Come gli investitori possono entrare in criptovalute senza effettivamente acquistarne

L'investimento in criptovaluta ha una curva di apprendimento ripida. Anche l'esperta di finanza personale Suze Orman l'ha trovato "aggravante" quando ha tentato per la prima volta di investire utilizzando uno scambio di criptovalute.

"Era troppo complicato per me", ha detto di recente a NextAdvisor.

E poiché si tratta di un investimento volatile e altamente speculativo, molti investitori sono adeguatamente prudenti. Ma per coloro che sono interessati alle criptovalute ma non all'acquisto e alla detenzione di criptovalute reali, ci sono ancora modi per investire, anche se indirettamente. E potresti già avere un'esposizione alla criptovaluta senza nemmeno saperlo.

RELAZIONATO:Raccolta settimanale di notizie sulle criptovalute

Come investire in criptovalute senza acquistare monete

Il modo più semplice per ottenere l'esposizione degli investimenti alle criptovalute senza acquistare le criptovalute stesse è acquistare azioni in una società con una partecipazione finanziaria nel futuro della criptovaluta o della tecnologia blockchain.

Ma investire in singoli titoli può comportare rischi simili a quelli dell'investimento in criptovaluta. Invece di scegliere e investire in singoli titoli, gli esperti raccomandano agli investitori di investire i propri soldi in fondi indicizzati o ETF diversificati, con la loro comprovata esperienza di crescita del valore a lungo termine.

"Che ci crediate o no, la maggior parte delle persone con un piano pensionistico o un portafoglio di investimenti allocato in un fondo indicizzato ha già una certa esposizione alle criptovalute", afferma Daniel Johnson, un CFP con ReFocus Financial Planning.

Molti dei migliori fondi indicizzati, come l'S&P 500 o i fondi di mercato totali, includono società quotate in borsa che hanno un qualche coinvolgimento nel settore estraendo criptovalute, partecipando allo sviluppo della tecnologia blockchain o detenendo quantità significative di criptovalute nei loro bilanci , dice Johnson.

Ad esempio, Tesla, che detiene oltre un miliardo di dollari in Bitcoin e ha accettato pagamenti in Bitcoin in passato, è inclusa in tutti i fondi che tracciano l'S&P 500. Dalla sua inclusione nel 2020, è diventata una delle aziende più preziose e quindi influenti in l'indice. E Coinbase, l'unico exchange di criptovalute quotato in borsa, è nell'ARK Fintech Innovation ETF.

Tuttavia, se hai del denaro extra (e sei tollerante nei confronti del rischio), puoi scegliere di allocare una piccola parte del tuo portafoglio a società specifiche o fondi indicizzati o fondi comuni di investimento più specializzati. "Un investitore rialzista sul futuro della criptovaluta potrebbe investire nelle azioni di società che lavorano su quella tecnologia", afferma Jeremy Schneider, l'esperto di finanza personale dietro il Personal Finance Club.

Gli esperti generalmente consigliano di mantenere questi investimenti speculativi, che si tratti di azioni di una singola società, fondi indicizzati specializzati o criptovaluta stessa, a meno del 5% del tuo portafoglio di investimento totale.

Investire in aziende con interessi in criptovalute

È così che inizialmente l'esperta di finanza personale Suze Orman ha fatto. Di recente ha raccontato a NextAdvisor di come ha investito in MicroStrategy, un'azienda di cloud computing che detiene miliardi di Bitcoin, perché il suo CEO stava investendo tutto il capitale circolante dell'azienda in Bitcoin. Ha pensato che se il valore di Bitcoin aumentasse, lo sarebbe anche il valore delle azioni di Microstrategy.

Ma come sa chiunque segua il consiglio di Orman, consiglia i fondi indicizzati come una strategia di investimento molto migliore rispetto alla selezione di singoli titoli.

Piuttosto che acquistare azioni in una singola società di criptovalute, è meglio mantenere un portafoglio equilibrato identificando le società con interessi in criptovalute e assicurandoti che le loro azioni siano incluse in qualsiasi indice o fondo comune in cui metti denaro. Ciò non solo ti consente di investire nelle società in cui vedi il potenziale, ma ti aiuta anche a mantenere i tuoi investimenti diversificati all'interno di un fondo più ampio.

Se investi con Vanguard, ad esempio, puoi utilizzare la ricerca holding del sito per trovare tutti i fondi Vanguard che includono una società specifica. Basta inserire il simbolo del ticker dell'azienda (come TSLA per Tesla) e lo strumento offrirà un elenco di tutti i prodotti Vanguard che hanno partecipazioni nelle sue azioni. Altre piattaforme di investimento offrono modalità simili di ricerca per società all'interno di indici e fondi comuni di investimento.

Ma anche ETF o fondi comuni di investimento specializzati possono comportare commissioni più elevate rispetto agli indici di mercato totali, quindi fai attenzione a quanto ti verrà addebitato per l'acquisto di azioni. Schneider considera un rapporto di spesa (ciò che si paga in commissioni) inferiore allo 0,2% molto basso e qualsiasi valore superiore all'1% molto costoso. Per un investimento già speculativo, commissioni elevate possono ostacolare ancora di più la tua crescita.

Ecco alcuni altri esempi di società quotate in borsa che stanno aggiungendo la tecnologia Bitcoin o blockchain alla loro attività. Queste non sono sicuramente le uniche aziende coinvolte e altre si uniscono alla lista ogni giorno. (Circle, una piattaforma di pagamento digitale specializzata in criptovalute, ad esempio, ha appena annunciato la sua prevista IPO):

MicroStrategy (MSTR)

MicroStrategy offre servizi di business intelligence e cloud e investe le proprie risorse in Bitcoin.

Marathon Digital Holdings (MARA)

Marathon Digital Holdings mira a diventare la più grande operazione di mining di bitcoin in Nord America.

RIOT Blockchain (RIOT)

Riot Blockchain è una società di mining di Bitcoin.

Bitfarm (BITF)

Bitfarms gestisce centri di calcolo blockchain.

Galaxy Digital (BRPHF)

Galaxy Digital è un broker-dealer coinvolto nella gestione, nel trading, nella custodia e nel mining di criptovalute.

Tesla (TSLA)

Il fondatore di Tesla, Elon Musk, è un sostenitore della criptovaluta e la società detiene oltre un miliardo di dollari in Bitcoin. Ha accettato temporaneamente i pagamenti in Bitcoin all'inizio del 2021 prima di terminare il programma, ma Musk ha recentemente affermato che Tesla "molto probabilmente" riavvierà i pagamenti in Bitcoin.

PayPal (PYPL)

PayPal è una piattaforma di pagamento in cui le persone possono acquistare criptovaluta.

Quadrato (SQ)

Square ha recentemente annunciato che entrerà nello spazio della finanza decentralizzata.

Coinbase (COIN)

Coinbase è il primo scambio pubblico di criptovalute. Ha debuttato sul Nasdaq nella primavera del 2021.

ETF Blockchain

Gli ETF - fondi negoziati in borsa - funzionano come un ibrido tra fondi comuni di investimento e azioni. Un ETF è essenzialmente un gruppo di azioni, obbligazioni o altre attività. Quando acquisti una quota di un ETF, hai una partecipazione nel paniere di investimenti di proprietà del fondo.

Mentre molti ETF, come gli ETF del mercato totale, hanno rapporti di spesa molto bassi, gli ETF specializzati possono essere più vicini al rapporto dell'1% che Schneider considererebbe molto costoso. Ciò avrà un impatto minore se ETF più costosi costituiscono una piccola parte del tuo portafoglio complessivo, tieni presente il costo quando consideri le opzioni.

Gli ETF sono spesso raggruppati in base al tipo di investimenti che detengono, quindi un modo per investire indirettamente in criptovaluta è investire denaro in un ETF incentrato sulla sua tecnologia sottostante:blockchain. Un ETF blockchain includerà aziende che utilizzano o sviluppano la tecnologia blockchain.

Molte persone che sono scettiche sulla criptovaluta ma credono nella tecnologia blockchain "trasformativa" dietro di essa vedono gli ETF blockchain come un investimento molto più valido.

È come la corsa all'oro in California del 1800, afferma Chris Chen, CFP, di Insight Financial Strategists a Newton, Massachusetts, per una recente storia di NextAdvisor sulla tecnologia blockchain:"Molte persone si precipitarono lì per cercare l'oro, e la maggior parte di loro non ha mai fatto soldi", ha detto. “Le persone che hanno fatto i soldi sono quelle che hanno venduto le pale. Le aziende che supportano lo sviluppo della blockchain sono i venditori di pale".

Gli ETF sono creati da società diverse, ma spesso puoi acquistarli tramite qualsiasi intermediario che utilizzi normalmente per investire. Proprio come puoi cercare nella tua intermediazione singoli titoli, puoi anche cercare fondi utilizzando i simboli ad essi associati. Ecco alcuni ETF blockchain attualmente disponibili per gli investitori (con quotazioni su broker popolari come Fidelity, Vanguard e Charles Schwab):

BLOK (Amplify Transformational Data Sharing ETF)

BLOK è il più grande ETF blockchain per patrimonio totale. Le sue partecipazioni più grandi sono PayPal, MicroStrategy e Square.

BLCN (Siren Nasdaq NexGen Economy ETF)

Le principali partecipazioni di BLCN sono Coinbase, Accenture e Square.

LEGR (First Trust Indxx Innovative Transaction &Process ETF)

Le principali partecipazioni di LEGR sono NVIDIA, Oracle e Fujitsu.

Crypto ETF

Per i potenziali investitori in criptovalute che sono dissuasi dagli scambi o dall'acquisto e dalla detenzione di monete reali, un modo più semplice per investire, tramite ETF su criptovalute o Bitcoin, è rimasto fuori portata fino a poco tempo.

Il primo prodotto di investimento legato a Bitcoin, il BITCO Bitcoin ETF, è stato lanciato in ottobre dopo molte anticipazioni. Molte aziende, dall'exchange di criptovalute Gemini alla società di investimento di lunga data Fidelity, hanno tentato di offrire ETF Bitcoin. Ma finora, tutte le altre proposte statunitensi sono state respinte dalla Securities and Exchange Commission o rimangono all'esame.

BITO è legato a Bitcoin, ma non è ancora un fondo che detiene direttamente la valuta, ma detiene invece contratti future su Bitcoin. Sebbene BITO sia un passo importante nel portare la criptovaluta nei portafogli di investimento convenzionali degli Stati Uniti, molti appassionati vogliono vedere un ETF che detenga direttamente le criptovalute.

A parte BITO, l'unica opzione simile per gli investitori statunitensi oggi sono i trust privati ​​che detengono criptovaluta, come Grayscale Bitcoin Trust o Osprey Bitcoin Trust. Questi fondi consentono agli investitori accreditati di acquistare azioni direttamente al valore di mercato, ma chiunque può acquistare azioni del mercato secondario tramite un conto di intermediazione con un'azienda tradizionale, come Fidelity. Tuttavia, ci sono commissioni di gestione associate ai trust da tenere a mente (2% per Grayscale e 0,49% per Osprey) che possono rendere questo metodo di investimento in Bitcoin più costoso di un ETF blockchain senza commissioni o l'acquisto di criptovalute direttamente da uno scambio.

Linea inferiore

Ci sono modi in cui puoi esporre il tuo portafoglio alla criptovaluta senza acquistare effettivamente monete, ma procedi con cautela e usa tutta la stessa diligenza che faresti con qualsiasi altro investimento speculativo.

Nessuno di questi titoli o ETF specializzati è garantito per salire e potrebbe effettivamente sperimentare una maggiore volatilità, simile a quella che si trova negli stessi mercati delle criptovalute. Proprio come qualsiasi investimento in criptovalute, dovresti essere disposto ad accettare i rischi ad esso associati. Se non puoi, attenersi a fondi comuni o indicizzati è probabilmente una scommessa migliore.

E se sei interessato a investire in criptovalute in modo più diretto, ecco alcune risorse per aiutarti a iniziare:

• Come acquistare Bitcoin:una guida per i nuovi investitori in criptovalute
• Le 10 criptovalute più popolari e cosa dovresti sapere su ciascuna prima di investire
• Un portafoglio crittografico può aiutarti a mantenere le tue monete al sicuro. Ecco come decidere se ne hai bisogno
• Vuoi acquistare criptovalute? Ecco cosa cercare in uno scambio di criptovalute
• Termini delle criptovalute da sapere prima di investire:una guida per principianti
• Il crimine delle criptovalute è in forte espansione. Ecco come investire in sicurezza