Come immagini? Calcola profitti e perdite per monitorare le prestazioni

In un tempo prima che i telefoni cellulari e la copertura cellulare da costa a costa, i commensali lungo le strade e le stazioni di servizio facevano buoni affari vendendo mappe pieghevoli ai viaggiatori che passavano per le loro città. Queste mappe erano strumenti cruciali di navigazione, mostrandoti non solo eri attualmente, ma anche, da dove vieni e forse dove eri diretto. Per gli investitori in borsa, misurare e monitorare le prestazioni, derivate da profitti e perdite, è la versione finanziaria della mappa pieghevole.

Il modo più semplice per monitorare il rendimento è contrassegnare il saldo del tuo account e confrontarlo con il saldo corrente, esclusi i fondi depositati o prelevati, in qualsiasi periodo tu voglia, come ogni giorno, mese, trimestrale, ecc. Anche gli investitori occasionali in genere iniziano il nuovo anno annotando il saldo del proprio conto e controllandolo periodicamente per vedere come stanno andando.

Capire i calcoli

Però, se sei un trader più attivo o vuoi approfondire le tue posizioni, ci sono una serie di altre opzioni per monitorare le prestazioni, ma prima, familiarizziamo con alcuni termini e come accedervi su thinkorswim ^® piattaforma di TD Ameritrade.

UTILE/PERDITA (P/L) GIORNO :P/L Day è l'importo di denaro realizzato o perso sulla tua posizione dalla chiusura della scorsa notte al valore corrente più eventuali profitti e perdite infragiornalieri. Puoi vedere il prezzo corrente per qualsiasi azione o opzione nella tua posizione nella "Dichiarazione di posizione". Puoi anche vedere il prezzo di esecuzione originale per qualsiasi azione o opzione nella tua posizione andando su Tenere sotto controllo scheda e facendo clic con il tasto sinistro del mouse su P/L giorno importo in dollari.

UTILE/PERDITA (P/L) APERTO :P/L Open è l'importo di denaro guadagnato o perso sulla tua posizione dall'inizio dell'operazione. Puoi vedere il prezzo di esecuzione per qualsiasi azione o opzione nella tua posizione andando su Tenere sotto controllo scheda e facendo clic con il tasto sinistro del mouse su P/L aperto importo in dollari.

UTILE/PERDITA (P/L) da inizio anno (da inizio anno) :P/L YTD è l'importo di denaro realizzato o perso in un particolare titolo sottostante nell'anno solare in corso. Include il P/L per tutte le posizioni aperte e tutte le posizioni chiuse effettuate per uno specifico titolo o indice effettuate in un anno solare.

UTILE/PERDITA (P/P) % :P/L % calcola la percentuale di denaro guadagnato o perso in funzione del prezzo di esecuzione. Questo prende P/L aperto come numeratore e il prezzo di esecuzione come denominatore. Tieni presente che quando si tratta di opzioni, questo calcolerà solo il P/L delle singole opzioni e quindi, esclude gli spread.

Questi quattro diversi calcoli funzionano in combinazione tra loro e tutti possono essere presenti, e attivo, nel tuo portafoglio allo stesso tempo. Per esempio, diciamo che il primo giorno di negoziazione dell'anno inizi con $100, 000 nel tuo conto e nessuna posizione aperta. Quindi compri 500 azioni ciascuna delle azioni ABC e XYZ, entrambi vengono scambiati per $ 10.00. Supponendo che entrambi i titoli salgano immediatamente di $ 1, il tuo profitto/perdita sarebbe simile a questo:

Ticker ABC Ticker XYZ Combinato P/L Day+$500+$500+$1000P/L Open+$500+$500+$1000
P/L YTD+$500
+$500
+$ 1000
P/L %+10%+10%
+10%

Ora diciamo il giorno dopo, le azioni di ABC scendono di 50 centesimi per azione, e decidi di venderlo. Nel frattempo, il prezzo delle azioni XYZ è rimasto invariato. Il tuo P/L dovrebbe assomigliare a questo:

Ticker ABC
Ticker XYZ
Combinato
P/L giorno
+$250
+$500
+$750
P/L aperto
$0+$500
+$500
P/L YTD
+$250
+$500
+$750
P/P %
+5%
+10%
+7,5%

Creazione di una matrice delle prestazioni

Come illustrano gli esempi sopra, puoi combinare e abbinare queste metriche per tenere traccia del tipo di rendimento che conta di più per te. Se sei un day trader, potresti essere più concentrato sul P/L giornaliero e aperto, considerando che un investitore a lungo termine potrebbe essere più interessato al proprio P/L da inizio anno.

Un altro modo per monitorare le prestazioni è distinguere tra posizioni aperte e posizioni chiuse. Con posizioni aperte, puoi creare sottogruppi incentrati su concetti come "a breve termine, " lungo termine, ” “speculativo, " "valore, ” o un numero qualsiasi di criteri, e quindi aggiungere le posizioni appropriate a ciascuno. Questo aiuta a mantenere le tue posizioni organizzate e ti dà la possibilità di tenere traccia delle prestazioni su ciascun sottogruppo separato l'uno dall'altro.

Per le posizioni chiuse, un modo per tenere traccia delle prestazioni è scaricarli in un foglio di calcolo e ordinare le operazioni redditizie da quelle non redditizie.

Tenere traccia delle prestazioni degli investimenti può essere una delle cose più potenti che puoi fare come investitore. Si può fare in modo molto semplice, modo diretto, oppure puoi renderlo complesso quanto vuoi. Ma non importa come scegli di farlo, considera di renderlo una parte centrale della tua cassetta degli attrezzi di investimento.