Sfida di 10 anni:i 10 fondi comuni di investimento che si sono comportati brillantemente negli ultimi 10 anni

La Sfida dei 10 anni è diventata molto popolare. I tuoi social media sono probabilmente inondati di foto di amici e familiari che hanno raccolto questa sfida.

Ma, quanti di voi hanno pensato a fondi comuni di investimento che hanno resistito alla prova del tempo

Non molti, Sono sicuro.

Dunque, in questo articolo, parleremo in dettaglio dei primi 10 fondi che hanno fornito grandi ritorni negli ultimi 10 anni.

Cominciamo!

10 fondi comuni di investimento che si sono comportati brillantemente negli ultimi 10 anni

1.Reliance Large Cap

Il fondo Reliance Large Cap ha costantemente battuto il suo benchmark, NIFTY 100 TRI.

Guardando al portafoglio titoli, possiamo dire che i gestori di fondi credono fermamente nella storia della crescita dell'India.

Questo perché c'è una forte dipendenza da settori come quello finanziario, assistenza sanitaria, ingegneria ecc. Alcune delle grandi aziende in portafoglio sono SBI, L&T, Asse Banca Ltd., ICICI Ltd., HDFC Bank Ltd., ITC srl, Bajaj Finance ecc.

Anche il rapporto spese per il fondo è basso all'1,20 percento e si può avviare un SIP con un minimo di INR 100 al mese.

Informazione chiave

Ora di pranzo 30 giugno, 1995 AUM (dimensione) 11, 740 crore SIP minimo 100 Minimo per Primo Investimento 5000 Prestazioni rispetto al suo punto di riferimento Ha battuto il benchmark NIFTY 100 TRI per periodi di tempo consistenti Età del fondo 6 anni Rapporto di spesa 1,20% Turnover 85% Esci dal carico Se il fondo viene rimborsato tra 0 e 12 mesi, il carico di uscita è 1% Tipo Grande Cap Gestore del fondo Ashwani Kumar, Sailesh Raj Bhan

Obiettivo di investimento

Il fondo ha un duplice obiettivo di investimento:

• Generare una rivalutazione del capitale a lungo termine investendo in azioni e strumenti azionari di società. I gestori del fondo prendono inoltre atto che la capitalizzazione di mercato dei titoli investiti rientra nell'intervallo delle capitalizzazioni di mercato più alte e più basse dell'indice BSE 200;
• L'obiettivo secondario del fondo è investire in titoli di debito e del mercato monetario e cercare rendimenti coerenti

Analisi della tenuta

2.ICICI Prudential Bluechip Equity Fund

ICICI Prudential Bluechip Fund ha un solido track record di solide performance. Ha battuto il suo benchmark NIFTY 100 TRI sin dall'inizio.

Con un focus importante su settori chiave e grandi nomi come ICICI Bank, HDFC Ltd. HDFC Bank Ltd., ITC srl, Infosys, Motherson Sumi Systems Ltd. ecc, questo fondo offre sufficienti opportunità per l'apprezzamento del capitale in settori chiave che sono pronti a crescere (finanziari, auto, ESSO, beni di consumo).

L'importo minimo di SIP nel fondo parte da un minimo di INR 100.

Dunque, il fondo è adatto a tutti i tipi di investitori al dettaglio.

Informazione chiave

Ora di pranzo 13 ottobre, 1993 AUM (dimensione) 20, 115 crore SIP minimo 100 Minimo per Primo Investimento 100 Prestazioni rispetto al suo punto di riferimento Ha battuto il benchmark NIFTY 100 TRI per periodi di tempo consistenti Età del fondo 6 anni Rapporto di spesa 1.21% Turnover 123% Esci dal carico Se il fondo viene rimborsato tra 0 e 12 mesi, il carico di uscita è 1% Tipo Grande Cap Gestore del fondo S Naren, Rajat Chandak

Obiettivo di investimento

L'obiettivo di investimento del fondo è duplice, come evidenziato di seguito:

• I gestori del fondo cercano di generare l'apprezzamento del capitale a lungo termine e la distribuzione del reddito attraverso l'investimento in Top 200 titoli (azioni e strumenti correlati ad azioni) in termini di capitalizzazione di mercato sulla Borsa Nazionale (NSE);
• Il gestore del fondo investe anche una parte del fondo in titoli di debito e strumenti del mercato monetario

Analisi della tenuta

3.ICICI Prudential Bluechip Equity Fund

Sebbene il fondo si trovi nello spazio delle mid-cap, la volatilità del fondo è inferiore a quella del benchmark.

Il rapporto spese per il fondo è uno dei più bassi, appena lo 0,80 percento. Dati i solidi fondamentali delle società in cui ha investito (come Bharat Financial Inclusion Ltd., Atul Ltd., RBL Banca Ltd., Cementi Ramco Ltd., PI Industries Ltd. ecc.), questo fondo diventa un investimento ideale per gli investitori con una maggiore propensione al rischio.

Sarebbe meglio per gli investitori investire in questo schema ora e aspettare la prossima sfida di 10 anni! Il fondo fornirebbe sicuramente ottimi rendimenti.

Informazione chiave

Ora di pranzo 23 giugno, 1998 AUM (dimensione) 3, 494 crore SIP minimo 1000 Minimo per Primo Investimento 5000 Prestazioni rispetto al suo punto di riferimento Ha battuto il benchmark NIFTY Midcap 100 TRI per periodi di tempo consistenti Età del fondo 6 anni Rapporto di spesa 0,80% Turnover 34% Esci dal carico Se il fondo viene rimborsato tra 0 e 12 mesi, il carico di uscita è 1% Tipo a media capitalizzazione Gestore del fondo Pankaj Tibrewal

Obiettivo di investimento

L'obiettivo di investimento di questo fondo è cercare potenziali opportunità nello spazio a media e piccola capitalizzazione e investire in tali scrip (azioni e titoli correlati ad azioni) per generare un apprezzamento del capitale a lungo termine.

Analisi della tenuta

4. Fondo Tata Equity P/E

Tata Equity P/E Fund ha battuto costantemente il mercato. Ciò è stato possibile grazie a un sano mix di large cap, titoli a media capitalizzazione.

Allo stesso tempo, il fondo investe inoltre una parte del portafoglio in fondi del mercato monetario.

Una delle differenze marcate del fondo è che il carico di uscita è pari allo zero percento se rimborsato entro 18 mesi. Ciò porta alla motivazione degli investitori a risparmiare per un periodo di tempo più lungo (nella maggior parte dei fondi, il carico di uscita è dell'1 percento se riscattato entro 1 anno)

Il fondo investe in settori quali servizi finanziari, automobile ed energia.

Ciò ha portato il fondo a battere il suo benchmark Nifty 50 Total Return con un margine significativo durante i 10 anni di storia.

Informazione chiave

Ora di pranzo 30 giugno, 1995 AUM (dimensione) 5, 176 crore SIP minimo 500 Minimo per Primo Investimento 5000 Prestazioni rispetto al suo punto di riferimento Ha battuto il benchmark NIFTY 50 Total Return per periodi di tempo consistenti Età del fondo 6 anni Rapporto di spesa 0,93% Turnover 0% Esci dal carico Se il fondo viene rimborsato tra 0 e 18 mesi, il carico di uscita è 1% Tipo Patrimonio netto (valore) Gestore del fondo Sonam Udasi

Obiettivo di investimento

L'obiettivo di investimento del fondo è fornire un reddito ragionevole e regolare agli investitori insieme a un possibile apprezzamento del capitale.

Leggi anche: 5 Fondi Best Value da investire nel 2019

Analisi della tenuta

5. Fondo HDFC Small Cap

Questo fondo è considerato uno dei migliori fondi a piccola capitalizzazione dai consulenti finanziari ed è stato coerente nelle sue prestazioni

Nel 2018, c'è stata una correzione del mercato, tuttavia, questo ci offre una grande opportunità per investire in questo schema.

Alcune delle sue migliori partecipazioni sono in KEC International, SKF India Ltd., NRB cuscinetti Ltd., Industrie Balkrishna, Sharda Cropchem Ltd., e NIIT Technologies Ltd.

Anche, una piccola parte è inoltre investita in strumenti del mercato monetario.

Dunque, gli investitori possono pensare di investire in questo schema a lungo termine (la cosa migliore sarebbe per i prossimi 10 anni o più)

Informazione chiave

Ora di pranzo 30 giugno, 2000 AUM (dimensione) 6, 013 crore SIP minimo 500 Minimo per Primo Investimento 5000 Prestazioni rispetto al suo punto di riferimento Ha battuto il benchmark NIFTY Smallcap 100 TRI per periodi di tempo consistenti Età del fondo 6 anni Rapporto di spesa 0,71% Turnover 18% Esci dal carico Se il fondo viene rimborsato tra 0 e 12 mesi, il carico di uscita è 1% Tipo Maiuscoletto Gestore del fondo Chirag Setalvad

Obiettivo di investimento

L'obiettivo di investimento del fondo è generare un apprezzamento del capitale a lungo termine per gli investitori investendo in tre strumenti principali, vale a dire:

• Strumenti di capitale e correlati ad azioni;
• Strumenti del mercato monetario;
• Derivati ​​azionari

Leggi anche: Recensione (diretta) del fondo HDFC Small Cap:è questo il miglior fondo Small Cap in questo momento?

Analisi della tenuta

6. Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96

ELSS non cerca solo l'apprezzamento del capitale per il fondo, ma offre anche agli investitori vantaggi fiscali.

Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96 Fund è uno dei migliori fondi ELSS disponibili oggi sul mercato.

Uno dei principali vantaggi di questo tipo di fondo è quello di inculcare l'abitudine agli investimenti a lungo termine tra gli investitori poiché il periodo di blocco per il fondo è di 3 anni.

Non solo questo, il carico di uscita del fondo è NIL.

Informazione chiave

Ora di pranzo 23 dicembre, 1994 AUM (dimensione) 7, 220 crore SIP minimo 500 Minimo per Primo Investimento 500 Prestazioni rispetto al suo punto di riferimento Ha battuto il benchmark NIFTY 200 TRI per periodi di tempo consistenti Età del fondo 6 anni Rapporto di spesa 1,06% Turnover 1% Esci dal carico NIL Tipo ELSS Gestore del fondo Ajay Garg

Obiettivo di investimento

Essendo un fondo ELSS, l'obiettivo è fornire una crescita del capitale a lungo termine insieme a esenzioni fiscali per gli investitori.

L'importo massimo dell'esenzione che può essere richiesta da un investitore in ELSS (applicabile ai sensi della sezione 80C della legge sull'imposta sul reddito, 1962) è INR 1,5 lakh. Dunque, questo fondo offre un duplice vantaggio agli investitori

• Apprezzamento del capitale e
• Prestazioni fiscali

Leggi anche: Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96 – Diretto – Crescita – Revisione

Analisi della tenuta

7. Fondo di debito e capitale prudenziale ICICI

Questo è considerato uno dei fondi ibridi più stabili ed è gestito da Mr. S Naren e Manish Banthia, che possono essere considerati anticonformisti nel campo della gestione dei fondi.

In secondo luogo, forte dipendenza da settori chiave come la finanza (azioni - 22,4 per cento; debito - 79,1 per cento) e l'energia (25,4 per cento);

Anche, l'importo minimo per investire in un SIP è 100, che è eccellente per gli investitori che vogliono iniziare a investire con una piccola somma.

Informazione chiave

Data di lancio13 13 ottobre, 1993 AUM (dimensione) 26, 695 crore SIP minimo 100 Minimo per Primo Investimento 5000 Prestazioni rispetto al suo punto di riferimento Ha battuto il benchmark VR Balanced 100 TRI per periodi di tempo consistenti Età del fondo 6 anni Rapporto di spesa 1,03% Turnover 231% Esci dal carico Se il fondo viene rimborsato tra 0 e 12 mesi, il carico di uscita è 1% Tipo Ibrido Aggressivo Gestore del fondo S Naren, Manish Banthia, Atul Patel

Obiettivo di investimento

L'obiettivo di investimento del fondo è generare un apprezzamento del capitale a lungo termine investendo nei seguenti strumenti:

• Strumenti di capitale e assimilati;
• Titoli a reddito fisso

Leggi anche: I 5 migliori fondi comuni di investimento prudenziali ICICI da tenere d'occhio nel 2019

Analisi della tenuta

8. Mirae Asset India Equity Fund

Questo è un fondo multi-cap valutato a 5 stelle da Groww, e ha sostanzialmente battuto il suo benchmark nel corso degli anni (tabella riportata di seguito)

Particolare 3 anni 5 anni 10 anni Mirae Asset India Equity Fund – Diretto – Crescita 18,2%20,5%23,11% NIFTY 200 TRI 14,7%15,1%16,7%

Il fondo ha un'allocazione del 35% nei settori finanziari. ICICI Banca Ltd., Asse Banca Ltd., e Kotak Mahindra Bank ecc, essendo alcuni dei nomi.

Pur trattandosi di un fondo multi-cap, il rischio per il fondo è più o meno simile a quello del mercato;

Neelesh Surana insieme al signor Harshad Borawake, sono i gestori di fondi e hanno una vasta esperienza nel campo della gestione dei fondi.

Anche il rapporto di spesa per il fondo è molto basso allo 0,79 percento, favorendo così gli investitori.

Informazione chiave

Ora di pranzo 13 ottobre, 1993 AUM (dimensione) 10, 128 crore SIP minimo 1000 Minimo per Primo Investimento 5000 Prestazioni rispetto al suo punto di riferimento Ha battuto il benchmark NIFTY 200 TRI per periodi di tempo consistenti Età del fondo 6 anni Rapporto di spesa 0,79% Turnover 55% Esci dal carico Se il fondo viene rimborsato tra 0 e 12 mesi, il carico di uscita è 1% Tipo Multi-Cap Gestore del fondo Neelesh Surana, Harshad Borawake

Obiettivo di investimento

L'obiettivo d'investimento del fondo è generare un apprezzamento del capitale a lungo termine per gli investitori. I gestori del fondo raggiungono questo obiettivo capitalizzando le potenziali opportunità di investimento negli strumenti azionari e correlati alle azioni.

Leggi anche:Kotak Standard Multicap Fund vs Mirae Asset India Equity Fund:qual è il fondo multicap migliore?

Analisi della tenuta

9. Fondo ICICI Prudential Balanced Advantage

ICICI Prudential Balanced Advantage Fund ha battuto il suo benchmark VR Balanced Fund nel corso degli anni.

Con un ragionevole rapporto di spesa dell'1,01 percento e l'importo minimo dell'investimento SIP pari a INR 100, questo fondo è adatto a tutti i tipi di investitori.

Informazione chiave

Ora di pranzo 13 ottobre, 1993 AUM (dimensione) 29, 292 crore SIP minimo 100 Minimo per Primo Investimento 500 Prestazioni rispetto al suo punto di riferimento Ha battuto il benchmark VR Balanced TRI per periodi di tempo consistenti Età del fondo 6 anni Rapporto di spesa 1,01% Turnover 502% Esci dal carico Se il fondo viene rimborsato tra 0 e 12 mesi, il carico di uscita è 1% Tipo Vantaggio bilanciato ibrido Gestore del fondo S Naren, Rajat Chandak, Manish Banthia, Ihab Dalwai

Obiettivo di investimento

Questo schema è anche noto come Wealth Optimizer Plan. Lo schema mira a fornire una rivalutazione del capitale a lungo termine e una distribuzione del reddito agli investitori utilizzando i seguenti strumenti:

• Strategie in Derivati ​​Azionari;
• opportunità di arbitraggio;
• Investimenti azionari puri

Analisi della tenuta

10. Fondo di risparmio fiscale DSP

DSP Tax Saver Fund è un investimento adatto per le persone che cercano vantaggi doppi di rivalutazione del capitale e vantaggi fiscali.

Il fondo investe sostanzialmente nei seguenti settori:

Dati finanziari – 40,7 percento
Costruzione -12,8 percento
Tecnologia -10,8 percento

Sviluppiamo anche l'abitudine di investire a lungo termine poiché il periodo minimo per risparmiare in tali schemi è di 3 anni.

La dimensione del fondo (INR 4, 675 cr), il rapporto di spesa è ragionevole, evidenziando così che il fondo ha un enorme potenziale di crescita in futuro.

Informazione chiave

Ora di pranzo 16 dicembre, 1996 AUM (dimensione) 4, 675 crore SIP minimo 500 Minimo per Primo Investimento 500 Prestazioni rispetto al suo punto di riferimento Ha battuto il benchmark NIFTY 500 TRI per periodi di tempo consistenti Età del fondo 6 anni Rapporto di spesa 1,07% Turnover 75% Esci dal carico NIL Tipo ELSS Gestore del fondo Rohit Singhania

Obiettivo di investimento

Come la maggior parte degli altri fondi ELSS, Anche DSP Tax Saver Fund ha un duplice vantaggio nell'investire.

Il primo consiste nel generare un apprezzamento del capitale a medio e lungo termine da un portafoglio diversificato di azioni e strumenti legati alle azioni.

Il secondo è che il fondo riceve benefici ai sensi della Sezione 80 "C" dell'Income Tax Act-1961

Analisi della tenuta

Conclusione

Tutti i fondi discussi sopra hanno costantemente ottenuto risultati migliori rispetto ai loro benchmark e dal nostro punto di vista hanno superato la #10 Year Challenge.

Questi sono anche alcuni dei fondi con rating elevato di Groww, se conosci altri fondi che hanno registrato performance eccezionali negli ultimi 10 anni, facci sapere!

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Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni espresse in questo post sono quelle dell'autore e non quelle di Groww