fondi azionari Large Cap. I migliori fondi su cui investire in questa categoria con 2000 mensili sono:

1. Fondo Bluechip SBI

Si tratta di un fondo comune di investimento a grande capitalizzazione orientato all'azionario lanciato il 14 febbraio 2006. È un fondo con un rischio moderatamente elevato e ha dato un rendimento dell'11,69 % dal suo lancio.

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 4 stelle da Groww.
• AUM di vicino a ₹ 17869 Cr.
• L'età è di quasi 10 anni. Quindi le sue prestazioni possono essere facilmente giudicate.
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark BSE S&P 100 sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni di portafoglio del fondo includono SBI, HDFC Bank Ltd., ITC, Mahindra &Mahindra Ltd., HPCL, Eroe MotoCorp Ltd., IndusInd Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., CBLO ( CCIL ), eccetera.
• Le partecipazioni sono bilanciate tra vari settori con il peso massimo dato ai servizi finanziari (34,3%) seguiti da Automobile (11,2%) e Beni di consumo (9,9%).

• SIP minimo =₹ 500
• Quota di partecipazione =91,3 % , Quota di debito =0,7 % e liquidità =7,9 %

/

• Quota Large Cap =85,7 % , Quota Mid Cap =14,3 % e quota Small Cap =0 %

Questo fondo è uno dei fondi large cap più popolari disponibili sul mercato. Ma, i rendimenti di questo fondo large cap sono inferiori rispetto ad altri fondi popolari in questa categoria.

Così, se stai pensando di investire una somma forfettaria o per una durata maggiore, questo fondo large cap è proprio la scelta perfetta per te.

2.Reliance Fondo Large Cap

Questo è un fondo lanciato l'8 agosto, 2007. È un fondo con un rischio moderatamente elevato e ha dato un rendimento dell'11,89 % dal suo lancio.

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹4149 Cr.
• L'età è di quasi 10 anni. Quindi le sue prestazioni possono essere facilmente giudicate.
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark S&P BSE 200 Fund sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono Divis Laboratories Ltd., HDFC Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., IOCL, SBI, Infosys Ltd., ITC srl, Tata Steel Ltd., Axis Bank Ltd. ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate tra vari settori con il peso massimo dato ai servizi finanziari (32,3 %) seguiti dall'energia (10,3 %).

• SIP minimo =₹ 100
• Quota di partecipazione =95,3 % , Quota di debito =0,2% e contanti =4,5%

/

• Quota Large Cap =84,6 % , Quota Mid Cap =15,4 % e Quota Small Cap =0 %

Questo fondo è uno dei migliori fondi a grande capitalizzazione disponibili sul mercato.

Perché i fondi a grande capitalizzazione hanno prestazioni migliori dei fondi indicizzati?

I fondi a grande capitalizzazione possono darti buoni rendimenti sul tuo investimento in un'unica soluzione a lungo termine. Le società nel portafoglio del fondo ad alta capitalizzazione sono composti costanti e pagano un dividendo su base regolare.

Fondo a media capitalizzazione

Qui, il fondo comune investe in azioni di società di medie dimensioni.

Le mid-cap sono società compatte del mercato azionario, rientrano tra le società a piccola e grande capitalizzazione e sono 100-250 società per capitalizzazione di mercato.

I 10 migliori fondi comuni di investimento a piccola e media capitalizzazione in cui investire

I migliori fondi su cui investire in questa categoria con 2000 mensili sono:

3. Fondo L&T Midcap

Questo è un fondo comune di investimento a capitalizzazione medio lanciato il 9 agosto, 2004. È un fondo ad alto rischio e ha dato un rendimento del 21,75% dal suo lancio.

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM di vicino a ₹ 1323 Cr.
• L'età è di quasi 13 anni. Quindi le sue prestazioni possono essere facilmente giudicate.
• Ha costantemente superato il suo benchmark Nifty Free Float Midcap 100 dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono Mphasis Ltd., CBLO ( CCIL ), La Ramco Cementi Ltd., Emami Ltd., Mindtree Ltd., Ingegneri India Ltd., Jindal Steel and Power Ltd., Sundaram Finance Ltd. ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate tra vari settori con il peso massimo dato ai servizi finanziari ( 18,5% ) seguiti da costruzioni ( 13,5 % ) e produzione industriale ( 12,5% )

• SIP minimo =₹ 500
• Quota di partecipazione =86,6 % , Quota di debito =0% e contanti =13,4%

• Quota Large Cap =14,8 % , Quota Mid Cap =79,2 % e quota Small Cap =6 %

Fondo comune di investimento L&T:ridenominazione e riclassificazione - L'elenco completamente aggiornato

Fondo Small Cap

In questi tipi di fondi, il gestore del fondo investe una parte importante del denaro degli investitori in azioni di società a piccola capitalizzazione.

Small-cap sta per piccole società del mercato azionario e sono tutte le società ad eccezione delle società a grande e media capitalizzazione in un mercato. Il miglior fondo su cui investire in questa categoria con 2000 mensili è:

4. Fondo HDFC Small Cap

Si tratta di un fondo comune di investimento a capitalizzazione ridotto lanciato il 3 aprile 2008. È un fondo ad alto rischio e ha dato un rendimento del 16,60 % dal suo lancio.

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 2152 Cr.
• L'età è di quasi 10 anni. Quindi le sue prestazioni possono essere facilmente giudicate.
• Ha costantemente superato il suo benchmark Nifty Free Float Small cap 100 dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono Sonata Software Ltd., CBLO ( CCIL ), Redington India Ltd., Aarti Industries Ltd., KEC International Ltd., Dilip Buildcon Ltd., Balkrishna Industries Ltd., eccetera.
• Le partecipazioni sono bilanciate tra vari settori con il peso massimo dato alla produzione industriale ( 16,8 % ) seguita da automobili ( 16,5% ) e costruzioni ( 11,5 % )

• SIP minimo =₹ 500
• Quota di capitale =85,9 % , Quota di debito =0% e Liquidità =14,1%.

/

• Quota Large Cap =0,8 % , Quota Mid Cap =62,4% e quota Small Cap =36,8%

5. Fondo per le imprese emergenti L&T

Si tratta di un fondo comune di investimento a capitalizzazione ridotto lanciato il 12 maggio, 2014. È un fondo ad alto rischio e ha dato un rendimento del 30,98 % dal suo lancio.

5 passaggi per ridurre le perdite quando si investe in fondi a bassa capitalizzazione

Investi ora nel fondo L&T per le imprese emergenti

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM di vicino a ₹ 4286 Cr.
• L'età è di quasi 3 anni. Quindi le sue prestazioni possono essere difficili da giudicare su un lungo periodo. Sebbene sia un fondo relativamente nuovo, ha lasciato il segno con un elevato ritorno sull'investimento.
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark S&P BSE Small Cap sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono Sobha Ltd., CBLO ( CCIL ), Rane Holdings Ltd., Aarti Industries Ltd., Future Supply Chain Solutions Ltd., Dilip Buildcon Ltd., Laboratori IPCA Ltd., Nocil Ltd., eccetera.
• Le partecipazioni sono bilanciate tra vari settori con il peso massimo dato alla produzione industriale ( 21,9 % ) seguita da servizi finanziari ( 14,9 % ) e beni di consumo ( 10 % )

• SIP minimo =₹ 500
• Quota di partecipazione =86,9 % , Quota di debito =2% e contanti =11,1%

• Quota Large Cap =0% , Quota Mid Cap =67,7 % e quota Small Cap =32,3 %

Questo fondo ha un potenziale di crescita esponenziale e ha fornito elevati ritorni sugli investimenti.

È più adatto per investitori con un'elevata propensione al rischio o per investitori esperti. Questo è un nuovo fondo e si è comportato molto bene, dando più del previsto ritorno negli ultimi 3 anni.

Anche, questo è il migliore per gli investitori che hanno ottime idee sui fondi comuni di investimento e sui rischi ad essi associati. Associato a questo fondo per un buon numero di anni per ottenere il vantaggio del suo elevato ritorno sull'investimento.

Fondo a capitalizzazione multipla

Questi fondi vengono utilizzati per ridurre al minimo il rischio e diversificare l'investimento. In questi fondi, il capitale è investito in società di diversi settori e di diversa capitalizzazione. Il miglior fondo su cui investire in questa categoria con 2000 mensili è:

6. Fondo DSP BlackRock Equity Opportunities

Questo è un fondo comune di investimento orientato all'azionario multi-cap lanciato il 16 maggio, 2000. È un fondo con un rischio moderatamente elevato e ha dato un rendimento del 18,91% dal suo lancio. I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

• DSP BlackRock Opportunities Fund è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww e classificato 2 nella categoria dei fondi diversificati da Crisil (per il trimestre conclusosi a dicembre 2017).
• AUM vicino a ₹ 4805 Cr.
• Il rendimento degli ultimi 3 anni è del 15,19% annuo.
• Ha costantemente superato il suo benchmark Nifty 500 dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni di portafoglio del fondo includono SBI, HDFC Bank Ltd., Banca ICICI, CBLO ( CCIL ), Gail (India) Ltd., HPCL, BPC, Larsen &Turbo Ltd., Tata Steel Ltd., Divis Laboratori Ltd., Vedanta srl ​​ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate tra vari settori con il peso massimo dato ai servizi finanziari (30,8 %) seguiti da energia (11,3 %) e costruzioni (9,9 %).

• SIP minimo =₹ 1000.
• Quota di partecipazione =96 % , Quota di debito =0,1% e contanti =3,9%

DfEYBH3AIAU2ZE

• Quota Large Cap =59,6 % , Quota Mid Cap =39% e quota Small Cap =1,4 %.

DSP BlackRock Opportunities Fund è uno dei fondi multi-cap con le migliori prestazioni oggi sul mercato. Con rendimenti competitivi con altri fondi multi-cap e un gestore di fondi esperto.

Fondi ELSS

ELSS è uno schema di fondi comuni di investimento dedicato che consente agli investitori di risparmiare sulle tasse. Fornisce inoltre un'opportunità per l'apprezzamento del capitale a lungo termine.

Un gestore di fondi ELSS investe in un portafoglio diversificato, prevalentemente costituito da azioni e strumenti correlati ad azioni che comportano un rischio elevato e hanno il potenziale per fornire rendimenti elevati. Il miglior fondo su cui investire in questa categoria con 2000 mensili è:

7.Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96

Questo è un fondo ELSS aperto con un vincolo di 3 anni e lanciato il 06 marzo, 2008. È un fondo con un rischio moderatamente elevato e ha dato un rendimento del 25,65% dal suo lancio.

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 4759 Cr.
• L'età è di quasi 10 anni. Quindi le sue prestazioni possono essere facilmente giudicate.
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark S&P BSE 200 Fund sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono Sundaram Clayton Ltd., Honeywell Automation India Ltd., Gillette India Ltd., Bayer CropScience Ltd., Reliance Industries Ltd., Pfizer Ltd. ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate tra vari settori, con il peso massimo dato ai beni di consumo (19,6%), seguiti da servizi finanziari (17,3%) e automobili (14,9%).

• SIP minimo =₹ 500
• Quota di partecipazione =98,8 % , Quota di debito =0% e contanti =1,2 %

• Quota Large Cap =39,7 % , Quota Mid Cap =60,2 % e quota Small Cap =0,2 %

Questo fondo è uno dei migliori fondi ELSS disponibili sul mercato in cui puoi investire con un SIP minimo di ₹ 500. Associati a questo fondo, se stai pensando di investire in ELSS per una durata maggiore.

Fondo di settore

Un fondo di settore è un tipo di fondo comune che investe in azioni di società che operano in un particolare settore o settore dell'economia. Il miglior fondo su cui investire in questa categoria con 2000 mensili è:

8.UTI Fondo Trasporti e Logistica

Questo è un fondo comune di investimento azionario di settore lanciato il 9 marzo 2004. È un fondo ad alto rischio e ha dato un rendimento del 19,77% dal suo lancio. I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 1540 Cr.
• L'età è di quasi 13 anni. Quindi le sue prestazioni possono essere facilmente giudicate.
• Ha costantemente sovraperformato il suo indice di riferimento UTI Transportation &Logistics sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono Maruti Suzuki India Ltd., Tata Motors Ltd., Mahindra &Mahindra Ltd., Eroe MotoCorp Ltd., Adani Porti, e Zona Economica Speciale Ltd. ecc.
• Essendo un fondo comune di investimento di settore, la holding è confinata al solo settore dei trasporti con peso massimo Automobile ( 77,8 % ) seguito da Servizi ( 13,6 % ) e Manifattura industriale ( 6,9 % ).

• SIP minimo =₹ 500
• Quota di partecipazione =95,5% , Quota di debito =0,3 % e liquidità =4,2 %

• Quota Large Cap =68,3 % , Quota Mid Cap =26,4 % e quota Small Cap =5,3%

La performance di questo fondo dipende dalla performance dell'intero settore dei trasporti e della logistica in India. Associato a questo fondo per un buon numero di anni per ottenere il vantaggio del suo elevato ritorno sull'investimento.

Fondo bilanciato

I fondi bilanciati sono uno strumento di investimento, dove una società di gestione patrimoniale investe i soldi raccolti sia in debiti che in azioni.

Questi sono diversificati fondi comuni di investimento che hanno il perfetto equilibrio tra rischio e rendimento dell'investimento e sono i fondi comuni di investimento più popolari in questi giorni. Il miglior fondo su cui investire in questa categoria con 2000 mensili è:

9. Fondo ibrido Reliance Equity – Bilanciato

Questo è un fondo comune di investimento ibrido orientato all'equità lanciato l'8 giugno 2005. È un fondo con un rischio moderatamente elevato e ha dato un rendimento del 14,37 % dal suo lancio.

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM di vicino a ₹ 11334 Cr.
• L'età è di quasi 12 anni. Quindi le sue prestazioni possono essere facilmente giudicate.
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark Crisil Balanced Fund Aggressive sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono HDFC Bank Ltd., 9 Sì Banca SA, Grasim Industries Ltd, Infosys Ltd. ICICI Bank Pvt Ltd., Bharat Financial Inclusion Ltd., Larsen &Toubro Ltd., IOCL, eccetera.
• Le partecipazioni sono bilanciate tra i vari settori con il peso massimo dato ai Servizi finanziari ( 41,8 % ) seguito da Energia ( 10,4 % )

• SIP minimo =₹ 100
• Quota di partecipazione =71,6 % , Quota di debito =26,6 % e liquidità =1,8 %

• Quota Large Cap =82,3 % , Quota Mid Cap =15,8 % e quota Small Cap =1,8 %

Questo tipo di fondi offre inoltre al gestore del fondo la flessibilità di modificare la quota di debito e capitale a seconda della situazione di mercato. Quindi in un mercato rialzista, una proporzione maggiore sarà attribuita al capitale piuttosto che al debito.

Cose da ricordare

Non correre solo per i ritorni dagli investimenti per investire in fondi comuni di investimento. Ci sono molti fattori da tenere in considerazione prima di selezionare un fondo che corrisponda ai tuoi obiettivi di investimento.

Seguendo le 3 cose che dovresti sempre ricordare prima di investire in fondi comuni di investimento:

• Tassi più alti:non investire alla cieca nel fondo con i rendimenti più alti. Investi in base alla durata per cui vuoi investire.
• La condizione finanziaria di ogni persona è diversa. Valuta i fondi che investi in te stesso:non investire in un fondo a causa della sua popolarità.
• Rivedi il tuo investimento di tanto in tanto, ma non troppo spesso. Una volta poche settimane è abbastanza buono.

Per garantire che il fondo sia in buone mani, scegli una società di fondi che abbia un gestore di fondi con una buona esperienza nella gestione di fondi a piccola/media capitalizzazione e associata a questi fondi per un buon numero di anni.

Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni qui espresse sono dell'autore e non riflettono quelle di Groww.