Kotak Standard Multicap Fund vs Mirae Asset India Equity Fund:qual è il fondo Multicap migliore?

Kotak AMC e Mirae Asset Mutual Fund sono alcune delle case di fondi più rispettate in India.

Ma gli investitori in momenti diversi sono confusi prima di optare per particolari fondi della stessa categoria. Una tale confusione sorge anche nella scelta dei fondi multi-cap.

Kotak Standard Multicap Fund e Mirae Asset India Equity Fund sono due dei fondi multi-cap più rinomati offerti sul mercato. Come sappiamo tutti, i fondi multi-cap sono quei fondi che hanno un'esposizione su large cap, media protezione, small cap e anche debito.

In questo articolo evidenzieremo le principali differenze tra questi due fondi, ovvero Kotak Standard Multicap Fund e Mirae Asset India Equity Mutual Funds.

Lo scopo è che dopo la fine dell'articolo siamo pienamente sicuri del miglior fondo multi-cap adatto alle nostre esigenze.

Cominciamo!

Kotak Standard Multicap Fund – Diretto – Crescita

Obiettivo di investimento

L'obiettivo di investimento di questo fondo è generare un apprezzamento del capitale a lungo termine ricercando azioni e titoli legati ad azioni in alcuni settori selezionati.

Dettagli chiave

Particolari Particolari Fondo casa Fondo comune di investimento Kotak schema A tempo indeterminato Classe Equità Schema di riferimento NIFTY 200 TRI Categoria Multi-Cap Data di inizio 01 – gennaio – 2013 Dimensione totale del fondo (in crore) 21, 718 crediti Gestore del fondo Harsha Upadhyaya Disponibilità di SIP sì Investimento iniziale minimo 5000/- Importo SIP minimo 500/- Rapporto di spesa 0,92% Rischio Moderatamente alto Amministratore delegato Mr. Nilesh Shah

Rottura dell'equità

Gestori di fondi

Mr. Harsha Upadhyaya

Mr. Upadhyaya è il Chief Investment Officer di Equity presso Kotak Mahindra AMC. Era entrato a far parte della società di fondi nel 2012. Ha una vasta esperienza nella ricerca azionaria e nella gestione di fondi.

Prima di entrare in azienda, ha lavorato in aziende come DSP Blackrock, Gestione del patrimonio dell'UTI, Reliance Group e SG Asia Securities.

Il signor Upadhyaya ha solide credenziali accademiche. È titolare di una carta CFA, MBA in Finance presso IIM Lucknow e una laurea in ingegneria meccanica presso NIT, Suratkal.

Altri fondi gestiti dal sig. Harsha Upadhyaya

• Fondo Kotak Equity Opportunities
• Kotak India Growth Fund Serie 4

Mirae Asset India Equity Fund – Direct

Obiettivo di investimento

L'obiettivo d'investimento del fondo è generare un apprezzamento del capitale a lungo termine per gli investitori.

I gestori del fondo raggiungono questo obiettivo capitalizzando le potenziali opportunità di investimento negli strumenti azionari e correlati alle azioni.

Dettagli chiave

Particolari Particolari Fondo casa Fondo comune di investimento Mirae Asset schema A tempo indeterminato Classe Equità Schema di riferimento NIFTY 200 TRI Categoria Multi-Cap Data di inizio 01 – gennaio – 2013 Dimensione totale del fondo (in crore) 10, 128 crediti Gestore del fondo Neelesh Surana, Harshad Borawake Disponibilità di SIP sì Investimento iniziale minimo 5000/- Importo SIP minimo 1000/- Rapporto di spesa 0,79% Rischio Moderatamente alto Amministratore delegato Sig. Swarup Anand Mohanty

Rottura dell'equità

Gestore del fondo

Neelesh Surana

In precedenza, il capo delle azioni, Mr. Neelesh Surana è salito alla posizione di Chief Investment Officer e Fund Manager presso Mirae Asset Global Investments (India) Pvt. Ltd.

È anche il capo della ricerca azionaria e della funzione di investimento presso l'azienda. Oltre alle responsabilità di cui sopra, Mr. Surana supporta la funzione di ricerca globale e la costruzione del portafoglio presso lo Studio.

Prima di entrare in Mirae Asset Management, è stato Senior Portfolio Manager presso ASK Investment Managers Ltd. ed è stato responsabile del monitoraggio dei settori (FMCG, metalli, e Farmacia).

Mr. Surana ha conseguito un MBA in Finance e un B.E. in Ingegneria Meccanica.

Altri fondi gestiti da Mr. Neelesh Surana

• Mirae Asset Emerging Bluechip Fund
• Mirae Asset Hybrid Equity Fund
• Mirae Asset Tax Saver Fund

2. Harshad Borawake

Mr. Harshad Borawake è il capo della divisione di ricerca presso Mirae Asset Global Investments (India) Pvt. Ltd.

Prima di entrare a far parte di Mirae, ha lavorato nella divisione Equities (Vice-President) presso Motilal Oswal Securities Ltd. per circa 10 anni. I settori che ha tracciato sono Oil &Gas, Logistica e Aviazione.

Ha anche lavorato come analista di ricerca azionaria presso Capmetrics e Risk Solutions.

Mr. Borawake è un BE in Polymer e anche un MBA in Finance.

Kotak Standard Multicap Fund vs. Mirae Asset India Equity Fund

Queste sono le principali differenze tra i due fondi

1.Resi

Il periodo ideale per investire in fondi multi-cap è compreso tra 3 e 5 anni. Sarebbe fantastico se potessimo continuare con i nostri investimenti anche oltre quel periodo.

Se osserviamo i rendimenti a 3 anni di entrambi i fondi, si può notare che Mirae Asset India Equity Fund offre una crescita maggiore rispetto a Kotak Standard Multicap Fund.

Anche, i rendimenti a 5 anni sono più o meno simili per entrambi i fondi. È qui che diventa fondamentale conoscere il rapporto di spesa di ciascun fondo

Dunque, se abbiamo un orizzonte temporale di investimento di 3 anni, possiamo scegliere uno dei fondi.

2. Importo SIP minimo

Sebbene i rendimenti di Mirae Asset India Equity Fund siano più elevati (per un periodo di 3 anni), l'importo SIP minimo del fondo è INR 1000, mentre quello di Kotak Standard Multicap Fund è solo INR 500 (la metà di Mirae Asset India Equity Fund).

Dunque, Kotak Standard Multicap colpirà leggermente meno la tasca (quando si opta per SIP), rispetto a Mirae Asset India Equity Fund.

3. Rapporto di spesa

La maggior parte degli investitori ingenui si confonde su questo termine.

Per spiegarlo in termini molto semplici, il rapporto spese è l'importo che il fondo addebita per gestire il tuo portafoglio di investimenti. Questa è generalmente la commissione di gestione e amministrazione.

L'expense ratio per Kotak Standard Multicap Fund è dello 0,92% mentre quello di Mirae è dello 0,79%. Sembra che ci sia una piccola differenza tra i due, Giusto?

Tuttavia, la differenza fondamentale è nota quando si rimane investiti nei fondi per un lungo periodo di tempo, nonché quando l'importo in questione è sostanziale.

Ciò è dovuto al principio del valore temporale del denaro e dell'effetto composto.

4.Rischio

Ci sono vari modi per misurare il rischio. Abbiamo separato il rischio in varie teste per maggiore chiarezza agli investitori.

• Risparmio gestito: I rendimenti per i fondi iniziano a diminuire una volta che l'AUM supera un certo limite. L'AUM per il fondo Kotak Standard Multicap è superiore a 21, 000 cr mentre quello di Mirae Asset India Equity è di circa 10, 000 crore. Pertanto, possiamo dire che Mirae Asset ha molto probabilmente più possibilità di crescita rispetto al fondo Kotak Standard Multicap.
• Analisi della tenuta: Questo può essere visto guardando la quantità di fondi investiti nei titoli Top 5 e Top 20. Stiamo anche prendendo l'allocazione a un particolare settore.

Nome del fondo Primi 5 (% di allocazione) Primi 20 (% di allocazione) Allocazione ai servizi finanziari Fondo Kotak Standard Multicap 33%70%37,9% Fondo azionario Mirae Asset India 28%65%34,6%

L'analisi della partecipazione evidenzia che Kotak Standard Multicap Fund ha una maggiore esposizione ai primi 5 titoli e al settore finanziario            rispetto a Mirae Asset India Equity Fund.

Dunque, il fondo Kotak in questione è leggermente più rischioso di Mirae Asset India Equity Fund.

• Beta: Il beta di un fondo misura la volatilità di un fondo rispetto al mercato. Se il beta è uguale a 1 significa che il fondo si muove insieme al mercato. Se un fondo ha un beta inferiore a 1, ciò significa che la volatilità del fondo è inferiore a quella del mercato e viceversa.

Nome del fondo Beta Fondo Kotak Standard Multicap 0.96 Fondo azionario Mirae Asset India 0,97

Ciò dimostra che entrambi i fondi sono meno volatili di quello dei mercati, il che è un buon segnale per gli investitori.

• Rapporto di nitidezza
  
  L'indice di Sharpe misura il rendimento per unità di rischio di un particolare fondo. Maggiore è il rapporto di Sharpe, meglio è. Mirae Asset India Equity Fund ha un rapporto di Sharpe di 0,50 rispetto allo 0,47 di Kotak. Questo può essere considerato più o meno uguale per gli investitori.

Nota:i dati per il rapporto Beta e Sharpe sono stati presi dalle schede informative delle rispettive case di fondi

Conclusione

Dunque, dovremmo scegliere il fondo in cui vogliamo mettere i nostri soldi sulla base di tutti i dettagli e i criteri di confronto sopra menzionati.

Potremmo anche controllare la scheda informativa dell'azienda se abbiamo bisogno di ulteriori informazioni.

Ricorda sempre che investire in un particolare fondo dipenderà dai criteri di investimento che stai considerando e sebbene entrambi questi fondi siano molto buoni, devi scegliere quale sia il fondo adatto a TE.

Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni espresse in questo post sono quelle dell'autore e non quelle di Groww